Risicobeperkingen als gevolg van de ESMA-regelgeving

Op 1 augustus 2018 heeft de Europese Autoriteit voor effecten en markten (in het Engels European Securities and Markets Authority (ESMA)) regels en beperkingen ingevoerd die niet-professionele beleggers moeten beschermen tegen de risico's die verbonden zijn aan transacties met hefboomwerking. Saxo Bank is een voorstander van deze regels als een positieve stap om beleggers beter te beschermen.

Hieronder leggen we uit wat deze regels betekenen voor niet-professionele en professionele beleggers:

Niet-professionele belegger

1. Er staat een limiet op de hefboom van een product dewelke afhankelijk is van het type product. Zo zijn de belangrijkste: 

• Hefboom van 20 voor de grootste indexen;
• Hefboom van 10 voor grondstoffen (uitgez. goud) en mindergrote indexen;
• Hefboom van 5 voor individuele aandelen

2. Bescherming bieden door het voorkomen van een negatief saldo per rekening. Met een systeem van voortdurende monitorring trachten we te voorkomen dat u ooit negatief kan komen op uw rekening.  

Professionele belegger

Voor de hele sector zijn deze regels vooral ingevoerd met als doel om minder ervaren beleggers te beschermen. Bovenstaande regels zijn niet van toepassing op professionele beleggers. 

Beleggers kunnen kiezen (geen verplichting) voor de professionele status als er aan 2 van onderstaande 3 criteria wordt voldaan.

Privérekening:

• U bezit een financiële portefeuille met een grootte van minimaal €500.000.
• U werkt of heeft gewerkt in de financiële sector gedurende ten minste één jaar in een professionele functie die kennis van een specifiek product vereist.
• U voert transacties van aanzienlijke omvang uit in een specifiek product met een gemiddelde van ten minste 40 transacties per jaar, met ten minste één significante transactie per kwartaal.

Gezamenlijke rekening:

• Beide rekeninghouders dienen aan te kunnen tonen dat zij elk een financiële portefeuille bezitten met een grootte van minimaal €500.000, of €1 miljoen in een gezamenlijke bank-/beleggingsrekening.
  • Bijvoorbeeld, als €800.000 wordt aangehouden in een gezamenlijke rekening, dan moet €100.000 worden aangetoond op naam van elke rekeninghouder.
• Beide rekeninghouders dienen gezamenlijk transacties van aanzienlijke omvang te hebben uitgevoerd in een specifiek product, met een gemiddelde van ten minste 40 transacties per jaar en
  Ten minste één significante transactie per kwartaal.
  • Transacties kunnen worden aangetoond in een gezamenlijke rekening bij Saxo of in een andere bank-/ beleggingsrekening die op gezamenlijke naam staat.
  • Als er geen bank-/ beleggingsrekening op gezamenlijke naam is, dienen beide rekeninghouders aan te tonen dat zij aan deze criteria voldoen in hun individuele handelsrekeningen.Beide rekeninghouders dienen te werken of hebben gewerkt in de financiële sector gedurende ten minste één jaar in een professionele functie die kennis van een specifiek product vereist.
• Beide rekeninghouders dienen te werken of hebben gewerkt in de financiële sector gedurende ten minste één jaar in een professionele functie die kennis van een specifiek product vereist.

Vennootschapsrekening:

• U bezit een financiële portefeuille met een grootte van minimaal €500.000 (portefeuille moet op naam van de entiteit staan).
• U voert transacties van aanzienlijke omvang uit in een specifiek product met een gemiddelde van ten minste 40 transacties per jaar, met ten minste één significante transactie per kwartaal. (verklaring moet op naam van de entiteit worden afgegeven).
• Alle bevoegde handelaren hebben ten minste één jaar in de financiële sector gewerkt in een professionele functie die kennis van een specifiek product vereist.

U kunt een professionele status aanvragen via het icoontje van het mannetje, vervolgens 'Accountstatus' en 'Professionele status aanvragen'.