Pourquoi les banques demandent-elles vos données personnelles ?
Votre sécurité et votre confiance sont de la plus haute importance pour nous. Nous faisons tout notre possible pour que vous vous sentiez à l'aise en tant que client de Saxo Bank. Cela signifie également que nous vous protégeons, vous et la banque, contre le risque de criminalité financière. Et nous le faisons de manière approfondie au sein de Saxo Bank. Vous pouvez donc être assuré que nous faisons tout ce qui est en notre pouvoir pour contribuer à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Lutte contre le blanchiment : savez-vous pourquoi votre banque vous pose des questions ? | Febelfin
En tant qu'institution financière, nous contribuons donc à l'obligation légale de prévenir les abus potentiels résultant de la criminalité financière. Ces mesures sont appliquées dès l'arrivée de nouveaux clients, mais restent en place tout au long de la relation client. Les banques sont également passées à la vitesse supérieure ces dernières années, et vous remarquerez que de plus en plus de banques commencent à vous poser des questions sur vos données personnelles et vos avoirs.
Saxo Bank est la première banque à me poser ces questions. Comment cela se fait-il ?
Chaque banque enquête sur vos avoirs en tant que client et enregistre vos données. La manière dont chaque banque procède peut différer. La raison pour laquelle Saxo Bank est première peut avoir plusieurs raisons.
Une banque classique, par exemple, n'aura souvent pas besoin de poser ces questions. Ils peuvent voir à partir de vos transactions qui vous êtes et d'où proviennent vos actifs. Vous recevez votre salaire sur votre compte courant au sein de la banque. Un héritage est traité par votre banque. Vous gérez également votre entreprise par l'intermédiaire de votre banque. Et ainsi de suite. Saxo Bank, en tant que banque d'investissement, ne dispose pas de ces informations et pose donc plus de questions. Ce que vous aurez remarqué, c'est que votre banque vous demande également de renouveler votre carte d'identité.
Une deuxième raison peut être que votre banque posera ces questions à l'avenir.
Saxo Bank effectue également cette enquête de manière approfondie. Si vos avoirs sont évalués immédiatement, nous poserons moins de questions à l'avenir, voire plus du tout.