Přepnutí mezi podílovými fondy vám umožní přesunout celou investici nebo její část z jednoho podílového fondu do jiného způsobilého fondu. Lze jej použít, když chcete změnit svou investici a přitom celý proces provést v rámci jediné objednávky přepnutí.
Jak přepnutí mezi podílovými fondy funguje
Přepnutí se skládá ze 2 transakcí:
- Podílové listy ve vašem stávajícím podílovém fondu se prodají
- Výtěžek se použije k nákupu podílových listů v podílovém fondu, do kterého přepínáte.
Můžete přepnout celou svou způsobilou pozici nebo jen její část.
Počet podílových listů, které obdržíte v novém fondu, závisí na hodnotě prodaných podílových listů a ceně fondu, do kterého přepínáte.
Prodejní a nákupní část přepnutí nemusí být dokončeny ve stejnou dobu.
Mezi kterými podílovými fondy lze přepínat?
Přepínání je dostupné pouze u způsobilých podílových fondů.
Fondy dostupné pro přepnutí závisí na podmínkách způsobilosti zúčastněných fondů. Zejména platí:
- Fond, ze kterého přepínáte, a fond, do kterého přepínáte, musí pocházet od stejné investiční společnosti a být vedeny ve stejné měně.
- Přepínání musí být podporováno u obou fondů.
Pokud fond není způsobilý jako cílový fond vašeho přepnutí, nebude k dispozici pro výběr.
Můžete přepnout celou svou způsobilou pozici nebo její část. Objednávky přepnutí lze zadat pouze uvedením počtu podílových listů, které chcete přepnout. Objednávku přepnutí nelze zadat uvedením peněžní částky.
Objednávku přepnutí nemůžete zadat na více podílových listů, než kolik jich držíte, a nemůžete přepínat podílové listy, které ještě nebyly vypořádány.
Jak vybrat fond, do kterého chcete přepnout
- Zadejte počet podílových listů, které chcete přepnout.
- V poli Instrument klikněte na Hledat.
- Vyhledejte a vyberte podílový fond, do kterého chcete přepnout.
- Vybraný fond se zobrazí v poli Instrument.
- Před zadáním objednávky zkontrolujte údaje o přepnutí.
Příklady přepnutí
Upozorňujeme, že údaje použité v příkladech slouží pouze pro ilustraci. Počet podílových listů, které obdržíte, závisí na příslušných cenách fondů.
Příklad 1: Úplné přepnutí ve stejné měně
Držíte 100 podílových listů fondu A v ceně 435 EUR za podílový list, takže hodnota vaší pozice činí 43 500 EUR.
Všech 100 podílových listů přepnete do fondu B, jehož cena činí 180 EUR za podílový list.
Výpočet:
43 500 EUR ÷ 180 EUR = 241,67 podílových listů
Výsledek: Obdržíte 241,67 podílových listů fondu B a celá vaše pozice ve fondu A bude přepnuta.
Příklad 2: Částečné přepnutí ve stejné měně
Držíte 100 podílových listů fondu A v ceně 435 EUR za podílový list. Rozhodnete se přepnout 75 podílových listů do fondu B.
Hodnota 75 podílových listů činí 32 625 EUR. Cena fondu B je 180 EUR za podílový list.
Výpočet:
32 625 EUR ÷ 180 EUR = 181,25 podílových listů
Výsledek: Obdržíte 181,25 podílových listů fondu B, zatímco 25 podílových listů fondu A zůstane ve vašem portfoliu.