Dove posso trovare un riepilogo di tutti i miei costi?
È possibile trovare un riepilogo di tutti i costi e oneri nella sezione Riepilogo costi del Report del Portafoglio e del Rendiconto Costi e Oneri.
Nel Report del Portafoglio, i "costi esterni del prodotto" sono i costi indiretti previsti per gli strumenti, mentre nel rapporto annuale sui costi sono i costi indiretti che si sono concretizzati per gli strumenti.
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I costi indiretti sono costi che non vengono addebitati o prelevati dal saldo di cassa e non compaiono nelle transazioni. Questo tipo di costi è incluso nello strumento addebitato dal fornitore esterno. |
È possibile trovare un riepilogo di tutti i costi nel Report del Portafoglio accedendo al menu principale > Report del Rapporto > Scarica Report > Report del Portafoglio
È possibile trovare un riepilogo di tutti i costi nel Rendiconto Costi e Oneri accedendo al menu principale > Report del Rapporto > Rendiconto Costi e Oneri
Scopo del Rendiconto Costi e Oneri
Il Rendiconto Costi e Oneri ha lo scopo di rendere noti tutti i costi che si sono verificati nell'anno prescelto. Il documento presenta tre sottosezioni relative ai costi:
- Sviluppo utili/perdite totali - Mostra lo sviluppo del P/L e del costo totale durante l'anno.
- P/L breakdown - Mostra i costi a livello di prodotto e di strumento.
- Riepilogo dei costi - Mostra tutti i tipi di costi e oneri suddivisi tra costi e oneri dei servizi di investimento, costi e oneri degli strumenti finanziari e pagamenti ricevuti da terze parti.
Il report verrà generato nel primo trimestre dell'anno per l'anno precedente. Non appena il report sarà disponibile sulla piattaforma, riceverai una notifica via e-mail. Per qualsiasi modifica significativa dei costi, ti terremo informato. Per ulteriori informazioni, puoi visitare la sezione Se i costi vengono aggiornati.
Below is a description of the cost classifications:
| Tipo di costo | Descrizione del costo | Scomposizione del costo (in inglese) |
| Costi di gestione degli investimenti | ||
| Costi di transazione | I costi di transazione sono costi e oneri relativi alle operazioni eseguite dalla società di investimento o da altre parti. I costi del servizio di transazione sono costi di trading una tantum addebitati per servizi di investimento come commissioni, spread FX, tagli di valuta, commissioni di borsa e tasse sulle transazioni. | Download Investment Transaction Costs |
| Costi continuativi | I costi continuativi sono costi e oneri ricorrenti pagati alle società di investimento per i servizi forniti al cliente. Questi costi vengono sostenuti durante l'intera durata di un'operazione, come i pagamenti degli interessi sul conto e le commissioni continuative ai broker e ai gestori di fondi. | Download Investment Ongoing Costs |
| Costi dei servizi accessori | I costi dei servizi accessori sono tutti i costi e oneri relativi ai servizi aggiuntivi che non rientrano nei costi continuativi. Questi includono le commissioni di custodia, le commissioni di servizio addebitate direttamente dalla società di investimento e le tasse su questi servizi. | Download Investment Ancillary Costs |
| Costi incidentali | Questi costi includono aggiustamenti e correzioni e possono comprendere anche commissioni di performance addebitate direttamente da un gestore di fondi (Money Manager) o da un agente, separate dai costi continuativi. | Download Investment Incidental Costs |
| Costi degli strumenti finanziari | ||
| Costi continuativi |
I costi continuativi del prodotto includono costi e spese correnti relativi alla gestione del prodotto finanziario e sono detratti dal valore dello strumento finanziario durante l'investimento. Questi includono i costi di rollover FX e P/L Interest, le spese di finanziamento CFD, i costi di prestito (Borrowing costs) e i costi di mantenimento. I costi continuativi del prodotto includono anche i costi esterni di ETF e Fondi Comuni (MUtual Funds). |
Download Instrument Ongoing Costs |
| Costi di transazione |
I costi di transazione del prodotto includono le commissioni della casa di fondi (Fund house), i tagli di valuta swap FX, le imposte alla fonte, i dazi di bollo e le commissioni di compensazione. |
Download Instrument Transaction Costs |
| Pagamenti da terzi | ||
| Pagamenti da terzi |
I pagamenti di terze parti sono pagamenti ricevuti da società di investimento o altre parti in connessione con il servizio di investimento fornito a un cliente. Sono elencati separatamente ed espressi sia come importo in contanti che come percentuale. Questi includono incentivi sui fondi e retrocessioni, commissioni dei partner e condivisione dei ricavi. |
Download 3rd Party Payments
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Se i costi vengono aggiornati
Se i tuoi costi sono stati aggiornati, genereremo nuovi rapporti e ti comunicheremo la modifica. Gli aggiornamenti più comuni sono causati da:
- Costi esterni del prodotto: Questi sono costi ricevuti da fornitori esterni di strumenti. Se questi costi vengono aggiornati dai fornitori esterni di strumenti dopo il Q1, viene distribuito un nuovo rapporto annuale sui costi nel caso in cui questi costi superino determinate soglie stabilite dalla normativa.
- Commissione di prestito titoli: Nota che questo non è un nuovo costo, è semplicemente ora riflesso nel rapporto a seguito della dichiarazione ESMA sul prestito titoli.
- Altri costi: Se qualsiasi altro costo viene corretto dopo il Q1, viene distribuito un nuovo rapporto annuale sui costi nel caso in cui questi costi superino determinate soglie stabilite dalla normativa.
Esempio di Riepilogo dei Costi
Perché la tassa sulle plusvalenze e la ritenuta alla fonte non compaiono nel mio Riepilogo dei Costi?
Nelle Q&A dell'ESMA su MiFID II e MiFID, è indicato che "Le imprese possono decidere se includere o meno nella loro divulgazione dei costi e delle spese le tasse relative al reddito/entrate generate dall'investimento in cui il cliente ha investito."
Pertanto, BG SAXO ha deciso di rimuovere gli importi relativi alla tassa sulle plusvalenze e alla ritenuta alla fonte dal Riepilogo dei Costi nel Rendiconto Costi e Oneri del 2024 e successivi, e nel Report del Portafoglio. In questo modo, allineiamo la nostra reportistica agli standard del settore.
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Si prega di notare che le uniche tasse interessate sono quelle relative al reddito/entrate generate dal capitale investito, non altri elementi fiscali come le tasse sui prodotti e servizi. |
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