Il 1° agosto 2018, l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha introdotto delle nuove norme e restrizioni volte a proteggere i clienti retail dai rischi legati dalla negoziazione con leva finanziaria. Saxo sostiene fermamente tali norme al fine di garantire una maggiore tutela degli investitori.
Clienti Retail
- Limiti sulla leva finanziaria per l’apertura di una posizione da parte di un cliente retail, che variano da 30:1 a 2:1 a seconda della volatilità dello strumento sottostante:
- 30:1 per i principali cross valutari;
- 20:1 per i cross valutari minori, l’oro e gli indici principali;
- 10:1 per tutte le materie prime (escluso l’oro) e gli indici non principali;
- 5:1 per i titoli azionari ed altri strumenti;
- 2:1 per le criptovalute.
- Chiusura automatica posizione a margine. Al raggiungimento dell’utilizzo del 100% del margine disponibile Saxo è tenuta a chiudere una o più posizioni a margine del cliente.
- Protezione del saldo negativo. Fornisce un’ulteriore garanzia sul limite massimo delle perdite per il cliente retail.
Clienti Professionali
Sono state introdotte normative nel settore volte a proteggere i trader meno esperti. Tuttavia, se desideri rinunciare a tali protezioni e fare trading con una maggiore flessibilità, puoi fare richiesta per diventare un cliente professionale.
Con Saxo è possibile richiedere la riclassificazione a due tipologie di Cliente Professionale che prevedono una differente operatività di trading:
- Cliente Professionale a Titolo Generale: prevede la possibilità di negoziare tutti gli strumenti offerti da Saxo - inclusi i prodotti derivati a margine complessi (con requisiti di margine dedicati alla sola clientela professionale) e gli strumenti privi di KID.
- Cliente Professionale su Obbligazioni: prevede la possibilità di negoziare le sole obbligazioni riservate alla clientela professionale (es. bond perpetui, CoCo bond, bond del segmento extraMOT PRO).
Per richiedere la riclassificazione a cliente Professionale, dovrai soddisfare almeno due dei tre requisiti di idoneità richiesti dalla normativa vigente oltre al requisito addizionale del test di appropriatezza (ove previsto):
Valore del portafoglio
Il valore del tuo portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, deve superare 500.000 €.
Se rispetti questo requisito dovrai inviarci le copie scansionate dei rendiconti/estratti conto che dimostrino che il tuo portafoglio di strumenti finanziari (detenuto anche presso altri intermediari), compresi i depositi di liquidità, sia superiore a 500.000 €.
- Esempi di strumenti finanziari che possono essere inclusi nel portafoglio di investimento: risparmi in liquidità, portafoglio titoli, fondi comuni, altri conti di trading.
- Non possono essere inclusi: TFR/fondo pensione, conti non negoziabili, proprietà, automobili di lusso e gioielli.
Esperienza lavorativa
Lavori o hai lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti.
In tal caso, dovrà fornirci documentazione a supporto che confermi tale posizione. La documentazione dovrà contenere informazioni circa il nome del datore di lavoro, il titolo/ruolo che hai ricoperto e una breve descrizione di come il ruolo richiedesse la conoscenza dei prodotti in questione.
Operazioni di dimensioni significative
Devi aver effettuato almeno 1 operazione di dimensioni significative in ogni trimestre dei quattro trimestri precedenti, ed aver completato un totale di almeno 40 operazioni nel corso dello stesso periodo.
Se rispetti questo requisito dovrai inviarci le copie scansionate dei rendiconti che dimostrino che hai effettuato queste operazioni.
Per maggiori informazioni è possibile visualizzare la pagina dedicata sul sito pubblico Saxo al seguente link.