Het selecteren van obligaties in SaxoInvestor
Uiteraard kunt u bij Saxo Bank ook in obligaties beleggen. Maar hoe selecteert u in SaxoInvestor de voor u mogelijk interessante obligaties? Door de veelheid aan obligaties, met vele verschillende variabelen zoals couponrendement, kredietwaardigheid, beursnotering en looptijd was dat in het verleden niet altijd simpel. Daarom geven we u in SaxoInvestor de beschikking over de obligatie-screener.
Aansluiting bij meerdere beurzen
Naast de obligatie-screener is er nog iets nieuws bij Saxo Bank. We hebben voor u een connectie gemaakt met verschillende platformen/beurzen waarop obligaties verhandeld worden. Zo krijgt u een grotere keuzemogelijkheid. Daarnaast levert het u een (mogelijk) betere prijsstelling op. Van alle aangesloten platformen of beurzen wordt de beste biedprijs en de beste laatprijs getoond die beschikbaar is op de gezamenlijke platformen. Zo kan het voorkomen dat de beste biedprijs vanuit Italië komt, terwijl de beste laatprijs uit Amsterdam komt. Voor u als klant betekent dit een krappere spread tussen de bied- en laatprijs.
De screener
In SaxoInvestor kunt u gebruik maken van de (obligatie) screener. Een screener is in feite niets anders dan een filter. U kunt binnen de obligatie-screener aangeven aan welke criteria een obligatie (of andere onderliggende waarde) moet voldoen.
U gaat via Markten > Zoeken > Obligaties > Verkennen in screener naar de obligatiescreener om te filteren. Als u een bepaalde obligatie in gedachte heeft, kunt u dit natuurlijk direct in de zoekbalk invoeren.
Hier ziet u de filtermogelijkheden van de screener voor beleggingsfondsen.
Type uitgever
Staats- of bedrijfsobligaties
Moody's waardering
Hier kunt u kiezen welke kredietwaardigheid de uitgevende partij moet hebben volgens Moody’s (waarbij AAA de hoogste kredietwaardigheid is)
Coupon
Welke coupon heeft de obligatie (hoogte van de periodieke rentebetaling)
Vervaljaar
Wat is de looptijd van de obligatie
Yield-to-maturity
Dit is het effectieve rendement (indien u de obligatie tot einde looptijd aanhoudt en de uitgevende partij niet in gebreke blijft)
Obligatietypen
Denk hierbij aan converteerbare obligaties, eeuwigdurende, inflation linked bonds en obligaties met variabele coupon
Minimale transactiegrootte
De nominale waarde van een obligatie is vaak 1.000 euro. Er zijn echter ook obligaties met een grotere of kleinere nominale waarde
Valuta
Met deze optie kunt u filteren op valuta. Indien u in non-euro obligaties belegt, loopt u ook valutarisico
Geen koopadvies
Let op: De obligatie-screener is slechts een hulpmiddel, dat bedoeld is om het grote universum aan mogelijk interessante obligaties naar uw voorkeuren te verkleinen. De uitkomst betekent niet automatisch dat de gevonden obligaties voor u een goede investering zijn. SaxoInvestor verstrekt geen beleggingsadvies. Het is en blijft verstandig om uw eigen huiswerk te doen en pas dan te bepalen of u er daadwerkelijk in wil beleggen.
Het overzichtsscherm
Als u op een - al dan niet gefilterde – obligatie klikt, verschijnt dit scherm:
Figuur 1: Voorbeeld van overzichtsscherm voor willekeurig gekozen obligatie Teva. De informatie is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies.
Links bovenin ziet u om welke obligatie het gaat. Het gaat hier om een obligatie van Teva, met een coupon van 1,125% en looptijd tot einddatum 15 oktober 2024. Achter de naam ziet u de bied – en laatprijs staan.
Direct daaronder staat de bied yield en de laat yield (hier 3,265%). De laat yield betekent het volgende: Als u tegen de laatprijs deze obligatie koopt en aanhoudt tot einddatum, realiseert u een jaarlijks effectief rendement van 3,265%.
We willen u erop wijzen dat de berekening gebaseerd is op de aanname dat de uitgevende partij aan al zijn verplichtingen, zoals vastgesteld in het bijbehorende prospectus, voldoet. In uitzonderlijke gevallen zoals een faillissement of grote financiële problemen kan het gebeuren dat dit niet het geval is.
Rechtsboven ziet u de koopknop (de verkoopknop komt er pas bij als u reeds een positie heeft die verkocht kan worden). Daaronder ziet u een (Nederlands) vlaggetje, om aan te geven op welke beurs de obligatie noteert. Verder leest u dat het in dit geval om een corporate bond (bedrijfsobligatie) gaat en dat deze in de categorie ‘investment grade’ valt volgens kredietbeoordelaar Moody’s.
Samengevat
Het selecteren van obligaties is voor u verbeterd. Er zijn meer beurzen/handelsplatformen aangesloten, het assortiment aan obligaties is uitgebreid en de spread tussen de bied- laatprijs is mogelijk kleiner. Daarnaast kunt u nu eenvoudig een eerste selectie maken met de obligatie-screener, wat de zoektocht een stuk sneller zal laten verlopen.
Beleggen brengt risico’s mee, u kunt verlies lijden.
U leest hier meer over de risico’s van beleggen in obligaties in document “Risico’s van zelf beleggen”.