Les liquidités disponibles sont les fonds disponibles pour un retrait ou pour l'achat de produits financiers tels que les actions, obligations, fonds, options.
Il est calculé à partir des éléments suivants :
| Solde espèces | |
| Transactions non-comptabilisées | Transactions intrajournalières qui n'ont pas encore été enregistrées, telles que dépôts, retraits, frais de change. |
|
Valeur des actions, ETF, obligations, fonds |
La valeur (réduite par la décote : indisponible comme collatéral) peut être utilisée pour compenser des éléments qui réduiraient autrement la trésorerie disponible (marge initiale réservée, coût de clôture). |
| Valeur des options | La valeur négative d'une option réduit les liquidités disponibles car elles sont réservées pour le rachat des options. Une valeur positive de l'option peut compenser les pertes de marge nette, mais les liquidités disponibles ne peuvent jamais dépasser la marge initiale disponible. |
| B/P des positions sur marge | Les pertes sur marge nette réduisent la trésorerie disponible. Les bénéfices nets compensent les éléments qui réduiraient autrement la trésorerie disponible (marge initiale réservée, valeur négative des options, coût de clôture). |
| Coût de clôture |
Le coût de clôture réduit les liquidités disponibles, à moins qu'il ne soit compensé par un B/P positif des positions sur marge ou par la valeur des actions, ETF, obligations, fonds. En d'autres termes, si le coût de clôture d'une position est supérieur à la valeur de la position, la différence entre le coût de clôture et la valeur est déduite de la trésorerie disponible. |
| Opérations sur titres en cours | La valeur n'est pas incluse dans les liquidités disponibles. |
| Marge initiale réservée | La partie de la marge initiale réservée qui n’est pas compensée par les éléments ci-dessus réduit la trésorerie disponible. |
Les liquidités disponibles ne peuvent jamais dépasser la marge initiale disponible.
Les liquidités disponibles sont affichées dans les modules de compte et dans les tickets de transaction. Elles sont calculées pour les comptes, et non pour les groupes de comptes ou pour tous les comptes.
La protection de la valeur du compte
Les montants de protection du compte peuvent réduire les liquidités disponibles. Cela permet de garantir que les liquidités retirées ou dépensées n'activent pas la protection de la valeur du compte.
Consultez l'article dédié à la protection de la valeur du compte ici