| Složky výpočtu úroku | Vzorec pro výpočet |
| Čistý volný vlastní kapitál (NFE) | Příklady výpočtu úroku |
| Hodnota podúčtu | Vypořádání úroků a výkazy |
Se Saxo Bank můžete získat úrok z neinvestované hotovosti, ale mohou také nastat případy, kdy je úrok z Vašeho účtu odečten.
Na našich webových stránkách najdete kalkulačku úrokových sazeb v závislosti na Vašem zůstatku v dané měně (měnách) a úrovni Vašeho účtu. Čím vyšší úroveň účtu, tím lepší úroková sazba.
Přejděte na naše webové stránky, klikněte na zeměkouli a vyberte českou verzi.
Shora přejděte na Produkty a poté na Služby > Úrok u vkladů, kde naleznete kalkulačku.
Složky výpočtu úroku
Úrok na Vašem hlavním účtu se počítá z čistého volného vlastního kapitálu (Net Free Equity, NFE). Úroky na podúčtech se počítají z hodnoty podúčtu. Úroky se počítají denně a účtují se měsíčně.
- U kladné hodnoty čistého volného vlastního kapitálu / podúčtu nad hranicí úročení bude úrok připsán podle úrovně Vašeho účtu (pokud má měna kladné úroky). V níže uvedeném příkladu klient A.
- U záporné hodnoty čistého volného vlastního kapitálu / podúčtu bude úrok odečten. V níže uvedeném příkladu klient B.
Čistý volný vlastní kapitál:
- zaúčtovaná hotovost k danému dni na hlavním účtu plus/minus hotovost na podúčtech ve stejné měně
- plus/minus nerealizované zisky nebo ztráty z otevřených pozic v CFD, FX Forwards a Futures na hlavním účtu a podúčtech ve stejné měně
- plus tržní hodnota FX opcí na hlavním účtu a podúčtech ve stejné měně
- minus požadovaná marže z otevřených pákových obchodů na všech účtech (hlavní účet a podúčty dohromady)
Hodnota podúčtu:
- zaúčtovaná hotovost k danému dni na podúčtech ve stejné měně
- plus/minus nerealizované zisky nebo ztráty z otevřených pozic v CFD, FX Forwards a Futures na podúčtech ve stejné měně
- plus tržní hodnota FX opcí na podúčtech ve stejné měně
Vzorec pro výpočet
Na Vašem hlavním účtu:
| Úrok z čistého volného vlastního kapitálu = |
čistý volný vlastní kapitál* x úroková sazba x dny úročení ___________________________________________ |
| počet kalendářních dnů pro danou měnu |
Na podúčtech:
| Úrok z hodnoty podúčtu = |
hodnota podúčtu* x úroková sazba x dny úročení ___________________________________________ |
| počet kalendářních dnů pro danou měnu |
*Upraveno podle hranice úročení pro danou měnu
Příklady výpočtu úroku
V níže uvedených příkladech popisujeme výpočty úroků pro dva různé klienty, z hodnoty jejich čistého volného vlastního kapitálu.
Když má dojít k připsání úroku, výsledný úrok záleží na sazbě Bid – (minus) přirážka Saxo, na úrovni Vašeho účtu (Classic / Platinum / VIP) a Vašem čistém volném vlastním kapitálu / hodnoty podúčtu. Čím větší částka na účtě, tím lepší úroková sazba.
Viz výše zmíněná kalkulačka na našich webových stránkách.
Níže uvedená čísla jsou orientační.
Klient A
| Datum výpočtu | Zaúčtovaná hotovost v USD | Nerealizovaný zisk nebo ztráta z pákových obchodů USD | Požadavek na marži v USD | Čistý volný kapitál v USD | Roční úroková sazba | Dny úročení | Výše úroku v USD |
| 23. zář-2022 | 50,000 | -1,000 | 10,000 | 39,000 | 2.25% | 1 | 2.44 |
Pro klienta A činí úrokový zisk k danému datu 2,44 USD, vypočtený takto:
| 2.44 = |
39,000 x 2,25% x 1 _______________ |
| 360 |
Úroková míra: Úroková sazba 2,25 % je smíšená sazba, sazba Bid – (minus) přirážka Saxo
NFE (kladný) výpočet: 50,000-1,000-10,000 = 39,000
| hotovostní zůstatek hlavního účtu plus/minus hotovostní zůstatky na podúčtech ve stejné měně | 50,000 |
| minus veškeré nerealizované zisky nebo ztráty z otevřených CFD, FX forwardů a futures na hlavním účtu a podúčtech ve stejné měně | -1,000 |
| plus tržní hodnota všech FX opcí na hlavním účtu a podúčtech ve stejné měně | 0 |
| marže potřebná k financování otevřených pozic na hlavním účtu a podúčtech bez ohledu na měnu podúčtu | -10,000 |
Klient B
| Datum výpočtu | Zaúčtovaná hotovost v USD | Nerealizovaný zisk nebo ztráta z pákových obchodů USD | Požadavek na marži v USD | Čistý volný kapitál v USD | Roční úroková sazba | Dny úročení | Výše úroku v USD |
| 23. zář-2022 | 10,000 | -1,000 | 10,000 | -1,000 | 10 % | 1 | -0.28 |
Pro klienta B je úroková ztráta k danému datu -0,28 USD, vypočtená takto:
| -0.28 = |
-1000 x 10% x 1 _________________ |
| 360 |
Výpočet úrokové sazby: Úroková sazba ve výši 10 % se vypočítá jako součet 2 % sazby Ask + 8% přirážka Saxo Bank (orientační).
Výpočet NFE (negativní): 10,000-1,000-10,000 = -1,000
| hotovostní zůstatek hlavního účtu plus/minus hotovostní zůstatky na podúčtech ve stejné měně | 10,000 |
| minus veškeré nerealizované zisky nebo ztráty z otevřených CFD, FX forwardů a futures na hlavním účtu a podúčtech ve stejné měně | -1,000 |
| plus tržní hodnota všech FX opcí na hlavním účtu a podúčtech ve stejné měně | 0 |
| marže potřebná k financování otevřených pozic na hlavním účtu a podúčtech bez ohledu na měnu podúčtu | -10,000 |
Vypořádání úroků a výkazy
Úroky se počítají denně a účtují se měsíčně.
Přejděte do hlavního menu Můj profil > Stáhnout výpisy > Úroky