Saxo Bank współpracuje z renomowanymi menedżerami aktywów, takimi jak BlackRock, Morningstar i Brown Advisory, aby zapewnić wysokiej jakości wiedzę inwestycyjną. Każdy portfel odpowiada innemu poziomowi ryzyka – od niskiego do bardzo wysokiego – i realizuje strategię inwestycyjną dopasowaną do celów i profilu klienta. Portfele zarządzane zapewniają pełną przejrzystość i kontrolę, umożliwiając monitorowanie inwestycji przez całą dobę za pośrednictwem platformy Saxo Bank i dokonywanie wypłat w dowolnym momencie bez dodatkowych kosztów.
Jak inwestować w usłudze SaxoSelect?
Jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, otwórz rachunek w Saxo Bank, a następnie wykonaj następujące czynności:
- Otwórz platformę i kliknij kartę SaxoSelect Twoje portfele w obszarze Handel
- Jeśli po raz pierwszy korzystasz z usługi SaxoSelect, musisz udzielić odpowiedzi na zestaw pytań dotyczących odpowiedniości (różni się to od testu adekwatności, który dotyczy samodzielnego inwestowania). Test pozwoli określić Twój profil ryzyka i to, które portfele są dla Ciebie odpowiednie.
- Otwórz odpowiednią kartę portfela/strategii na platformie transakcyjnej
- Kliknij przycisk Inwestuj obok wybranego portfela
Po zainwestowaniu w portfel automatycznie utworzymy subkonto przypisane do tego portfela w ramach istniejącego rachunku Saxo.
Portfele SaxoSelect są w pełni przejrzyste, będziesz w stanie przeglądać swoje aktywa w sekcji Pozycje na platformie SaxoTraderGO.
Czy mogę odrzucić pytania dotyczące odpowiedniości i mimo to zainwestować?
Nie. Obowiązkiem menedżera portfela jest upewnienie się, że inwestycja dokonywana w Twoim imieniu jest dla Ciebie odpowiednia — a pytania dotyczące adekwatności są podstawową metodą takich ustaleń.
Czy mogę ponownie wypełnić kwestionariusz dotyczący odpowiedniości SaxoSelect?
Tak. Podczas wypełniania profilu odpowiedniości zadajemy Ci szereg pytań, aby lepiej zrozumieć Twoją wiedzę, doświadczenie, stosunek do ryzyka i sytuację finansową. Jeśli nie zgadzasz się z profilem ryzyka przypisanym do Twojego rachunku, możesz ponownie utworzyć profil odpowiedniości kolejne dwa razy w ciągu trzech miesięcy.
W jakie portfele zarządzane mogę inwestować?
Oferujemy różnorodne portfele akcji funduszy i ETF, które opracowano pod kątem różnych celów inwestycyjnych i ekspozycji na rynku. Możesz inwestować tylko w portfele, które są dla Ciebie odpowiednie i są zgodne z Twoim profilem ryzyka. Aby dowiedzieć się więcej o portfelach, przejdź na naszą stronę główną.
Czy strategie inwestycyjne są dostępne dla każdego?
Strategie inwestycyjne są sklasyfikowane jako bardzo ryzykowne i obejmują złożone instrumenty. Wypełnienie kwestionariusza dotyczącego odpowiedniości jest konieczne, aby zapewnić, że Twój profil jest właściwie dopasowany i że masz wystarczające doświadczenie w handlu instrumentami.
Czym są strategie inwestycyjne?
Są to strategie inwestycyjne oferowane przez Saxo Bank. Należą do nich portfele o bardzo wysokim poziomie ryzyka, odpowiednie tylko dla klientów tolerujących bardzo wysokie ryzyko. Strategie koncentrują się na krótkoterminowych zmianach cen instrumentów pochodnych, w tym walut, towarów i indeksów.
Dlaczego opłaty za strategie inwestycyjne są wyższe w porównaniu z portfelami akcji i funduszy ETF?
Strategie inwestycyjne cechują się znacznie wyższą częstotliwością transakcji niż portfele akcji i funduszy ETF. Dzieje się tak, ponieważ celem tradera jest wykorzystanie krótkoterminowych zmian cen w różnych klasach aktywów. Ponadto przy strategiach inwestycyjnych pobierana jest kwartalna opłata za wyniki przy dodatnich zwrotach powyżej HWM (High Water Mark).
