Avec notre solution: AutoInvest, vous pouvez investir automatiquement un montant prédéfini chaque mois. Cela peut être la solution parfaite si vous souhaitez investir dans des ETF et des fonds sans encourir de frais de transaction ou de frais mensuels.
Vous avez un contrôle total sur vos investissements en choisissant parmi une sélection d'ETF et de fonds, et vous pouvez décider du montant à investir. Tout comme avec vos positions en portefeuilles, vous pouvez suivre vos performances. AutoInvest est actuellement proposé dans la devise CHF.
Comment commencer ?
Commencez avec AutoInvest en suivant ces trois étapes simples:
1. Choisissez dans quoi vous voulez investir et le montant
- Choisissez les ETF et/ou les fonds dans lesquels vous souhaitez investir de manière récurrente.
2. Transférez des fonds et configurez un paiement mensuel
- Configurez un paiement mensuel automatique depuis votre compte bancaire personnel vers votre compte AutoInvest. Vous pourrez toujours modifier le montant a posteriori.
3. Votre compte AutoInvest est maintenant prêt et vos fonds seront investis automatiquement chaque mois
- Votre compte AutoInvest est maintenant prêt et vous pouvez suivre les performances depuis votre plateforme. Veuillez vous assurer que vos paiements mensuels couvrent le montant à investir.
Configurer AutoInvest
Vous pouvez configurer un compte AutoInvest sur l'une des plateformes Saxo:
- Mon profil
> Votre compte > Ouvrir un sous-compte AutoInvest > Ouvrir un compte AutoInvest
Questions fréquemment posées
Obtenez des réponses aux questions fréquemment posées ci-dessous:
- Qu'est-ce que AutoInvest?
- Comment puis-je effectuer des dépôts sur mon AutoInvest?
- Comment configurer un paiement mensuel à Saxo?
- Puis-je modifier mon montant mensuel?
- Y a-t-il des limites au montant que je peux investir chaque mois?
- L’investissement fractionné est-il possible?
- Est-il possible d'investir des montants supplémentaires?
- Quand mes fonds seront-ils investis chaque mois?
- Où puis-je trouver de l'inspiration pour savoir dans quoi investir?
- Combien coûte l'investissement via AutoInvest?
- Dois-je payer des frais de garde?
- Puis-je arrêter ou suspendre mon AutoInvest?
- Puis-je investir dans des actions avec AutoInvest?
- Quels titres puis-je investir avec AutoInvest?
- Puis-je demander l'accès à plus d'instruments avec AutoInvest ?
- Combien de comptes AutoInvest puis-je configurer?
- Puis-je configurer AutoInvest dans d'autres devises?
- Puis-je activer le prêt de titres avec AutoInvest?
- Où puis-je trouver mon rapport de compte?
- Comment puis-je fermer mon AutoInvest?
Qu'est-ce que AutoInvest ?
AutoInvest est un type de compte qui vous permet d'investir automatiquement un montant fixe chaque mois dans des ETF et des fonds. Vous avez la flexibilité de choisir les titres et le montant que vous souhaitez investir. Sans frais de transaction et sans frais mensuels, et avec l'avantage des intérêts composés, cela peut être un moyen efficace de faire croître votre épargne. De plus, en utilisant la méthode de lissage des coûts (DCA : Dollar Cost Averaging), vous pouvez réduire votre risque et éviter de devoir timer le marché (Market timing : essayez de prédire les mouvements futurs du marché).
Comment puis-je effectuer des dépôts sur mon AutoInvest ?
Depuis peu, nous proposons également la méthode moderne de réaliser des dépôts de préférence avec le code QR plus simple, et nous la recommandons pour rendre le processus plus rapide et plus sûr. Pour déposer de l'argent sur votre compte AutoInvest, vous devez configurer un virement mensuel automatique depuis votre compte bancaire personnel vers votre compte AutoInvest. Vous pouvez le faire de la manière suivante :
- Connexion à votre compte bancaire personnel
- Utilisez les informations de votre compte AutoInvest pour établir un accord de paiement entre votre banque et votre compte AutoInvest
- Votre dépôt sera disponible sur votre compte AutoInvest dans un délai de 1 à 3 jours ouvrés
Vous pouvez également réaliser un dépôt unique en liant votre compte bancaire personnel (via un paiement rapide) ou en effectuant un transfert entre vos sous-comptes.
| Il est important de vous assurer que votre dépôt mensuel automatique couvre les montants des investissements mensuels que vous avez choisis. |
Comment configurer un paiement mensuel vers Saxo ?
