Hoe bereidt u zich slim voor op onzekere markten? (10 tips)

Of het nu gaat om een coronadip, nieuwe importtarieven of een oorlog die een energiecrisis ontketent: de beurs reageert soms heftig. Het is logisch dat een dalende portefeuillewaarde ongemak veroorzaakt, maar wie er verstandig mee omgaat, kan net kansen ontdekken.

Tijdens eerdere periodes van onrust vonden de markten vaak relatief snel de weg terug naar hun oude niveaus. Of dat deze keer opnieuw zo zal zijn, blijft koffiedik kijken. In dit artikel delen we 10 tips en tricks om het Saxo‑platform optimaal te gebruiken en turbulente marktomstandigheden met meer vertrouwen door te komen. 

Tip 1: Gebruikt u al stop loss -, trailing stop - en/of take profit-orders? 

Tip 2: Spreidt u uw portefeuille over sectoren, regio's en beleggingsproducten heen?

Tip 3: Gebruikt u al koersalerts?

Tip 4: Kent u de kracht van belegd blijven en periodiek beleggen (dollar cost averaging)? 

Tip 5: Houdt u rekening met uw beleggingshorizon?

Tip 6: Vermijdt u deze valkuilen bij het beginnen met beleggen ? 

Tip 7: Herbalanceert u uw portefeuille regelmatig?

Tip 8: Volgt u dagelijks het nieuws en de analyses?

Tip 9: Opties gebruiken als een bescherming. Hoe doet u dat?

Tip 10: Blijft u bijleren? Kent u alle beleggingsproducten?

Tip 1: Gebruikt u al stop loss -, trailing stop - en/of take profit-orders? 

Neemt u graag winst  bij het bereiken van een bepaald koersdoel, of zet u graag een maximale verliesgrens als een bepaalde belegging de verkeerde kant uit gaat? Er zijn verschillende ordertypes die u hierbij helpen. Het helpt u op voorhand doelen en grenzen vast te stellen, en u hoeft daardoor ook minder vaak in te loggen, omdat u weet dat uw grenzen bewaakt worden. U zal met deze ordertypes ook rationeler kunnen handelen, en dat helpt in tijden van van onrust.

Bij een stop-loss order bij een belegging in portefeuille  geeft u een koers mee aan dewelke u zou willen verkopen als de koers zou dalen.  

Met een take profit order geeft dan weer een winstniveau aan, aan dewelke u wenst te verkopen. U zal een hogere koers ingeven, en bij het bereiken van deze koers, verkoopt u uw belegging. 

Een voorbeeld bij een trailing-stop

Stel we kochten in 2023 de SPDR MSCI World (SWRD) aan 26 EUR. Via de verkoopknop in uw portefeuille, hebben we toen gekozen voor conditie toevoegen. We kozen toen bij "Type conditie" voor "Trailing-stop". 

We stelden de voorwaarde in op 3 euro onder de hoogste koers. Dit wil zeggen dat we de koers in stijgende lijn zullen volgen. Van zodra de koers, vanaf het hoogste punt, met 3 punten daalt, zullen we verkopen.  

De hoogste koers van de SWRD was ongeveer 39,5 en de daling van 3 punten zou een verkoop doen plaatsvinden van zodra de koers 36,5 aantikt. We gaven bovenaan "markt" mee als ordertype na het bereiken van de trailing-stop. 

De eerstvolgende koers na het doorbreken van 36,5 euro (of lager), zou dan uw verkoopprijs zijn. 

Tip 2: Spreidt u uw portefeuille over sectoren, regio's en beleggingsproducten heen?

Ook bij een langere beleggingshorizon is spreiding essentieel om turbulente periodes zonder zorgen door te komen. Door niet alle eitjes in één mandje te leggen, maar te spreiden over diverse soorten beleggingen, sectoren en regio’s, kunt u de risico’s op teleurstelling verminderen en de kansen op stabiele rendementen vergroten. Financieel expert Pascal Paepen legt het u uit in twee beknopte video's.

