La date de valeur est une date future à laquelle une transaction devient effective. Puisqu’il existe de multiples applications du terme date de valeur, il est important de faire la distinction entre :
Date de valeur pour les transactions
Pour la plupart des transactions sur titres, une date de règlement de deux jours s’applique, communément appelée J+2. D'autres abréviations incluraient J+1, J+2 et J+3. Pour être plus précis, si vous deviez effectuer une transaction, par exemple un achat de 100 actions, la date de la transaction est aujourd'hui, lorsque la transaction a réellement eu lieu. La date de valeur représente le moment auquel la propriété de vos actions sera transférée.
Pour les actions, ce serait J+2, cependant, il est important de noter que la date de valeur varie en fonction du type de titre/classe d'actifs.
A noter que selon les marchés/places boursières, le délai de règlement/livraison peut varier :
- Marché américains (Nasdaq et NYSE) : 1 jour ouvré
- Tous les autres marchés : 2 jours ouvrés
Si vous n'êtes pas sûr de la date de valeur de la transaction que vous avez effectuée, vous pouvez toujours la vérifier sous les détails de la position en cliquant sur l'icône au bout à droite de la ligne en portefeuille.
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Important : Le règlement s'effectue uniquement pendant les jours de bourse ouvrés, une date de valeur n'est donc pas possible le week-end ou un jour férié. |
Date de valeur pour les virements
Pour les virements bancaires, la date valeur représente la date à laquelle les fonds sont débloqués.
Si vous vendez une position et retirez le produit de la vente avant la date de valeur de la transaction, le retrait ne sera traité qu'après la date de valeur de la transaction.
Par exemple, si vous avez 1 000€ en espèces sur votre compte et vendez vos actions pour 1 000€ supplémentaires et demandez un retrait de 2 000€, ce retrait pourra être traité au plus tôt à la date de valeur de la transaction que vous avez effectuée sur vos actions.