| Ten artykuł szczegółowo opisuje proces aktualizacji i weryfikacji informacji o klientach, który przeprowadzamy okresowo. Powody, dla których jest to konieczne zostały wyjaśnione w artykule Dlaczego ważne jest aktualizowanie informacji o kliencie? Przeprowadzamy ten proces w celu zapewnienia bezpieczeństwa Twojego konta. Dlatego Saxo może potrzebować dodatkowych dokumentów, w zależności od przekazanych informacji. Procedura została przedstawiona poniżej. |
Ten artykuł obejmuje następujące tematy:
Jak wygląda proces?
Saxo korzysta z następujących etapów weryfikacji Twojego konta:
Faza 1 – Otrzymasz e-mail z linkiem do formularza na platformie dotyczącym aktualizacji danych konta:
- SaxoTraderGO:
> Dane osobowe > Aktualizacja danych konta
- SaxoInvestor:
Faza 2 - Jeśli będzie wymagane, będziesz musiał przesłać odpowiednie dokumenty lub odpowiedzieć na pytania. W tym przypadku otrzymasz e-mail oraz powiadomienie w platformie z linkiem do formularza. Możesz być poproszony o dostarczenie dodatkowych dokumentów z powodu niekompletnego zgłoszenia lub nowych wymagań zidentyfikowanych przez Saxo podczas przeglądu Twoich dokumentów, które wymagają dostarczenia dalszych odpowiednich dokumentów.
Kiedy mogę spodziewać się przetworzenia moich dokumentów?
Po otrzymaniu dokumentów ich przetworzenie może potrwać do 5 dni roboczych. W tym czasie Saxo dąży do przejrzenia przekazanych informacji i udzielenia odpowiedzi w postaci zatwierdzenia lub prośby o dodatkowe dokumenty. Mogą jednak wystąpić opóźnienia w okresach o dużym natężeniu.
Jak będę powiadomiony?
O zakończeniu tego procesu zostaniesz powiadomiony wiadomością e-mail i/lub powiadomieniem w platformie.
Jakie są wymagania dotyczące dokumentacji?
W czasie tego procesu będziesz musiał dostarczyć różne rodzaje dokumentacji, które mogą obejmować:
- Dowód tożsamości (bez znaku wodnego), taki jak:
- Paszport
- Krajowa karta identyfikacyjna
- Dowód zamieszkania, taki jak:
- Krajowa karta identyfikacyjna
- Carta ubezpieczenia medycznego wydana przez rząd
- Wyciąg z konta bankowego lub rachunek za media
|
Wymagania dotyczące dokumentów:
|
W zależności od zgłoszonego źródła środków, będziesz musiał dostarczyć jeden lub więcej z poniższych dokumentów, takich jak:
- Wyciąg z konta bankowego
- Wypłaty (nie starsze niż 3 miesiące)
- Raport transakcyjny
- Najnowsze zeznanie podatkowe roczne
- Wyciąg z emerytury
- Dywidendy (Zadane sprawozdania finansowe)
- Kredyt (umowa kredytu, źródło środków dostawcy kredytu)
- Nieruchomości (kopia umowy najmu, kopia umowy sprzedaży)
- W przypadku zysków z handlu pochodzących z innego banku:
- Wyciąg z konta
- Raport portfela
Wszystkie dokumenty muszą być ważne i nie mogą być starsze niż 6 miesięcy.
Konta wspólne
Czy obaj posiadacze konta muszą przesłać dokumenty osobno?
Proces przesyłania dokumentów jest taki sam jak opisano wcześniej. Jednak w przypadku kont wspólnych ważne jest, aby obaj posiadacze konta otrzymali prośbę o przesłanie dokumentacji. Aby zakończyć proces aktualizacji danych klienta, każdy posiadacz konta wspólnego musi zalogować się do swojego konta Saxo indywidualnie, aby tego dokonać. To samo dotyczy sytuacji, gdy wymagane są dodatkowe dokumenty.
Obaj posiadacze konta muszą odpowiedzieć zarówno na początkową prośbę, jak i na wszelkie dalsze prośby o dodatkową dokumentację. Dokumentacja mogła być specyficzna dla jednego lub obu posiadaczy konta. Jednakże wymagana jest indywidualna odpowiedź od obu posiadaczy konta.
Możliwe ograniczenia
Jakie ograniczenia napotkam, jeśli nie prześlę moich dokumentów na czas?
Jeśli Saxo nie otrzyma od Ciebie wymaganej dokumentacji w określonym czasie, mogą zostać nałożone ograniczenia na Twoje konto. Oznacza to, że mimo że będziesz mógł sprzedawać lub zmniejszać pozycje, nie będziesz mógł kupować ani dodawać środków na swoje konto.
Aby uniknąć ograniczeń dotyczących konta, proszę dokładnie przeczytać, jakiej dokumentacji Saxo wymaga i kiedy musi być przesłana.
Jak zostają zniesione ograniczenia?
Po odpowiedzeniu na prośbę o dodatkowe informacje i po ich przejrzeniu oraz zatwierdzeniu przez Saxo, dopiero wtedy ograniczenia zostaną zniesione.