Pour configurer un paiement mensuel, vous devez vous rendre sur votre banque personnelle et configurer un virement mensuel vers votre compte AutoInvest. Vous pouvez trouver les détails ou le code QR de votre compte AutoInvest sur la plateforme Saxo en naviguant vers :
- Dépôt > Virement bancaire > Choisissez votre compte AutoInvest et visualisez les numéro de compte
Assurez-vous que votre paiement mensuel couvre le montant à investir.
Puis-je modifier mon montant mensuel ?
Oui, si vous souhaitez modifier le montant à investir mensuellement, naviguez vers :
- Portefeuille > Choisissez votre compte AutoInvest > Cliquez sur Modifier
Vous pouvez modifier le montant et les titres jusqu'à un jour ouvrable avant que vos fonds ne soient investis. Veuillez consulter Quand mes fonds seront-ils investis chaque mois ?
Y a-t-il des limites au montant que je peux investir chaque mois?
Vous avez une flexibilité totale pour décider combien vous souhaitez investir chaque mois. Il n'y a pas de limites minimales ou maximales sur vos investissements mensuels. Vous pouvez commencer avec n'importe quel montant et l'ajuster à tout moment.
L’investissement fractionné est-il possible?
Actuellement, l’achat de fractions n’est pas possible via la fonction AutoInvest. Cela signifie :
- Vous ne pouvez acheter que des unités complètes des produits d’investissement sélectionnés.
- Les actions fractionnées ne sont pas disponibles via la fonction AutoInvest.
Nous vous recommandons d’ajuster votre montant d’investissement en fonction du prix d’une unité complète.
Est-il possible d'investir des montants supplémentaires ?
Oui, il est possible d'investir des fonds supplémentaires, par exemple si vous avez de l'argent supplémentaire sur votre compte ou si vous avez déposé plus d'argent que votre montant d'investissement mensuel défini.
Vous pouvez activer cette fonctionnalité en naviguant vers :
- Portefeuille > Choisissez votre compte AutoInvest > Cliquez sur les trois points dans le coin supérieur droit > Cliquez sur Paramètres d'investissement > Investir des fonds supplémentaires
Quand mes fonds seront-ils investis chaque mois ?
Vos fonds seront investis les 5 de chaque mois (vers 11h00 CET). Si le 5ème jour du mois tombe un week-end ou un jour férié, l'investissement sera effectué le premier jour ouvrable suivant.
Où puis-je trouver de l'inspiration pour savoir dans quoi investir ?
Lorsque vous configurez votre compte AutoInvest, vous pouvez trouver de l'inspiration pour savoir dans quoi investir en cliquant sur "Obtenir de l'inspiration" afin d'accéder à la grande sélection d'ETF et de fonds disponibles via AutoInvest.
Vous pouvez choisir des instruments parmi les émetteurs suivants :
- iShares
- Amundi
Combien coûte l'investissement via AutoInvest ?
L'ouverture d'un compte AutoInvest est gratuite, sans frais de tenue de compte, et sans frais de transaction pour les investissements mensuels automatiques. Vous avez à payer des frais de transaction uniquement lors de la vente de vos positions et des frais de conversion de devises si vous investissez dans des titres cotés dans d'autres devises (frais courants). Veuillez également consulter nos Conditions générales.
Dois-je payer des frais de garde ?
Saxo n'applique aucun frais de garde.
Puis-je arrêter ou suspendre mon AutoInvest ?
Oui, vous pouvez arrêter votre AutoInvest à tout moment. Il suffit de définir votre montant d'investissement mensuel à zéro ou d'arrêter de transférer des fonds vers votre compte AutoInvest.