Tegenwoordig zijn er ontelbaar veel ETF's waarbij u met één aankoop in enorm veel bedrijven terzelfdertijd belegt, en dat over de hele wereld, een bepaalde regio en/of een specifiek thema.

U las het in tip 1 al. Zowel overheidsobligaties en edelmetalen doen het vaak goed als de beurzen dalen. Het is daarom steeds belangrijk om uw portefeuille regelmatig te herbalanceren (zie ook tip 7); ook tijdens periodes van stijgende beurzen. Zo is uw vermogen klaar om volatiele periodes te doorstaan. 

Tip 3: Gebruikt u al koersalerts?

Wanneer u snel op de hoogte wil blijven, kunnen koersalerts helpen. Via de Investor App kunt u zo via push-berichten op uw gsm op de hoogte blijven. U ontvangt meteen een alert van zodra de voorwaarde (of de conditie) wordt bereikt. Via de website zal u een melding krijgen van zodra u inlogt (of terwijl u bent ingelogd). U speelt zo razendsnel in op koerswijzigingen, zelfs als u de beurs even niet aan het volgen bent. 

Tip 4: Kent u de kracht van belegd blijven en periodiek beleggen (dollar cost averaging)? 

Een klassieke beurswijsheid vertelt dat het als belegger veel moeilijker (en minder voordelig) is om uw beleggingen te timen, dan om altijd belegt te zijn. Met andere woorden: Als u als belegger zou wachten op het meest gunstige moment, dan zal u al veel winst hebben misgelopen.

Wat daarbij vaak als tip wordt gegeven, is dat u ervoor kan kiezen om periodiek te beleggen. U kan, voor een periode die u kiest, telkens bijkomende beleggen voor een bepaald bedrag. Denk aan bijvoorbeeld 500 euro per kwartaal. Stel dat de beurs daalt dan zal u met de nieuwe belegging aan een goedkopere prijs kopen. Uw gemiddelde aankoopprijs zal dan ook dalen. Herstelt de beurs nadien, dan heeft u op de goedkoper gekochte beleggingen, meer winst kunnen maken. U zou bij een daling ook kunnen kiezen om wat extra geld vrij te maken en bij elke daling iets meer in te leggen. 

Tip 5: Houdt u rekening met uw beleggingshorizon?

Beurzen kennen af en toe periodes van turbulentie. Het is daarbij in eerste instantie belangrijk om te bepalen hoeveel geld u op korte termijn nodig heeft, en welk budget u langer kan missen. Als algemene regel geldt dat hoe korter de termijn, hoe meer u naar veilige beleggingen dient te kijken. Met betrouwbare (staats)obligaties haalt u vaak een stabiel rendement dat iets hoger ligt dan spaargelden. Grondstoffen zoals goud doen het historisch gezien ook goed als toevluchtsoord.  

Tip 6: Vermijdt u deze valkuilen bij het beginnen met beleggen ? 

Voor veel kersverse beleggers kan het uitdagend zijn om de eerste stappen op de beurs te zetten. Dat brengt al eens onzekerheid met zich mee. En dat is heel logisch natuurlijk. Om beleggers bij Saxo met vertrouwen de eerste stappen te doen zetten, gaan we met dit artikel in op enkele valkuilen. Denk aan het plaatsen van te kleine orders, geen rekening houden met beurstaksen, niet of te weinig spreiden en emoties. Met het lezen van dit artikel, laat u enkele beginnersfouten links liggen.

Tip 7: Herbalanceert u uw portefeuille regelmatig?

Of u nu net van start gaat of al een mooie portefeuille heeft opgebouwd, het is belangrijk om uw portefeuille af te toetsen aan uw wensen en verwachtingen. Door uw portefeuille in turbulente tijden structuur te geven en bij te sturen, behoudt uw portefeuille een mooie balans.

We hebben een artikel voor u gemaakt dat u kan helpen om een inschatting te maken hoe u uw portefeuille onder de loep neemt en welke verdeling u kan aanhouden. Op basis van uw risicobereidheid, tijdshorizon en hoe actief u wil beleggen, geven we u 3 voorbeeldportefeuille's mee, alsook de uitleg over de bouwstenen van die portefeuille.  

