Hotovost jsou prostředky, které jsou k dispozici pro obchodování, zatímco peněžní zůstatek jsou prostředky, které máte na účtě.
Ke konci reportovacího období bývá v těchto dvou položkách rozdíl, neboť některé poplatky (poplatek za úschovu, kladný/záporný úrok) jsou účtovány až počátkem následujícího měsíce.
Na Výpisu účtu je uveden peněžní zůstatek, zatímco ve Výpisu portfolia je uvedena hotovost.