Bij Saxo trachten we voortdurend verbeteringen aan te brengen in uw portefeuille-overzicht en dat op basis van vele klantensuggesties. Met deze pagina zetten we de portefeuille-pagina in de kijker. Een goed beheer van de portefeuille start namelijk vaak met een overzicht dat aan uw wensen voldoet. In dit artikel leest u niet alleen wat we verbeterd hebben op basis van uw feedback, maar ook hoe u nu het maximale uit uw portefeuille(-overzicht) haalt.
> Ga meteen naar: Hoe stelt u uw portefeuille naar uw eigen wens in?
> Ga meteen naar: Stap 1: Kies voor tabelweergave of lijstweergave
> Ga meteen naar: Stap 2: U kan groeperen en sorteren
> Ga meteen naar: Stap 3: Welke kolommen kan ik kiezen en wat betekenen ze?
> Ga meteen naar: Voorbeeld bij aandelen
> Ga meteen naar: Voorbeeld bij ETF's en obligaties
> Ga meteen naar: Voorbeeld bij opties
> Ga meteen naar: De meerwaardebelasting opvolgen via uw portefeuille. Hoe doet u dat?.
> Ga meteen naar: Historische aankoopkoersen terugvinden
> Ga meteen naar: Historische aankoopkoersen terugvinden op de website
| Tip: Op de hoogte blijven van al onze tips? Geef aan dat u graag op de hoogte blijf via uw communicatievoorkeuren (klik hier). |
Hoe stelt u uw portefeuille naar uw eigen wens in?
Stap 1: Kies voor tabelweergave of lijstweergave
In de Investor App kunt u de portefeuille helemaal naar eigen voorkeur instellen. We hebben daarvoor twee verschillende soorten weergaves gemaakt: een lijstweergave en een tabelweergave. Op de website heeft u altijd een tabelweergave. We tonen even het verschil:
Lijstweergave toont uw posities onder elkaar en alle informatie is in het scherm te zien. Er zijn 3 geselecteerde kolommen en het rendement ziet u in een percentage en een reël cijfer. De gegevens zullen zichtbaar zijn rechts van en onder de naam van de positie. Door te klikken zal u andere gegevens kunnen zien.
Tabelweergave zal iets compacter zijn en u ziet alle kolommen rechts van de (verkorte) naam van het effect. In een kolom ziet u dezelfde gegevens mooi onder elkaar. U kan sorteren door te klikken op elke kolom en u kan meer dan 3 kolommen kiezen via het radertje.
Stap 2: U kan groeperen en sorteren
U kunt in het scherm waar u kiest voor "Lijst" of "Tabel" ook meegeven of u uw effecten wil groeperen. Op de website kunt u uw groepering aanpassen rechts bovenaan de portefeuille. U kunt zo alle producttypes (aandelen/ETF's/obligaties/opties/...) uitsplitsen in aparte groepen en datzelfde doen voor valuta (EUR/USD/...) of aparte groepen maken per onderliggende waarde.
Op basis van uw gekozen groepering zal u de totaalsom van die groep(en) kunnen bekijken. Bij lijstweergave kunt u ook kiezen om uw effecten binnen de gekozen groep te sorteren. U kunt uw effecten dus rangschikken op basis van een gekozen kolom. Bij tabelweergave sorteert u rechtstreeks in de portefeuille door op de kolomtitel te klikken.
Stap 3: Welke kolommen kan ik kiezen en wat betekenen ze?
Er is ontelbaar veel informatie beschikbaar over uw effecten en we hebben daarom heel wat kolommen waaruit u kan kiezen. Of u nu uw totaalrendement en/of dagrendement wil zien, in procenten of in reële waarde, de actuele koers, bied- en laat of de totaalwaarde? Er is heel veel mogelijk. De kolommen kunt u selecteren via het radertje rechts bovenaan de portefeuille.
Hieronder vindt u een lijst van alle afkortingen en wat die betekenen. Met een ster duiden we de nieuwe kolommen aan die het dagresultaat tonen.
Naast bovenstaande kolommen zijn er nog enkele andere kolommen die specifiek handig zijn voor bepaalde type poducten zoals opties, ETF's, fondsen en/of obligaties. Zo zal u bijvoorbeeld de optiegrieken en een indicatieve risicoberekening kunnen selecteren voor opties, het stop loss-niveau voor turbo's, of de duurzaamheids- en morningstarscore bij ETF's en niet-beursgenoteerde fondsen.
Voorbeeld bij aandelen
In dit voorbeeld kiezen we ervoor om te starten met het aantal (#) aandelen dat we hebben. Vervolgens zetten we de gemiddelde historische aankoopkoers (AK-krs) en de huidige koers (Koers). We willen ook graag zien of we winst of verlies maken (+/- €) en we zien ook graag de totaalwaarde (Waarde). Daarnaast zetten we de weging die de positie inneemt in het totale vermogen (Weging) en ook nog eens het rendement van vandaag (Dagres).
Wordt het percentage van de weging te groot dan zouden we wel eens kunnen herbalanceren. Is het percentage te klein dan is het misschien tijd om de positie te sluiten of te vergroten.
Ook bij een bepaald verliespercentage (+/- %) zou u kunnen beslissen om uw positie te sluiten om verdere verliezen te voorkomen. Of u kiest net om bij te kopen en om uw gewogen gemiddelde aankoopkoers te verlagen.