Tip 8: Volgt u dagelijks het nieuws en de analyses?

Bij Saxo proberen we het beleggingsnieuws in een notendop tot bij u te brengen. Daarbovenop beschikken we over enkele beleggingsexperts die hun ervaringen en analyses tot bij u brengen. Als u elke dag inlogt en onze korte nieuwsberichten leest, dan bent u meteen op de hoogte en dat laat u ook toe om een idee te vormen over wat u wil doen. 

Tip 9: Opties gebruiken als een bescherming. Hoe doet u dat?

Kennis over de specifieke karakteristieken, risico’s alsook de werking van van opties is essentieel. Deze producten kunnen uw portefeuille beschermen, maar kunnen er ook voor zorgen dat u meer verliest dan uw inleg. U moet dus goed weten wat u doet. Voor u begint raden we u aan om u goed te informeren via talrijke artikels in ons help center en/of onze informatiebrochures en/of andere bronnen. Zo hebben we ook een vragenlijst kennis- en ervaring die voor u beschikbaar is, waarvoor we u aanraden te slagen alvorens te handelen. Haalt u geen 100% of heeft u (te) weinig ervaring, dan wordt er bij elke transactie een waarschuwing getoond.

Per put-optie heeft u het recht om 100 aandelen te verkopen aan een bepaalde prijs en dat voor een bepaalde periode. We verduidelijken graag met een voorbeeld.

Stel u bent de komende periode onzeker over het beursklimaat en u heeft 300 aandelen AB Inbev in portefeuille. De koers van AB Inbev bedraagt 58,32 euro. U heeft interesse om een soort verzekering te nemen als de koers onder de 55 zou dalen. Met het kopen van 3 opties dekt u uw totale positie van 300 aandelen. Op onderstaande optiematrix zien we zo dat een optie die het recht geeft 100 aandelen te verkopen aan 55 euro u ongeveer 1,2 euro kost (biedkoers is 1,16 en de laatkoers 1,27). Klikt u op de bied- of laatkoers, dan zal het orderticket openen.

U kunt uw limiet gerust in het midden leggen en vaak zorgt dat ook voor een uitvoering. Elke optie telt voor 100 aandelen en per optie betalen we vervolgens 120 euro (1,20 maal 100) (voor de eenvoud van dit voorbeeld laten we kosten buiten beschouwing). Voor het kopen van 3 contracten zou de totaalkost uitkomen op 360 euro. Met 360 euro beschermt u zichzelf tot en met 20 december 2024 tegen een koersdaling onder de 55 euro. Daalt de koers van AB Inbev onder 55 euro, dan krijgt uw optie intrinsieke waarde. U hoeft dus niet meer wakker te liggen als de koers verder daalt. U kunt uw aandelen immers tot 20 december verkopen aan 55 euro.

Leest u graag meer hierover? Klik dan hier. Hieronder ziet u de som van de waarde van uw aandelen en opties bij elke koers van het aandeel. U ziet dat dankzij de gekochte put-optie uw positie niet minder waard wordt dan 16.500 euro.  

Tip 10: Blijft u bijleren? Kent u alle beleggingsproducten?

Beginnend of ervaren, als beleggers leren we elke dag bij. En die leercurve stijgt vaak in turbulente marktomstandigheden. Beleggers zitten dan op het puntje van hun stoel en leren dan echt de effecten kennen van wat de invloed is van bepaalde gebeurtenissen. Als u als belegger écht de kneepjes van het vak wil leren kennen dan voorzien we met onze educatiepagina's uitleg bij alle verschillende soorten producten. Zo bent u in staat om met kennis van zaken te spreiden. Regelmatig organiseren onze experts webinars over de actualiteit en hoe er mee om te gaan, onze producten, en ook hoe u ons platform daarbij het best kan gebruiken.  

Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden. 

De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Bank alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Bank niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.

Beleggen houdt risico's in. Uw inleg kan minder waard worden. Saxo geeft geen beleggingen. Prestaties in het verleden bieden geen garanties voor de toekomst.