U heeft het mogelijk al gemerkt. De laatste weken werden er enkele verbetering aangebracht in het portefeuille-overzicht en dat op basis van vele klantensuggesties. We vinden dit meteen ook een goed moment om alle mogelijkheden van de portefeuille in de kijker te zetten. Een goed beheer van de portefeuille start namelijk vaak met een overzicht dat aan uw wensen voldoet. In dit artikel leest u niet alleen wat we verbeterd hebben op basis van uw feedback, maar ook hoe u nu het maximale uit uw portefeuille(-overzicht) haalt.
> Ga meteen naar: Wat werd er verbeterd?
> Ga meteen naar: Hoe stelt u uw portefeuille naar uw eigen wens in?
> Ga meteen naar: Stap 1: Kies voor tabelweergave of lijstweergave
> Ga meteen naar: Stap 2: U kan groeperen en sorteren
> Ga meteen naar: Stap 3: Welke kolommen kan ik kiezen en wat betekenen ze?
> Ga meteen naar: Voorbeeld bij aandelen
> Ga meteen naar: Voorbeeld bij ETF's en obligaties
> Ga meteen naar: Voorbeeld bij opties
> Ga meteen naar: Video met uitleg
Wat werd er verbeterd?
- U zal in de Investor App (app store - play store) ook een kolomtotaal kunnen zien bij kolommen waar het relevant is. Op de website was dit al het geval.
- De kolombreedte die elke kolom minimaal nodig heeft, werd drastisch verkleind. Hierdoor kunt u in de Investor app (op de meeste smartphones) 3 kolommen naast elkaar tonen. Ook op de website zal u nu meer kolommen op één scherm kunnen tonen.
- Het dagresultaat ("Dagres." of "Dagres. €") in een reële waarde is nu beschikbaar als kolom. In één oogopslag ziet u zo welke effecten die dag van grote invloed zijn op uw (dag)resultaat en dit laat u toe om sneller in te spelen op koersschommelingen.
Hoe stelt u uw portefeuille naar uw eigen wens in?
Stap 1: Kies voor tabelweergave of lijstweergave
In de nieuwe Investor App kunt u de portefeuille helemaal naar eigen voorkeur instellen. We hebben daarvoor twee verschillende soorten weergaves gemaakt: een lijstweergave en een tabelweergave. Op de website heeft u altijd een tabelweergave. We tonen even het verschil:
|
Lijstweergave toont uw posities onder elkaar en alle informatie is in het scherm te zien. Er zijn 3 geselecteerde kolommen en het rendement ziet u in een percentage en een reël cijfer. De gegevens zullen zichtbaar zijn rechts van en onder de naam van de positie. Door te klikken zal u andere gegevens kunnen zien. |
Tabelweergave zal iets compacter zijn en u ziet alle kolommen rechts van de (verkorte) naam van het effect. In een kolom ziet u dezelfde gegevens mooi onder elkaar. U kan sorteren door te klikken op elke kolom en u kan meer dan 3 kolommen kiezen via het radertje. |
Stap 2: U kan groeperen en sorteren
U kunt in het scherm waar u kiest voor "Lijst" of "Tabel" ook meegeven of u uw effecten wil groeperen. Op de website kunt u uw groepering aanpassen rechts bovenaan de portefeuille. U kunt zo alle producttypes (aandelen/ETF's/obligaties/opties/...) uitsplitsen in aparte groepen en datzelfde doen voor valuta (EUR/USD/...) of aparte groepen maken per onderliggende waarde.
Op basis van uw gekozen groepering zal u de totaalsom van die groep(en) kunnen bekijken. Bij lijstweergave kunt u ook kiezen om uw effecten binnen de gekozen groep te sorteren. U kunt uw effecten dus rangschikken op basis van een gekozen kolom. Bij tabelweergave sorteert u rechtstreeks in de portefeuille door op de kolomtitel te klikken.
Stap 3: Welke kolommen kan ik kiezen en wat betekenen ze?
Er is ontelbaar veel informatie beschikbaar over uw effecten en we hebben daarom heel wat kolommen waaruit u kan kiezen. Of u nu uw totaalrendement en/of dagrendement wil zien, in procenten of in reële waarde, de actuele koers, bied- en laat of de totaalwaarde? Er is heel veel mogelijk. De kolommen kunt u selecteren via het radertje rechts bovenaan de portefeuille.
Hieronder vindt u een lijst van alle afkortingen en wat die betekenen. Met een ster duiden we de nieuwe kolommen aan die het dagresultaat tonen.
Naast bovenstaande kolommen zijn er nog enkele andere kolommen die specifiek handig zijn voor bepaalde type poducten zoals opties, ETF's, fondsen en/of obligaties. Zo zal u bijvoorbeeld de optiegrieken en een indicatieve risicoberekening kunnen selecteren voor opties, het stop loss-niveau voor turbo's, of de duurzaamheids- en morningstarscore bij ETF's en niet-beursgenoteerde fondsen.
Voorbeeld bij aandelen
In dit voorbeeld kiezen we ervoor om te starten met het aantal (#) aandelen dat we hebben. Vervolgens zetten we de gemiddelde historische aankoopkoers (AK-krs) en de huidige koers (Koers). We willen ook graag zien of we winst of verlies maken (+/- €) en we zien ook graag de totaalwaarde (Waarde). Daarnaast zetten we de weging die de positie inneemt in het totale vermogen (Weging) en ook nog eens het rendement van vandaag (Dagres).
Wordt het percentage van de weging te groot dan zouden we wel eens kunnen herbalanceren. Is het percentage te klein dan is het misschien tijd om de positie te sluiten of te vergroten.
Ook bij een bepaald verliespercentage (+/- %) zou u kunnen beslissen om uw positie te sluiten om verdere verliezen te voorkomen. Of u kiest net om bij te kopen en om uw gewogen gemiddelde aankoopkoers te verlagen.
Wanneer we dagelijks meteen willen zien wat er verandert, dan voegen we de kolom "Dagres €" toe. Bij een grote dagelijkse schommeling kunnen we meer informatie opzoeken bij het effect om te zien of er nieuws is. Via onze inspiratiepagain's en onze dagelijkse beurswekker lees u vaak 's ochtends al wat er gebeurt op de Belgische en internationale beurzen.
Met een portefeuille-weergave op maat, kunt u steeds opvolgen wat u belangrijk vindt.
Voorbeeld bij ETF's en obligaties
Voor onderstaand voorbeeld werd gekozen om eerst het aantal te laten zien, vervolgens de gemiddelde historische aankoopkoers en de huidige koers van het effect. Vegen we in app door naar rechts dan zien we nog de winst/verlies en de actuele waarde. Op een computer zullen we deze 5 kolommen allemaal in één oogopslag zien.
Voorbeeld bij opties
In onderstaand voorbeeld werd er gekozen om de koers van de optie te tonen, het dagresultaat in euro en de koers van de onderliggende waarde. Met dat laatste kunnen we snel zien of een optie al in-the-money is en intrinsieke waarde heeft. De sortering hebben we gelegd op het (negatieve) resultaat om te zien waar vandaag het meest negative resultaat te zien is. De eerste drie kolommen zijn onmiddellijk te zien bij het openen van de portefeuille. Vegen we naar rechts dan zien we ook de vervaldatum van de optie, de delta en de theta.
Uitlegvideo portefeuille-overzicht in de Investor-App door Peter Six
Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden.