Saxo Assistant est un assistant conversationnel intégré à la nouvelle version de SaxoInvestor. Il vous permet de poser des questions sur votre portefeuille, les instruments financiers, les marchés, ainsi que les produits, services et fonctionnalités de Saxo. Pour vous répondre, il s'appuie sur les informations de votre compte, les données de marché de Saxo et les articles de notre Centre d'aide.
Saxo Assistant est un système d'intelligence artificielle, et non une personne.
Où trouver Saxo Assistant ?
Saxo Assistant est actuellement disponible uniquement dans la nouvelle version de SaxoInvestor.
Pour y accéder, cliquez sur l'icône flottante en bas à droite de l'écran ou ouvrez-le depuis le menu principal.
Saxo Assistant n'est pas encore disponible sur les autres plateformes Saxo. Vous pouvez toutefois accéder au chat d'assistance habituel en cliquant sur l'icône en forme de point d'interrogation, en haut à droite de l'écran.
Que peut faire Saxo Assistant ?
- Suivre votre portefeuille : consulter vos titres, vos positions, vos soldes, vos liquidités et les performances de votre portefeuille sur une période donnée.
- Consulter votre activité : retrouver vos transactions, vos ordres, les frais prélevés et les revenus perçus, notamment les dividendes.
- Vous informer sur les instruments et les marchés : obtenir les cours, les principaux indicateurs, les données financières, les prévisions des analystes et une synthèse sur un instrument donné.
- Rechercher des instruments financiers : identifier des instruments correspondant à vos critères, comme la classe d'actifs, la zone géographique ou les frais annuels.
- Gérer vos alertes de cours et vos listes de favoris : créer, modifier ou supprimer des alertes et organiser vos listes de favoris.
- Préparer un ordre : ouvrir un ticket d'ordre prérempli à partir des informations que vous lui communiquez.
- Vous accompagner dans l'utilisation de Saxo : répondre à vos questions sur nos produits, nos services, nos tarifs et les fonctionnalités de nos plateformes, à partir des articles du Centre d'aide.
Vous pouvez par exemple lui demander :
- « Comment se porte mon portefeuille ? »
- « Donne-moi des informations sur une action. »
- « Aide-moi à trouver des instruments. »
- « Aide-moi à configurer un ordre. »
Saxo Assistant peut-il me donner des conseils en investissement ?
Non.
Saxo Assistant ne fournit aucun conseil en investissement, financier, juridique ou fiscal. Il ne vous indique pas quels instruments acheter, vendre ou conserver, ne formule pas de recommandations d'investissement et n'évalue pas si un produit, un investissement ou une stratégie est adapté à votre situation personnelle.
Il peut toutefois vous communiquer des informations factuelles sur votre portefeuille, les marchés et les analyses ou prévisions d'analystes, en précisant leurs sources. Vous restez seul responsable de vos décisions d'investissement.
Si vous avez des doutes sur l'adéquation d'un investissement à votre situation, vous pouvez solliciter les conseils d'un professionnel indépendant.
Saxo Assistant peut-il passer des ordres à ma place ?
Non.
Saxo Assistant peut vous aider à préparer un ordre en ouvrant un ticket d'ordre prérempli à partir des informations que vous lui fournissez.
Si plusieurs instruments correspondent à votre demande, il vous invitera à sélectionner celui qui vous intéresse.
Aucun ordre n'est transmis tant que vous n'avez pas vérifié les informations du ticket, pris connaissance des informations préalables à la transaction disponibles sur la plateforme et validé vous-même l'ordre.
D'où proviennent les informations et sont-elles fiables ?
- Les informations de votre compte proviennent des mêmes systèmes que ceux utilisés par les plateformes Saxo. De légères différences peuvent parfois apparaître dans le traitement ou la présentation des chiffres. En cas d'écart entre les informations fournies par Saxo Assistant et celles affichées sur la plateforme, les données de la plateforme font référence.
- Les données de marché précisent la devise concernée et, le cas échéant, le délai de différé des cotations.
- Les informations sur les produits et services Saxo proviennent des articles de notre Centre d'aide. Saxo Assistant vous propose des liens vers les articles utilisés pour vous permettre de les consulter.
Comme tout système d'intelligence artificielle, Saxo Assistant peut commettre des erreurs. Avant de prendre une décision sur la base d'une information importante, vérifiez-la sur la plateforme ou dans l'article du Centre d'aide correspondant.
Puis-je échanger avec un conseiller du service client ?
Oui.
Si vous avez besoin d'une assistance complémentaire, vous pouvez contacter notre service client via le chat d'assistance.
- Sur ordinateur : cliquez sur l'icône en forme de point d'interrogation, en haut à droite de l'écran.
- Sur mobile : ouvrez le menu Mon profil, sélectionnez Aide, dans l'onglet Chat.
Une fois le chat ouvert, demandez à échanger avec un conseiller du service client et suivez les instructions affichées.
Cette procédure est temporaire. À terme, Saxo Assistant devrait permettre une mise en relation directe avec un conseiller du service client.
Mes conversations sont-elles enregistrées ?
Oui.
Saxo conserve les échanges effectués par chat conformément aux obligations légales et réglementaires applicables.
Mes données sont-elles utilisées pour entraîner des modèles d'intelligence artificielle ?
Non.
Vos conversations et les données de votre compte ne sont pas utilisées pour entraîner ou affiner des modèles d'intelligence artificielle.
Dans quelles langues puis-je utiliser Saxo Assistant ?
Saxo Assistant est disponible en français pour les clients de Saxo Banque France, mais il peut également vous répondre en anglais.
Quelles sont les limites de Saxo Assistant ?
Saxo Assistant ne peut pas répondre à certaines demandes qui dépassent son périmètre d'utilisation, notamment :
- Les questions sans rapport avec les produits, services ou plateformes Saxo, ou avec votre propre portefeuille.
- Les demandes de conseils en investissement, juridiques ou fiscaux personnalisés.
- Les demandes de recommandations d'investissement ou de stratégies d'investissement personnalisées.
- Les comparaisons avec d'autres établissements ou prestataires.
- Les questions relatives aux indemnisations, à la responsabilité ou aux réclamations.
- Les demandes portant sur un volume important de données de marché, comme les cours de l'ensemble des instruments cotés sur une place boursière.
Saxo Assistant n'a pas accès à certaines informations propres à votre compte, notamment vos autorisations de négociation, les produits auxquels vous avez accès, les frais qui vous sont applicables ou certains paramètres de votre plateforme. Lorsque cela est pertinent, il vous indique comment vérifier ces informations vous-même.
Saxo Assistant me préviendra-t-il lorsqu'une alerte de cours se déclenche ?
Non.
Les notifications liées à vos alertes de cours continuent d'être envoyées via vos canaux de notification Saxo habituels.
Saxo Assistant peut toutefois vous aider à consulter et à gérer vos paramètres d'alerte.