Wanneer we dagelijks meteen willen zien wat er verandert, dan voegen we de kolom "Dagres €" toe. Bij een grote dagelijkse schommeling kunnen we meer informatie opzoeken bij het effect om te zien of er nieuws is. Via onze inspiratiepagain's en onze dagelijkse beurswekker lees u vaak 's ochtends al wat er gebeurt op de Belgische en internationale beurzen.
Met een portefeuille-weergave op maat, kunt u steeds opvolgen wat u belangrijk vindt.
Voorbeeld bij ETF's en obligaties
Voor onderstaand voorbeeld werd gekozen om eerst het aantal te laten zien, vervolgens de gemiddelde historische aankoopkoers en de huidige koers van het effect. Vegen we in app door naar rechts dan zien we nog de winst/verlies en de actuele waarde. Op een computer zullen we deze 5 kolommen allemaal in één oogopslag zien.
Voorbeeld bij opties
In onderstaand voorbeeld werd er gekozen om de koers van de optie te tonen, het dagresultaat in euro en de koers van de onderliggende waarde. Met dat laatste kunnen we snel zien of een optie al in-the-money is en intrinsieke waarde heeft. De sortering hebben we gelegd op het (negatieve) resultaat om te zien waar vandaag het meest negative resultaat te zien is. De eerste drie kolommen zijn onmiddellijk te zien bij het openen van de portefeuille. Vegen we naar rechts dan zien we ook de vervaldatum van de optie, de delta en de theta.
Belangrijk
De fiscale behandeling van de meerwaardebelasting is gebaseerd op de huidige wetgeving en afhankelijk van uw persoonlijke situatie. Raadpleeg indien nodig een fiscaal adviseur.
De meerwaardebelasting opvolgen via uw portefeuille. Hoe doet u dat?
Nieuwe overzichten
In de portefeuille ziet u bovenaan telkens enkele tabbladen. U kan van links naar rechts vegen (1) en vervolgens ziet u het tabblad van de meerwaardebelasting (2). Via totaal gerealiseerde meerwaarde kan u in de app op het pijltje naar beneden klikken (3). Hier zal u kunnen wisselen naar 'minderwaarden', 'totale winst/verlies' en 'totale belasting'. Op de website ziet u in één oogopslag een tabel met deze samenvattende informatie.
Via 'overzicht posities' (4) zal u de prijs kunnen vinden die wordt gebruikt als fiscale aankoopkoers voor de meerwaardebelasting voor uw huidige portefeuille. De fiscale prijs kent als koers ofwel de startkoers op 31/12/2025 voor posities die voor deze datum werden gekocht, en daarna geldt het principe van 'first-in-first-out': datgene wat eerst aangekocht werd, wordt ook eerst verkocht.
Uw portefeuille aanpassen in functie van de meerwaardebelasting
U kan in de portefeuille uw kolommen naar wens aanpassen via het icoontje van het radertje (rechtsbovenaan de portefeuille). Kolommen die interessant kunnen zijn op de meer- of minwaarde op te volgen zijn bijvoorbeeld aantal, 'AK-krs' (in de valuta van het instrument), 'Koers' (in de valuta van het instrument), '+/-' (winst/verlies in de koers van het instrument), en '+/- €' (winst/verlies in euro).
De meerwaardebelasting maakt gebruik van specifieke berekeningsmethodes zoals het principe van first-in-first-out voor de aankoopkoers (wat eerst werd gekocht, zal ook eerst verkocht worden) en de startkoers van 31/12/2025 voor aankopen die daarvoor gebeurden. Er is daardoor geen kolom die de exacte meer- of minderwaarde berekent zoals de fiscus dat in dit kader bekijkt. Om een goeie inschatting te kunnen maken van de echte afrekening is het handig om de fiscale aankoopprijs te bekijken via het tabblad 'meerwaardebelasting' en 'Overzicht posities' en die te vergelijken met de actuele koers. Ook houdt de fiscale aankoopkoers rekening met een omzetting naar euro op het moment van aankoop voor instrumenten die in een andere valuta noteren.
Tip: Bekijk ook onze specifieke pagina over dit onderwerp. Via schermafbeeldingen zal u ook visueel kunnen zien hoe u de meerwaardebelasting kan zien op het Saxo platform.
Historische aankoopkoersen terugvinden
Met de meerwaardebelasting zal het in de toekomst handig zijn om te weten wanneer en aan welke aankoopkoers u aandelen heeft gekocht (en verkocht). Vooral wanneer u op verschillende momenten heeft gekocht en verkocht, kan het belangrijk zijn om de verschillende koersen op een rijtje te zien staan. Hieronder laten we zien hoe u aankoopkoersen per effect kan zien.
Historische aankoopkoersen terugvinden op de website
Voor het terugvinden van de historische koersen bij elke aankoop (en verkoop) op de website neemt u dezelfde stappen als in de app. In de portefeuille-pagina klikt u op "Resultaat" (1), vervolgens kiest u voor de volledige geschiedenis door op 'Max' (2) te klikken. Daaropvolgend gaat u naar het instrument dat u in detail wenst te bekijken en u klikt op de naam (3). Als laatste klikt u op het tabblad "transacties" (4) om alle historische verrichtingen te bekijken (5) (6).
Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden.
De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Bank alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Bank niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.
Beleggen houdt risico's in. Uw inleg kan minder waard worden. Saxo geeft geen beleggingen. Prestaties in het verleden bieden geen garanties voor de toekomst.