Twoja Perspektywa inwestycyjna pomaga zapewnić, że produkty dostępne dla Ciebie na platformie Saxo odpowiadają Twojej sytuacji i preferencjom. W tym artykule wyjaśniamy, czym jest Perspektywa inwestycyjna, jakie zmiany wejdą w życie od 1 listopada 2026 r. oraz jakie działania mogą być konieczne z Twojej strony.
Czym jest Perspektywa inwestycyjna?
Perspektywa inwestycyjna to krótki kwestionariusz, który pomaga nam zrozumieć trzy kwestie:
- Tolerancja ryzyka — jak duże wahania wartości jesteś w stanie komfortowo akceptować
- Zdolność do poniesienia straty — w jakim stopniu strata na Twoim koncie w Saxo wpłynęłaby na Twoją sytuację finansową
- Horyzont inwestycyjny — jak długo zazwyczaj utrzymujesz pozycje
Twoje odpowiedzi składają się na Twoją Perspektywę inwestycyjną, co pomaga nam ocenić, czy określone produkty są dopasowane do Twojej sytuacji i preferencji.
Udzielając odpowiedzi w kwestionariuszu, weź pod uwagę dwie kwestie:
- Produkty, którymi handlujesz w Saxo, oraz związane z nimi ryzyko, które jesteś gotowy(-a) ponosić przy handlu tymi produktami
- Tę część Twoich środków, którą przeznaczasz na konto w Saxo, a nie cały portfel, jeśli posiadasz konta w innych instytucjach finansowych
Przykład: jeśli posiadasz 500 000 EUR w innej instytucji i przeznaczasz 10 000 EUR w Saxo na handel na rynku FX, odpowiadaj w kontekście swojej aktywności na rynku FX i 10 000 EUR, które na nią przeznaczyłeś(-aś) — a nie całego majątku.
Dlaczego Saxo stosuje Perspektywę inwestycyjną?
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem — a różne produkty niosą ze sobą bardzo różne poziomy ryzyka i złożoności. Produkt odpowiedni dla jednego klienta może nie być właściwy dla innego.
Perspektywa inwestycyjna pomaga na dwa sposoby:
- Leży to w Twoim najlepszym interesie. Rozumiejąc Twoją tolerancję ryzyka, sytuację finansową i horyzont inwestycyjny, możemy zadbać, by dostępne dla Ciebie produkty odpowiadały Twoim okolicznościom — tak abyś nie handlował(-a) produktami, które nie są dla Ciebie odpowiednie, nieświadomie.
- Wspiera nasze obowiązki regulacyjne. Zgodnie z zasadami ładu produktowego w ramach MiFID II, firmy inwestycyjne muszą zapewnić, że produkty trafiają do właściwego rynku docelowego — do klientów, których profil odpowiada profilowi ryzyka danego produktu.
Co zmienia się od 1 listopada 2026 r.: Od tej daty Twoje odpowiedzi w Perspektywie inwestycyjnej będą bezpośrednio decydować o tym, jakie produkty będą dla Ciebie dostępne na platformie Saxo.
Jak wypełnić lub przejrzeć moją Perspektywę inwestycyjną?
Otwórz Kwestionariusz Perspektywy Inwestycyjnej na platformie SaxoInvestor lub SaxoTrader, aby uzupełnić lub przejrzeć swoje odpowiedzi.
- Otwórz menu:
- na komputerze: w prawym górnym rogu
- na urządzeniu mobilnym: w prawym dolnym rogu
- Wybierz Ustawienia > Ustawienia platformy > Perspektywa inwestycyjna.
- Jeśli nie wypełniłeś(-aś) kwestionariusza, wybierz Rozpocznij ankietę. Jeśli już to zrobiłeś(-aś), wybierz Przejrzyj.
- Postępuj zgodnie z instrukcjami na ekranie.
W każdej chwili możesz wrócić do swojej Perspektywy inwestycyjnej, jeśli Twoje okoliczności się zmienią.
Co oznacza komunikat „Ten produkt nie jest zgodny z Twoją Perspektywą inwestycyjną”?
Możesz zobaczyć ten komunikat na stronie produktu lub w formularzu zlecenia. Oznacza to, że produkt nie jest zgodny z Twoją obecną Perspektywą inwestycyjną — na przykład może być przeznaczony dla dłuższego horyzontu inwestycyjnego lub wyższej tolerancji ryzyka niż wynika to z Twojego profilu.
Możesz sprawdzić, jak Twoja Perspektywa inwestycyjna wypada w porównaniu z wymaganiami produktu, przechodząc do widoku Szczegóły. Jeśli Twoje okoliczności uległy istotnej zmianie od czasu ostatniego wypełnienia kwestionariusza, możesz przejrzeć swoje odpowiedzi.
Dlaczego prosimy o wypełnienie Perspektywy inwestycyjnej?
Możesz zostać poproszony(-a) o wypełnienie Perspektywy inwestycyjnej, jeśli handlujesz — lub chcesz handlować — niektórymi złożonymi lub o wyższym poziomie ryzyka produktami, takimi jak CFD, FX czy kontrakty terminowe i opcje.
Co się dzieje po wypełnieniu Perspektywy inwestycyjnej?
Twoja Perspektywa inwestycyjna jest aktualizowana na podstawie Twoich odpowiedzi. To decyduje o tym, które produkty są dla Ciebie dostępne na platformie Saxo.
Jeśli produkt nie jest zgodny z Twoją Perspektywą inwestycyjną, zobaczysz informację na stronie produktu i w formularzu zlecenia, że produkt nie jest dostępny oraz z jakiego powodu.
Co jeśli nie wypełnię Perspektywy inwestycyjnej?
Jeśli dany produkt wymaga posiadania w systemie aktualnej Perspektywy inwestycyjnej, a nie wypełniłeś(-aś) jej, nie będziesz mógł(-a) otwierać nowych pozycji w tym produkcie.
Co jeśli obecnie handluję produktem, który nie jest zgodny z moją Perspektywą inwestycyjną?
W przypadku niedopasowania między produktem a Twoją Perspektywą inwestycyjną zobaczysz ostrzeżenie na stronie produktu lub w formularzu zlecenia. Daje Ci to informację z wyprzedzeniem przed wejściem w życie zmian 1 listopada 2026 r. i wyjaśnia, że produkt nie jest zgodny z Twoją obecną Perspektywą inwestycyjną.
Twoje istniejące pozycje w tym produkcie pozostaną bez zmian — ale od 1 listopada 2026 r. możesz nie mieć możliwości otwierania nowych pozycji w tym produkcie, dopóki nie przejrzysz swojej Perspektywy inwestycyjnej.
Czy moje istniejące pozycje zostaną objęte zmianami?
Nie. Twoje istniejące pozycje nie zostaną objęte zmianami.
Wymogi dotyczące Perspektywy inwestycyjnej mają zastosowanie wyłącznie do otwierania nowych pozycji w niektórych produktach od 1 listopada 2026 r. Wszelkie pozycje otwarte przed tą datą nie są objęte zmianą, a Ty możesz je w dowolnej chwili zamknąć lub zmniejszyć.