Peněžní prostředky k dispozici představují prostředky dostupné pro výběr nebo pro nákup hotovostních produktů (akcie, dluhopisy, fondy, opce).
Vypočítávají se z následujících složek:
| Nezúčtované transakce | Vnitrodenní transakce, které dosud nebyly zúčtovány, jako vklady, výběry a směnné poplatky. |
| Hodnota akcií, ETF, dluhopisů, fondů | Hodnota (snížená o haircut „Nedostupné jako kolaterál pro marži“) může kompenzovat položky, které by jinak snižovaly peněžní prostředky k dispozici (rezervovaná počáteční marže, náklady na uzavření). |
| Tržní hodnota opcí | Negativní hodnota opcí snižuje peněžní prostředky k dispozici, protože je rezervována na zpětný odkup opcí. Pozitivní hodnota opcí může kompenzovat čisté ztráty z marže. |
| Zisk/Ztráta z maržových pozic | Čisté ztráty z marže snižují peněžní prostředky k dispozici. Čisté zisky kompenzují položky, které by jinak snižovaly peněžní prostředky k dispozici (rezervovaná počáteční marže, negativní hodnota opcí, náklady na uzavření). |
| Finanční akruální položky | Nevyrovnané akruální položky, které již vznikly, ale dosud nebyly vypořádány, jako finanční náklady, náklady na vypůjčení, úroky. |
| Náklady na uzavření pozice |
Náklady na uzavření pozice snižují peněžní prostředky k dispozici, pokud nejsou kompenzovány pozitivním ziskem/ztrátou z maržových pozic nebo hodnotou akcií, ETF, dluhopisů a fondů. Jinými slovy, pokud jsou náklady na uzavření pozice vyšší než hodnota pozice, rozdíl mezi náklady a hodnotou se odečítá od peněžních prostředků k dispozici. |
| Akruální položky z korporátních akcí | Tato hodnota není zahrnuta do peněžních prostředků k dispozici. |
| Rezervovaná počáteční marže | Část rezervované počáteční marže, která není kompenzována výše uvedenými položkami, snižuje peněžní prostředky k dispozici. |
Seskupené účty
U účtů s křížovou kolateralizací každý účet zohledňuje prostředky utracené nebo rezervované na marži na jiných účtech, které nejsou kryty jeho vlastními peněžními prostředky.
Peněžní prostředky k dispozici pro každý účet se počítají jako nižší z následujícího:
- Metodika výše aplikovaná na daný účet
- Metodika výše aplikovaná na skupinu účtů
Účtování marže na úrovni účtu
Peněžní prostředky k dispozici se počítají samostatně pro každý účet, bez jakéhokoli přesahu mezi účty.
Account Value Shield
Hodnoty Account Value Shield mohou snížit peněžní prostředky k dispozici. Je to proto, aby výběr nebo použití prostředků neaktivovalo Account Value Shield.
Net Free Equity
Net Free Equity je odlišné od peněžních prostředků k dispozici. Pokud jsou peněžní prostředky k dispozici záporné, neznamená to automaticky, že účet generuje negativní úroky. Úroky se počítají z Net Free Equity na hlavním účtu a z hodnoty účtu na podúčtu. Jak se počítají úroky
Celkové peněžní prostředky
Zúčtované i nezúčtované peněžní prostředky se zobrazují v detailu účtu pod položkou „Cash“. Nezúčtované transakce mohou zahrnovat vklady, výběry a obchodní hodnoty.
Převody mezi účty
Prostředky dostupné pro převod mezi podúčty mohou být vyšší než peněžní prostředky k dispozici. Ověřte v modulu Inter Account Transfer, kde je uvedeno „Odhad dostupný pro převod“:
Příklady
1. Portfolio s hotovostními produkty (akcie, dluhopisy, podílové fondy)
Peněžní prostředky k dispozici se počítají jako:
- Zůstatek peněžních prostředků: $123,607.18
- Nezúčtované transakce: -$0
-
Peněžní prostředky k dispozici = $123,607.18 - $0 = $123,607.18
2. Portfolio s maržovými produkty
|
|
|
Peněžní prostředky k dispozici se počítají jako:
- Zůstatek peněžních prostředků: $100,000
- Nezúčtované transakce: -$63.80
- Zisk/Ztráta z marže (kompenzuje část rezervované počáteční marže): $150
- Náklady na uzavření pozice (část položky „Nedostupné jako počáteční/udržovací kolaterál“): -$20
- Rezervovaná počáteční marže: -$15,745 ($-15,895 + $150)
- Peněžní prostředky k dispozici = $100,000 - $63.80 - $20 - $15,745 = $84,171.2
Pro další informace klikněte sem.