Vous pouvez également suspendre votre AutoInvest en naviguant vers :
- Portefeuille > Choisissez votre compte AutoInvest > Cliquez sur les trois points dans le coin supérieur droit > Cliquez sur Paramètres et suspendez AutoInvest en désactivant "Investir chaque mois"
Puis-je investir dans des actions avec AutoInvest ?
A l'heure actuelle, il n'est pas possible d'acheter des actions avec AutoInvest mais vous pouvez acheter des ETF composés d'actions.
Dans quels titres puis-je investir avec AutoInvest ?
Vous pouvez choisir entre des ETF et des fonds lorsque vous utilisez AutoInvest. Vous pouvez avoir un maximum de 10 instruments différents sur votre compte AutoInvest, mais vous pouvez choisir parmi une large sélection.
Vous pouvez choisir des instruments parmi les émetteurs suivants:
- iShares
- Amundi
Puis-je demander l'accès à plus d'instruments avec AutoInvest ?
Non, il n'est pas possible de demander l'accès à des instruments supplémentaires avec AutoInvest. Cependant, nous travaillons continuellement à mettre à jour et à étendre la sélection d'instruments disponibles via AutoInvest.
Combien de comptes AutoInvest puis-je configurer ?
Vous pouvez configurer plusieurs comptes AutoInvest au sein de votre compte Saxo, avec un maximum de 10 sous-comptes différents.
Puis-je activer le prêt de titres avec AutoInvest ?
Oui, si vous avez activé le prêt de titres sur votre compte Saxo, les positions de votre compte AutoInvest seront également disponibles pour le prêt de titres.
Où puis-je trouver mon relevé de compte ?
Vous pouvez télécharger des rapports relatifs à votre compte AutoInvest en naviguant vers:
- Portefeuille > Choisissez votre compte AutoInvest et cliquez sur Télécharger le rapport
Comment puis-je fermer mon AutoInvest ?
Vous pouvez fermer votre AutoInvest en naviguant vers :
- Portefeuille > Choisissez votre compte AutoInvest > Cliquez sur les trois points dans le coin supérieur droit et cliquez sur Fermer le compte
Informations supplémentaires sur AutoInvest
Exécution des ordres
Les ordres AutoInvest sont programmés pour être exécutés les 5 de chaque mois. Cependant, cela peut changer en raison des jours fériés, des week-ends ou, par exemple, pour des raisons techniques propres à Saxo. Les ordres peuvent être passés à tout moment avant la fermeture du marché. Saxo s'efforce d'exécuter les ordres en se basant sur des critères quantitatifs, mais ne garantit pas l'exécution, notamment lors de mouvements significatifs du marché ou en raison d'autres facteurs.
Déviations des ordres et montants d'investissement
Le montant alloué à chaque instrument peut différer du montant acheté en raison des fluctuations du marché et des conditions opérationnelles. La marge varie généralement de 0 à 2,5 %.
Plus votre investissement est petit, plus la déviation par rapport à l'allocation d'investissement choisie est grande. Saxo exécute les ordres un par un, indépendamment du portefeuille individuel. Cela signifie que vous risquez de ne pas voir certains investissements exécutés si vous n'avez pas suffisamment de fonds dans votre AutoInvest. Pour éviter cela, assurez-vous que votre montant de dépôt mensuel couvre la valeur totale des investissements que vous avez sélectionnés. Des dépôts récurrents plus importants conduisent généralement à des allocations d'investissement et des exécutions d'ordres plus précises par rapport à des dépôts de taille plus restreinte.
La négociation fractionnée n’est pas possible. Les ordres sont exécutés en unités entières, donc vous devez avoir suffisamment de fonds pour acheter une unité de chaque titre. Saxo arrondit à l'unité entière inférieure la plus proche en fonction de votre allocation d'investissement.
La plateforme fournit des chiffres indicatifs pour le nombre d'unités que vous pouvez acheter, en fonction des prix de marché actuels des instruments sélectionnés.