La liquidità disponibile corrisponde alle somme disponibili al prelievo o per l’acquisto di strumenti finanziari.
Viene calcolata tramite le seguenti componenti:
| Saldo di cassa |
Liquidità del conto, che non tiene in considerazione:
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| Transazioni non registrate | Transazioni intraday che non sono state registrate, come depositi, prelievi, commissioni di cambio. |
| Valore di azioni, ETF, obbligazioni | Il valore (ridotto dal "Non disponibile come collaterale") può essere utilizzato per compensare componenti che altrimenti ridurrebbero la liquidità disponibile (margine iniziale riservato, costo di chiusura). |
| Valore di opzioni | Il valore negativo delle opzioni riduce la liquidità disponibile poiché è riservato per riacquistare le opzioni. Il valore positivo delle opzioni può compensare le perdite nette di posizioni a margine. |
| P/L delle posizione a margine | Le perdite nette di margine riducono la liquidità disponibile. I profitti netti compensano i componenti che altrimenti ridurrebbero la liquidità disponibile (margine iniziale riservato, valore negativo delle opzioni, costo di chiusura). |
| Accantonamenti per oneri finanziari | Accantonamenti per spese che non sono state ancora regolate, come costi di finanziamento, e interessi. |
| Costo di chiusura | Il costo di chiusura riduce la liquidità disponibile a meno che non sia compensato da un P/L positivo delle posizioni a margine o dal valore di azioni, ETF, obbligazioni. In altre parole, se il costo di chiusura di una posizione è superiore al valore della posizione, la differenza tra costo di chiusura e valore viene dedotta dalla liquidità disponibile. |
| Ratei per operazioni sul capitale | Questo valore non è incluso nella liquidità disponibile. |
| Margine iniziale utilizzato | La parte di margine iniziale utilizzato che non viene compensato tramite le componenti sopra descritte e riduce la liquidità disponibile. |
La liquidità disponibile non può mai superare il margine iniziale disponibile
La liquidità disponibile viene mostrata nei moduli del portafoglio e nei ticket di negoziazione.
Scudo valore conto
Gli importi dello scudo valore conto possono ridurre la liquidità disponibile. Questo serve a evitare che il prelievo o l’utilizzo di liquidità faccia scattare la protezione sul valore del rapporto.
Per maggiori informazioni su questo argomento, ti invitiamo a leggere l'articolo Che cos'è scudo valore del conto e come impostarlo?
Qual è la mia liquidità totale?
La liquidità registrata e non ancora contabilizzata viene mostrata nei dettagli del rapporto, alla voce "Liquidità". Le transazioni non ancora registrate possono includere depositi, prelievi e ordini non ancora eseguiti.
Esempi
Portafoglio con prodotti cash (azioni, obbligazioni)
La liquidità disponibile è calcolata sommando i seguenti valori:
- Saldo di cassa: EUR 2.849,01
- Transazioni non registrate: EUR 0
- Liquidità disponibile: EUR 2.849,01
- Il costo di chiusura è escluso poiché è già compreso nel valore di azioni, ETF, obbligazioni
Portafoglio con prodotti a margine
La liquidità disponibile è calcolata sommando i seguenti valori:
- Saldo di cassa (EUR 546.659,81)
- Transazioni non registrate (EUR -199,38)
- L'utile/perdita delle posizioni a margine (margine P/L aperto/chiuso) (EUR 5.514,07 - 1300,34)
- Costo di chiusura (EUR -140,05)
- Margine iniziale utilizzato: EUR - 491.692,16
Liquidità disponibile: EUR 58.841,94