Pour consulter les informations relatives aux coûts, vous avez deux possibilités :
- rendez-vous dans Mon Profil
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Objet de la synthèse des coûts
La réglementation MiFiD II a été introduite pour sensibiliser les clients à tous les coûts liés à la négociation d'instruments financiers. Le rapport sur les coûts de transaction permet une plus grande transparence sur les coûts et frais encourus par un client sur la gestion et l'administration de ses investissements, et l'impact que ces coûts et frais ont sur la performance. En outre, il inclut des coûts qui n'étaient pas indiqués auparavant, tels que l'écart (Spread) et les marges.
Le rapport annuel sur les coûts a pour objet de communiquer tous les coûts survenus au cours de l'année choisie. Il comporte trois sous-sections relatives aux coûts :
- Évolution des Profits/Pertes : Montre l'évolution de la performance du compte et du coût total au cours de l'année.
- Ventilation des Profits/Pertes : Montre les coûts par produits et classes d'actifs.
- Synthèse des coûts : Présente tous les types de coûts répartis entre les coûts des services d'investissement, les coûts des instruments financiers et les coûts de tiers.
Le rapport sera généré au cours du premier trimestre de l'année pour l'année précédente. Il sera disponible sur la plateforme et vous recevrez une notification par courrier électronique. Vous serez informé pour toute modification significative des coûts.
Coûts ex-post
Le rapport sur les coûts de transaction indique les coûts ex-post et réels au cours d'une période d'investissement donnée et permet au client d'évaluer les coûts encourus par rapport aux avantages reçus, par exemple sous la forme de rendements plus élevés.
Vous trouverez ci-dessous une description des classifications des coûts :
Type de coûts | Description |
Détails des coûts |
Frais d'investissement | ||
Coûts de transaction | Les coûts de transaction sont les coûts et les frais liés aux transactions exécutées par l'entreprise d'investissement ou d'autres parties. Les coûts de transaction sont des coûts de négociation ponctuels facturés pour les services d'investissement, tels que les commissions, les écarts de change, les remises de change, les taux de change et les taxes de transaction. | Télécharger Investment_TransactionCosts |
Frais courants | Les frais courants sont des frais payés aux entreprises d'investissement pour leurs services au client. Les frais de service courants sont encourus tout au long de la vie d'une transaction, tels que les paiements d'intérêts sur le compte, les frais d'inactivité, les frais courants des courtiers et des gestionnaires de fonds. | Télécharger Investment_OngoingCosts |
Coûts supplémentaires | Les frais de services auxiliaires sont tous les coûts et frais liés aux services auxiliaires qui ne sont pas inclus dans les frais courants. Il s'agit notamment des frais de garde et de service facturés directement par l'entreprise d'investissement et des taxes sur ces éléments. | Télécharger Investment_AncillaryCosts |
Coûts annexes | Ceux-ci comprennent les ajustements et les corrections ainsi que les commissions de performance facturées directement par un gestionnaire de fonds ou un agent séparément des frais courants. | |
Charges pour les instruments financiers | ||
Frais courants | Les coûts permanents du produit comprennent les coûts et charges permanents liés à la gestion du produit financier et sont déduits de la valeur de l'instrument financier pendant l'investissement. Il s'agit notamment des coûts de reconduction des devises et des taux W/F, des coûts de financement des CFD, des coûts de financement et des coûts de transport. Les coûts des produits en cours comprennent également les coûts externes des ETF et des fonds communs de placement. | Télécharger Instrument_OngoingCosts |
Coûts de transaction | Les coûts transactionnels des produits comprennent les commissions de la Fund House, les rabais de change sur les swaps de devises, les retenues à la source, les droits de timbre et les frais de compensation. | Télécharger Instrument_TransactionCosts |
Paiements de tiers | ||
Paiements de tiers | Les paiements à des tiers sont des paiements que les entreprises d'investissement ou d'autres parties reçoivent dans le cadre de la fourniture de services d'investissement à un client. Ils sont détaillés séparément et exprimés à la fois en espèces et en pourcentage. Ils comprennent les incitations et les rétrocessions, les commissions des partenaires et le partage des revenus. | Télécharger 3rdPartyPayments |
Exemple de relevé :