Met de stresstestanalyse-tool kunt u zien hoe potentiële (grote) toekomstige koerswijzigingen de winsten/verliezen in uw portefeuille kunnen beïnvloeden.
Als u bijvoorbeeld aandelen Apple in uw portefeuille heeft en u wilt weten wat de potentiële impact is van een koersdaling van 5%, dan kan de stresstestanalyse-tool dit scenario duidelijk aantonen.
- Wat is de stresstestanalyse-tool?
- Waar vind ik de stresstestanalyse-tool?
- Voor welke instrumenten kunt u de stresstestanalyse gebruiken?
- Hoe gebruik ik de stresstestanalyse voor producten die margin vereisen?
Wat is de stresstestanalyse-tool?
De stresstestanalyse dient als hulpmiddel om u een goed inzicht te bieden van mogelijke winsten en verliezen op basis van toekomstige (en grotere) prijsveranderingen. Het categoriseert uw portefeuilleposities per onderliggende waarde of "risicofactor" en illustreert de totale impact op uw portefeuille tijdens een specifiek stress-scenario voor de markt. Denk aan grote gebeurtenissen zoals de Corona-uitbraak waarbij beurzen grote koersbewegingen maakten of bij een faillissement van een aandeel.
U kunt bijvoorbeeld voor alle posities in een onderliggend aandeel beoordelen hoe een prijsverandering van 5, 10, 20, 35, 50 of 100% uw winsten en verliezen kan beïnvloeden. De verwachte potentiële stijging of daling wordt aangepast op basis van de specifieke activaklasse, rekening houdend met de verschillende volatiliteitsniveaus.
Groene en rode getallen geven potentiële toekomstige winsten en verliezen aan.
De berekening van potentiële winst of verlies is gebaseerd op de basisvaluta van uw rekening. Als uw basisvaluta bijvoorbeeld EUR is en u heeft beleggingen in dollar in uw portefeuille, dan zullen fluctuaties in het EUR/USD valutapaar invloed hebben op uw winst of verlies. Deze impact kan worden waargenomen in de valuta-sectie.
De stresstest-waarden zijn gebaseerd op theoretische middenkoersen die aanzienlijk kunnen verschillen van de werkelijke verhandelbare prijzen, vooral in volatiele markten.
Waar vind ik de stresstestanalyse-tool?
U kunt de stresstestanalyse-tool bekijken via uw portefeuille-overzicht door bovenaan bij de verschillende tabbladen te kiezen voor 'analyse' of in de app horizontaal te bewegen van links naar rechts zodat het tabblad 'analyse' in beeld komt.
Voor welke instrumenten kunt u de stresstestanalyse gebruiken?
U kunt de stresstestanalyse-tool gebruiken voor alle instrumenten. Uw instrumenten zijn gegroepeerd per onderliggende waarde of "risicofactor" zodat u gemakkelijk door uw posities kan navigeren.
Hoe gebruik ik de stresstestanalyse voor marginproducten?
Als u marginproducten aanhoudt, wordt de impact van de stresstestanalyse nog groter. Met marginproducten heeft u de mogelijkheid om meer te verliezen dan uw inleg, waardoor de potentiële winsten en verliezen toenemen.
De stresstestanalyse-tool is beschikbaar voor alle marginproducten. Aangezien uw blootstelling uw rekeningwaarde kan overschrijden met, kan het weergegeven potentiële verlies groter zijn dan uw huidige rekeningwaarde.