La date de valeur est une date future à laquelle une transaction devient effective. Puisqu’il existe de multiples applications du terme date de valeur, il est important de faire la distinction entre :
Date de valeur pour les transactions
Pour la plupart des transactions sur titres, une date de règlement de deux jours s’applique, communément appelée T+2. D'autres abréviations incluraient T+1, T+2 et T+3. Pour être plus précis, si vous deviez effectuer une transaction, par exemple un achat de 100 actions, la date de la transaction serait aujourd'hui, lorsque la transaction réelle a lieu. La date de valeur représente le moment auquel la propriété de vos actions serait transférée. Pour les actions, ce serait T+2, cependant, il est important de noter que la date de valeur varie en fonction du type de titre/classe d'actifs. Si vous n'êtes pas sûr de la date de valeur de la transaction que vous avez effectuée, vous pouvez toujours la vérifier sous les détails de la position en cliquant sur l'icône « i » en bas de la vue Plateforme.
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Important: Le règlement s'effectue uniquement pendant les jours ouvrés, une date de valeur n'est donc pas possible le week-end ou un jour férié. |
Date de valeur pour les virements
Pour les virements bancaires, la date valeur représente la date à laquelle les fonds sont débloqués.
Si vous vendez une position et retirez le produit de la vente avant la date de valeur de la transaction, le retrait ne sera traité qu'après la date de valeur de la transaction.
Par exemple, si vous avez 1 000 CHF en espèces sur votre compte et vendez vos actions pour 1 000 CHF supplémentaires et demandez un retrait de 2 000 CHF, ce retrait pourra être traité au plus tôt à la date de valeur de la transaction que vous avez effectuée sur vos actions.