! Veuillez noter que les droits de garde sont également calculés pour les instruments NOCT (not online client tradable) et Delisted.
Le but de cet article est de vous aider à comprendre comment les frais sont calculés par un exemple:
Formule de calcul quotidien :
(Nombre d'actions * Prix de clôture) * (Droits de garde p.a. / Nombre de jours par un an)
Veuillez noter que le nombre de jours par an peut être différent pour certaines devises.
Exemple de calcul (dans l'exemple, on utilise des droits de garde de 0,12 %) :
Si vous détenez 1 000 actions de la société XYZ Inc. et que le cours de clôture est de 25,00 EUR, les droits de garde quotidiens seront calculés comme suit :
(1 000 x 25,00 EUR) * (0,12 %/360) = 0,08333 EUR par jour.
Facturation mensuelle
A la fin de chaque mois, les frais de garde journaliers calculés au cours du mois sont additionnés et débités du compte qui détient la position.
Y a-t-il des frais minimums?
Pour les comptes avec des positions en actions, en ETF/ETP ou en obligations, les droits de garde mensuels minimum sont de 5,00 CHF. Les droits de garde sont calculés quotidiennement sur la base des valeurs de clôture, facturés sur une base mensuelle et soumis à la TVA suisse de 7,7%. Il n'y a pas de minimum mensuel pour les frais de dépôt.
Dans quelle devise les droits de garde sont-ils facturés ?
Les droits de garde seront calculés quotidiennement sur la devise de l'instrument en utilisant les valeurs de fin de journée. Ils seront convertis dans la devise du compte sans frais de conversion lorsqu'ils sont comptabilisés mensuellement. Lorsque la commission minimale est applicable, elle sera également convertie dans la devise du compte.
Y a-t-il une relation entre le montant des droits de garde et les activités de trading ?
Non, il n'y a aucune relation entre les droits de garde et vos activités de trading.
Si j'achète des actions le 5ème jour d'un mois avec une date de valeur le 8 (en supposant qu'il n'y ait pas de week-end entre les deux) et que je conserve la position pendant tout le mois, à quelle période les droits de garde s'appliquent-ils ?
Les droits de garde s'appliquent à partir de la date de valeur et non de la date de transaction. Par conséquent, les frais seront facturés du 8 à la fin du mois.
Quel compte sera facturé si j'ai des sous-comptes ?
Les droits de garde sont appliqués au compte sur lequel la position est détenue. Si des positions sont détenues sur les deux comptes, les deux seront facturés. Si les frais minimums sont applicables, ils seront facturés sur le compte par défaut.