Vaše Investiční perspektiva pomáhá zajistit, aby produkty dostupné na platformě Saxo odpovídaly vaší situaci a preferencím. Tento článek vysvětluje, co to je, jaké změny nastanou od 1. listopadu 2026 a jaké kroky možná budete muset podniknout.
Co je Investiční perspektiva?
Investiční perspektiva je krátký dotazník, který nám pomáhá pochopit tři věci o vás:
- Tolerance rizika — jak velké výkyvy hodnoty jste ochotni akceptovat
- Schopnost nést ztrátu — jak by ztráta na vašem účtu Saxo ovlivnila vaši finanční situaci
- Investiční horizont — jak dlouho obvykle držíte pozice
Vaše odpovědi tvoří vaši Investiční perspektivu, která nám pomáhá posoudit, zda jsou určité produkty slučitelné s vaší situací a preferencemi.
Při odpovídání mějte na paměti dvě věci:
- Produkty, se kterými obchodujete u Saxo, a související riziko, které jste ochotni při obchodování s těmito produkty podstoupit
- Podíl vašich peněz alokovaných na účtu u Saxo oproti vašemu celkovému portfoliu, pokud máte účty u jiných finančních institucí
Příklad: Pokud máte jinde 500 000 EUR a u Saxo alokujete 10 000 EUR na obchodování s FX, odpovídejte na základě své FX aktivity a 10 000 EUR, které jste na ni vyčlenili — nikoli na základě svého celkového majetku.
Proč má Saxo Investiční perspektivu?
Investování s sebou nese rizika — a různé produkty mají velmi odlišnou úroveň rizika a složitosti. Produkt, který vyhovuje jednomu klientovi, může být pro jiného nevhodný.
Investiční perspektiva pomáhá dvěma způsoby:
- Je to ve vašem zájmu. Díky pochopení vaší tolerance rizika, finanční situace a investičního horizontu můžeme zajistit, aby dostupné produkty odpovídaly vaší situaci — abyste, aniž byste o tom věděli, neobchodovali produkty, které pro vaši situaci nejsou vhodné.
- Podporuje to naše regulatorní povinnosti. Podle pravidel řízení produktů MiFID II jsou investiční společnosti povinny zajistit, aby se produkty dostaly na správný cílový trh — ke klientům, jejichž profil produktu odpovídá.
Co se mění od 1. listopadu 2026: od tohoto data budou vaše odpovědi v Investiční perspektivě přímo určovat, které produkty jsou pro vás na platformě Saxo dostupné.
Jak vyplním nebo zkontroluji svou Investiční perspektivu?
Otevřete dotazník Investiční perspektivy a vyplňte nebo zkontrolujte své odpovědi. Můžete jej také najít podle níže uvedených kroků.
- Otevřete nabídku:
- v pravém horním rohu na počítači
- v pravém dolním rohu na mobilním zařízení
- Vyberte možnost Nastavení > Nastavení platformy > Investiční perspektiva.
- Pokud jste dotazník ještě nevyplnili, vyberte možnost Spustit dotazník. Pokud jste jej již vyplnili, vyberte možnost Zkontrolovat.
- Postupujte podle pokynů na obrazovce.
K Investiční perspektivě se můžete kdykoli vrátit, pokud se vaše situace změní.
Co znamená zpráva „Tento produkt neodpovídá vaší Investiční perspektivě“?
Tuto zprávu můžete vidět na stránce produktu nebo v obchodním tiketu. Znamená to, že produkt není slučitelný s vaší aktuální Investiční perspektivou — například produkt může být určen pro delší investiční horizont nebo vyšší toleranci rizika, než jaká je uvedena ve vašem profilu.
Jak vaše Investiční perspektiva odpovídá požadavkům produktu, můžete zjistit otevřením zobrazení Podrobnosti. Pokud se vaše situace od posledního vyplnění dotazníku změnila, můžete své odpovědi zkontrolovat.
Proč jsem žádán o vyplnění Investiční perspektivy?
O vyplnění Investiční perspektivy můžete být požádáni, pokud obchodujete — nebo chcete obchodovat — s určitými komplexními nebo rizikovějšími produkty, jako jsou CFD, FX nebo futures a opce.
Co se stane poté, co vyplním Investiční perspektivu?
Vaše Investiční perspektiva se aktualizuje na základě vašich odpovědí. To určuje, které produkty jsou pro vás na platformě Saxo dostupné.
Pokud produkt neodpovídá vaší Investiční perspektivě, zobrazí se vám na stránce produktu a v obchodním tiketu upozornění, že produkt není dostupný, a proč.
Co se stane, pokud Investiční perspektivu nevyplním?
Pokud produkt vyžaduje mít vyplněnou Investiční perspektivu a vy jste ji nevyplnili, nebudete moci u tohoto produktu otevírat nové pozice.
Co když aktuálně obchoduji produkt, který neodpovídá mé Investiční perspektivě?
Pokud u produktu, se kterým aktuálně obchodujete, dojde k nesouladu, zobrazí se vám upozornění na stránce produktu nebo v obchodním tiketu. Tím vás předem informujeme o změně platné od 1. listopadu a vysvětlujeme, že produkt neodpovídá vaší aktuální Investiční perspektivě.
Vaše stávající pozice u tohoto produktu zůstávají nedotčeny — od 1. listopadu však možná nebudete moci otevírat nové pozice u tohoto produktu, dokud svou Investiční perspektivu nezkontrolujete.
Ovlivní to mé stávající pozice?
Ne. Vaše stávající pozice nebudou ovlivněny.
Požadavky Investiční perspektivy se od 1. listopadu 2026 vztahují pouze na otevírání nových pozic u určitých produktů. Pozice otevřené před tímto datem nejsou dotčeny a můžete je kdykoli uzavřít nebo snížit.