Die Total Cash-Bewegungen sind die Summe der Geldbewegungen innerhalb eines bestimmten Anlagezeitraums, abzüglich der Währungsbewegungen des Guthabens. Die Total Cash-Bewegungen werden somit beeinflusst von:
- Sonstige Buchungen, die den Kontowert beeinflussen und Kosten sind, die nicht mit Wertpapieren zusammenhängen. Dazu gehören Zinszahlungen, Gebühren für Preisabonnements, Servicegebühren und Rückstellungen (aufgelaufene Kosten und Zinsen).
- Positionsbuchungen, die die Summe der wertpapierbezogenen Geldbewegungen über einen bestimmten Zeitraum berücksichtigen. Dazu gehören Transaktionskosten wie die Kosten für den Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers und seine damit verbundenen Kosten (z. B. Kommissionen, gezahlte Stempelsteuer, Börsengebühren) sowie Kapitalmassnahmen und deren damit verbundene Kosten (z. B. Bardividenden, Quellensteuer).
Währungsbewegungen des Guthabens sind keine tatsächlichen Zu- oder Abflüsse von Bargeld. Sie entstehen, wenn die Standardwährung eines Kunden von der Währung des Kontos abweicht. Änderungen dieser Bewegungen sind auf Wechselkursveränderungen zwischen der Kundenwährung und der Kontowährung zurückzuführen, nicht auf echte Geldflüsse. Total Cash-Bewegungen werden berechnet als:
Das untenstehende Bild zeigt ein Beispiel von Total Cash-Bewegungen auf einem Konto:
Anhand der im obigen Screenshot angezeigten Zahlen werden die Total Cash-Bewegungen wie folgt berechnet: