Waarom vragen banken naar uw persoonlijke gegevens?
Uw veiligheid en vertrouwen zijn voor ons van het allergrootste belang. Wij doen er alles aan om ervoor te zorgen dat u zich comfortabel voelt als klant van Saxo Bank. Dat betekent ook dat wij u en de bank beschermen tegen het risico van financiële criminaliteit. En we doen dit bij Saxo Bank graag grondig zodat u gerust mag zijn dat wij er alles aan doen om de strijd tegen witwas en financiering van terrorisme mee aan te pakken.
"Strijd tegen witwassen: weet jij waarom je bank vragen stelt?" | Febelfin
Hieronder een korte video ter verduidelijking met Pascal Paepen.
Als financiële instelling dragen wij daarom bij aan de wettelijke verplichting ter preventie van potentieel misbruik als gevolg van financiële criminaliteit. Deze maatregelen worden toegepast wanneer zich nieuwe klanten aandienen, maar blijven gelden gedurende de gehele klantrelatie. Banken schakelen de laatste jaren ook een versnelling hoger, en u zal merken dat meer en meer banken u vragen beginnen te stellen naar uw persoonlijke gegevens en uw vermogen
"Wat betekent deze wet voor bedrijven en hun klanten?" | rijksoverheid.nl
Saxo Bank is de eerste bank die mij deze vragen stelt. Hoe komt dat?
Elke bank doet onderzoek naar uw vermogen als klant en brengt uw gegevens in kaart. De manier waarop elke bank dit doet, kan weliswaar verschillen. De reden dat Saxo Bank eerst is, kan verschillende redenen hebben.
Een grootbank bijvoorbeeld zal de vragen vaak niet hoeven te stellen. Zij kunnen aan de hand van uw transacties zien wie u bent en waar uw vermogen vandaan komt. U ontvangt bij uw bank uw loon. Een erfenis wordt afgehandeld via uw huisbank. U beheert uw vennootschap ook via uw bank. Enzovoort. Saxo Bank beschikt als beleggingsbank niet over deze informatie en stelt daarom meer vragen. Wat u al wel gemerkt zal hebben, is dat uw bank ook een vernieuwing van uw identiteitskaart vraagt.
Een tweede reden kan zijn dat uw bank de vragen nog zal stellen in de toekomst.
Saxo Bank doet dit onderzoek ook grondig. Wordt uw vermogen meteen helemaal in kaart gebracht, dan hoeven we de vragen in de toekomst minder te stellen, of mogelijk helemaal niet meer.