Kde najdu přehled všech svých nákladů?
Souhrn všech nákladů najdete v části Souhrn nákladů ve zprávě o portfoliu a v roční zprávě o nákladech. Ve zprávě Portfolio "Externí náklady" jsou očekávané nepřímé náklady na instrumenty, zatímco v roční zprávě o nákladech jsou to nepřímé náklady, které se u instrumentů realizovaly.
Nepřímé náklady jsou náklady, které se neúčtují ani nečerpají z Vašeho peněžního zůstatku, ani se nezobrazují v rámci transakcí. Tento typ nákladů je zahrnut v instrumetnu účtovaném externím poskytovatelem. |
Souhrn všech nákladů ve zprávě Portfolio najdete v hlavní nabídce Můj Profil > Stáhnout výpisy > Výpis portfolia
Souhrn všech nákladů najdete v roční zprávě o nákladech v hlavní nabídce Můj Profil > Roční zpráva o nákladech
Účel roční zprávy o nákladech
Účelem roční zprávy o nákladech je zviditelnit všechny náklady, které vznikly ve zvoleném roce. Zpráva obsahuje tři pododdíly týkající se nákladů:
- Vývoj P/L - Zobrazuje vývoj P/L a celkových nákladů v průběhu roku.
- Členění P/L - Zobrazuje náklady na úrovni produktu a instrumentu.
- Přehled nákladů - Zobrazuje všechny typy nákladů rozdělené na náklady na investiční služby, náklady na finanční nástroje a platby třetím stranám.
Zpráva za předchozí rok, je vždy vytvořena v prvním čtvrtletí roku následujícího. Jakmile bude k dispozici na platformě, obdržíte oznámení e-mailem. V případě významných změn nákladů, Vás o nich budeme předem informovat. Více informací naleznete v části Pokud jsou aktualizovány náklady.
Níže je uveden popis klasifikace nákladů:
TYP NÁKLADŮ | POPIS NÁKLADŮ | PŘEHLED NÁKLADŮ |
Náklady na správu investic | ||
Transakční náklady | Transakční náklady jsou náklady a poplatky, které souvisejí s transakcemi prováděnými investičním podnikem nebo jinými stranami. Náklady na transakční služby jsou jednorázové náklady na obchodování účtované za investiční služby, jako jsou provize, devizové spready, snížení měnových kurzů, poplatky za směnu a transakční daně. | Download Investment_TransactionCosts |
Průběžné náklady | Průběžné náklady jsou náklady a poplatky placené investičním podnikům za jejich služby poskytované klientovi. Vznikají po celou dobu trvání obchodu, například platby úroků z účtu a průběžné poplatky makléřům a správcům peněz. | Download Investment_OngoingCosts |
Vedlejší náklady | Náklady na doplňkové služby jsou veškeré náklady a poplatky související s doplňkovými službami, které nejsou zahrnuty do běžných nákladů. Patří sem poplatky za úschovu a poplatky za služby účtované přímo investičním podnikem a daně z těchto položek. | Download Investment_AncillaryCosts |
Náhodné náklady | Ty náklady zahrnují úpravy a opravy a mohou také zahrnovat výkonnostní poplatky účtované přímo správcem účtu nebo zprostředkovatelem účtované odděleně od průběžných poplatků. | Download Investment_IncidentalCosts |
Náklady na finanční instrumenty | ||
Průběžné náklady | Průběžné náklady na produkt zahrnují průběžné náklady a poplatky související se správou finančního produktu a odečítají se od hodnoty finančního nástroje v průběhu investice. Patří mezi ně náklady na FX rollowery měnových kurzů a úroky P/L, poplatky za financování CFD, výpůjční náklady a náklady na údržbu. Průběžné náklady na produkt zahrnují také externí náklady na ETF a podílové fondy. | Download Instrument_OngoingCosts |
Transakční náklady | Transakční náklady na produkty zahrnují provize Fund House, snížení měnových kurzů FX swapů, srážkové daně, kolky a poplatky za zúčtování. | Download Instrument_TransactionCosts |
Platby třetích stran | ||
Platby třetích stran | Platby třetích stran jsou platby přijaté investičními podniky nebo jinými stranami v souvislosti s investiční službou poskytovanou klientovi. Jsou uvedeny v samostatných položkách a vyjádřeny jak v peněžní částce, tak v procentech. Patří sem pobídky a zpětné ústupky fondům, provize partnerům a podíly na výnosech. |
|
Pokud jsou náklady změněny
Pokud byly vaše náklady aktualizovány, vygenerujeme nové zprávy a změnu Vám oznámíme. Nejčastější aktualizace jsou způsobeny:
- Externí náklady na produkty: Jedná se o náklady přijaté od externích dodavatelů instruměntů. Pokud jsou tyto náklady od externích poskytovatelů nástrojů aktualizovány po 1. čtvrtletí, je v případě, že tyto náklady překročí regulačními předpisy stanovené limity, rozesílána nová roční zpráva o nákladech.
- Poplatek za půjčení cenných papírů: Nejedná o nový náklad, pouze je nyní zohledněn ve zprávě v návaznosti na prohlášení ESMA o půjčování cenných papírů. Více info naleznete na tomto článku.
- Jakékoli jiné náklady: Pokud jsou po 1. čtvrtletí opraveny jakékoli jiné náklady, rozesílá se nová roční zpráva o nákladech v případě, že tyto náklady překročí regulační prahové hodnoty.
Příklad shrnutí nákladů