Sì, è possibile investire importi aggiuntivi, se ad esempio hai volontà di investire un ammontare più elevato nella data dell'investimento mensile rispetto a quanto impostato nel tuo importo mensile del PAC.
Puoi abilitare questa funzione denominata “Investimento extra”.
Questa è disponibile nel portafoglio PAC > ••• > Gestisci il PAC > Investimento extra
Cliccando sull'apposita icona sotto evidenziata l'investimento extra diventerà Attivo
All’interno delle piattaforme BG SAXO, nel caso sia abilitata la funzione “Investimento extra” e nella circostanza che sia effettuato un trasferimento di liquidità maggiore rispetto all’investimento mensile, questa si tradurrà nell’acquisto di maggiori unità degli ETF inseriti nel portafoglio PAC con la medesima allocazione già selezionata.
Esempio 1:
Importo mensile destinato al PAC = 100 euro
Investimento extra = 80 euro
Prezzo ETF 1 = 60 euro
Prezzo ETF 2 = 25 euro
Allocazione ETF 1 = 70%
Allocazione ETF 2 = 30%
In questo scenario, in base all'importo mensile destinato, verranno acquistate 1 unità ETF 1 + 1 unità di ETF 2 con un avanzo di 15 euro.
L'investimento extra sarà pari a 95 euro = 80 euro + 15 euro
Tale importo di 95 euro, è sufficiente per l'acquisto di altre 2 quote dei due ETF (60 euro +25 euro).
Inoltre viene rispettato il requisito % in base all'allocazione scelta, che prevede che l'ETF 1 non superi il 70% del controvalore totale, la seconda unità dell'ETF 1 verrà acquistata (60 euro + 60 euro) / (100 + 80) = 66,67% < 70%
Inoltre viene rispettato il requisito % in base all'allocazione scelta, che prevede che l'ETF 2 non superi il 30% del controvalore totale, la seconda unità dell'ETF 2 verrà acquistata (25 euro + 25 euro) / (100 + 80) = 27.77% < 30%
Esempio 2:
Importo mensile destinato al PAC = 100 euro
Investimento extra = 70 euro
Prezzo ETF 1 = 60 euro
Prezzo ETF 2 = 25 euro
Allocazione ETF 1 = 70%
Allocazione ETF 2 = 30%
In questo scenario, in base all'importo mensile destinato, verranno acquistate 1 unità ETF 1 + 1 unità di ETF 2 con un avanzo di 15 euro.
L'investimento extra sarà pari a 85 euro = 70 euro + 15 euro
Tale importo di 85 euro, potrebbe sembrare sufficiente per l'acquisto di altre 2 quote dei due ETF (60 euro +25 euro).
Tuttavia in base all'allocazione scelta, che prevede che l'ETF 1 non superi il 70% del controvalore totale, la seconda unità dell'ETF 1 NON verrà acquistata (60 euro + 60 euro) / (100 + 70) = 70,58% > 70%
Viceversa, in base all'allocazione scelta, che prevede che l'ETF 2 non superi il 30% del controvalore totale, la seconda unità dell'ETF 2 verrà acquistata (25 euro + 25 euro) / (100 + 70) = 29.41% < 30%