Verfügbares Bargeld sind die Mittel, die für die Auszahlung oder den Kauf von Bargeldprodukten (Aktien, Anleihen, Fonds, Optionen) zur Verfügung stehen.
Es berechnet sich aus folgenden Komponenten:
| Barmittel | |
| Nicht gebuchte Transaktionen | |
| Wert von Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds | Der Wert (reduziert um den Abschlag „ Nicht als Margin-Sicherheit verfügbar“) kann zum Ausgleich von Komponenten verwendet werden, die andernfalls den verfügbaren Bargeldbestand verringern würden (reservierte anfängliche Marge, Kosten bis zur Schliessung). |
| Wert der Optionen |
Ein negativer Optionswert reduziert den verfügbaren Bargeldbestand, da dieser für den Rückkauf der Optionen reserviert ist. Ein positiver Optionswert kann Nettomarginverluste ausgleichen, der verfügbare Bargeldbestand kann jedoch nie die anfängliche Margin überschreiten. |
| Gewinn/Verlust von Margin-Positionen | Nettomargenverluste reduzieren den verfügbaren Bargeldbestand. Nettogewinne gleichen Faktoren aus, die andernfalls den verfügbaren Bargeldbestand reduzieren würden (einbehaltene Anfangsmarge, negativer Wert von Optionen, Abschlusskosten). |
| Schliessungskosten |
Die Kosten für die Schliessung verringern den verfügbaren Bargeldbestand, sofern sie nicht durch einen positiven Gewinn/Verlust von Margin-Positionen oder den Wert von Aktien, ETFs, Anleihen und Fonds ausgeglichen werden. Mit anderen Worten: Wenn die Kosten zum Schließen einer Position höher sind als der Wert der Position, wird die Differenz zwischen den Kosten zum Schliessen und dem Wert vom verfügbaren Bargeld abgezogen. |
| Rückstellungen für Kapitalmassnahmen |
Der Wert ist nicht im verfügbaren Bargeld enthalten. |
| Reservierte Initial Margin | Der Teil der reservierten Anfangsmarge, der nicht durch die oben genannten Posten ausgeglichen wird, verringert den verfügbaren Bargeldbestand. |
Der verfügbare Bargeldbestand wird in Kontomodulen und Handelstickets angezeigt. Er wird für Konten berechnet, nicht für Kontogruppen oder alle Konten.
Gruppierte Konten Bei wechselseitig besicherten Konten berücksichtigt der verfügbare Bargeldbestand jedes Kontos die auf anderen Konten ausgegebenen oder für Margin reservierten Beträge, die nicht durch den Bargeldbestand gedeckt sind. Der verfügbare Bargeldbestand für jedes Konto wird als der niedrigere der folgenden Beträge berechnet :
- Die oben beschriebene Methodik wurde auf dieses Konto angewendet
-
Die oben beschriebene Methodik wurde auf die Kontengruppe angewendet
Margin auf Kontoebene:
Der verfügbare Bargeldbestand wird für jedes Konto separat berechnet, ohne dass es zu Überläufen zwischen Konten kommt.
Account Value Shield:
Die Beträge des "Account Value Shield" (Kontowertschutz) können das verfügbare Bargeld verringern. Dadurch wird sichergestellt, dass abgehobenes oder ausgegebenes Bargeld den Kontowertschutz nicht aktiviert.
Netto-Freies Eigenkapital:
Der Betrag des Netto-Freien Eigenkapitals unterscheidet sich vom verfügbaren Bargeldbestand.
Was ist mit meinem gesamten Bargeldbestand?
Gebuchter und nicht definitiv gebuchter Bargeldbestand (bsw. Vormerkungen) werden in den Kontodetails unter der Bezeichnung „Bargeld“ angezeigt. Noch nicht definitiv gebuchte Transaktionen können Einzahlungen, Abhebungen und gehandelte Werte umfassen.
Überweisung auf Unterkonto
Die für den Transfer zwischen Unterkonten verfügbaren Mittel können höher sein als das verfügbare Bargeld. Siehe Plattformmodul "Überweisung auf Unterkonto", wo „Verfügbar für Transfer“ angezeigt wird:
Beispiele
1. Portfolio mit Cash-Produkten (Aktien, Anleihen, Investmentfonds)
Der verfügbare Bargeldbestand wird wie folgt berechnet:
- Bargeldbestand: 100'000 USD
- Nicht gebuchte Transaktionen: -9'971,28 $
- Die Kosten für den Abschluss sind ausgeschlossen, da sie vollständig durch den Wert von Aktien, ETFs, Anleihen und Fonds ausgeglichen werden
-
Verfügbares Bargeld = 100'000 $ - 9'971,28 $ = 90'028,72 $
2. Portfolio mit Margin-Produkten
Der verfügbare Bargeldbestand wird wie folgt berechnet:
- Bargeldbestand: 100'000 USD
- Nicht gebuchte Transaktionen: -100 $
- Der Gewinn/Verlust von Margin-Positionen von 10'000 USD gleicht die reservierte Anfangsmarge aus
- Kosten bis zum Abschluss: -100 $
- Die reservierte Anfangsmarge beteiligt sich mit -14'390 $ (-24'390 $ + 10'000 $ Gewinn/Verlust der Margin-Positionen)
- Verfügbares Bargeld = 100'000 $ - 100 $ - 100 $ - 14'390 $ = 85'410 $
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