Przeczytaj więcej o sposobie obliczania opłaty za wyniki tutaj.
Portfele akcji i ETF są długoterminowe, więc w ich przypadku pozycje zmieniają się rzadziej, co wpływa na mniejsze koszty inwestycyjne.
Jak zwiększyć inwestycję w SaxoSelect?
Aby zwiększyć inwestycję (dokonać zasilenia) po zainwestowaniu w portfel zarządzany, przewiń w dół do karty SaxoSelect Twoje portfele, a następnie wybierz przycisk Zarządzaj dla odpowiedniego portfela. Tutaj pojawi się opcja „zainwestowania więcej”. Spowoduje to przelanie środków pieniężnych z rachunku głównego na rachunek portfela, a następnie automatyczne zainwestowanie w portfel.
- Na platformie SaxoTraderGO: Kliknij zakładkę Handel > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Zainwestuj więcej
- Na platformie SaxoTraderPRO: Kliknij zakładkę Dodaj moduł > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Zainwestuj więcej
- Na platformie SaxoInvestor: Kliknij zakładkę Portfel > Przegląd > Portfele zarządzane > Zarządzaj > Zainwestuj więcej
Minimalna kwota zwiększenia inwestycji
Minimalna kwota, którą można dodać do istniejącego portfela, wynosi 5000 USD lub 5000 EUR dla każdego portfela SaxoSelect, zgodnie z odpowiednią walutą portfela.
Jak mogę wypłacić wartość inwestycji SaxoSelect?
W przypadku wypłat częściowych:
- Na platformie SaxoTraderGO: Kliknij zakładkę Handel > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Wypłać pieniądze
- Na platformie SaxoTraderPRO: Kliknij zakładkę Dodaj moduł > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Wypłać pieniądze
- Na platformie SaxoInvestor: Kliknij zakładkę Portfel > Przegląd > Portfele zarządzane > Zarządzaj > Wypłać pieniądze
Pamiętaj, częściowa wypłata pozwala tylko wypłacić wskazane środki w sekcji Dostępne środki do wypłaty
W przypadku wypłat pełnych musisz zatrzymać portfel:
- Na platformie SaxoTraderGO: Kliknij zakładkę Handel > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Stop
- Na platformie SaxoTraderPRO: Kliknij zakładkę Dodaj moduł > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Stop
- Na platformie SaxoInvestor: Kliknij zakładkę Portfel > Przegląd > Portfele zarządzane > Zarządzaj > Stop
Po zatrzymaniu portfela możesz wypłacić pełną kwotę w następujący sposób:
- Na platformie SaxoTraderGO: Kliknij zakładkę Handel > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Wypłać środki
- Na platformie SaxoTraderPRO: Kliknij zakładkę Dodaj moduł > SaxoSelect Twoje portfele > Zarządzaj > Wypłać środki
- Na platformie SaxoInvestor: Kliknij zakładkę Portfel > Przegląd > Portfele zarządzane > Zarządzaj > Wypłać pieniądze
Czy dozwolone są wypłaty częściowe?
Wypłaty częściowe są dozwolone, ale tylko wtedy, gdy wartość rachunku przekracza minimalną wielkość inwestycji. Jeśli na przykład zainwestujesz 11 000 EUR w portfel, dla którego minimalna wielkość inwestycji wynosi 10 000, a wartość rachunku spadnie do 9500, nie możesz wypłacić częściowo żadnej kwoty, dopóki wartość rachunku nie przekroczy minimalnej wielkości inwestycji.
Jak znaleźć więcej informacji o portfelach?
Informacje można znaleźć na stronie internetowej, w arkuszach informacyjnych produktów (dostępnych za pośrednictwem strony), w komentarzach do portfeli (również na stronie) oraz na platformie (w przypadku osób już będących klientami).
Jaki jest minimalny okres przechowywania inwestycji w SaxoSelect?
Chociaż nie ma minimalnego okresu przechowywania, generalnie zaleca się inwestowanie z perspektywą średnio- i długoterminową.
Jakie są koszty inwestowania w SaxoSelect?
Wszystkie opłaty wskazano na kartach portfeli w obszarze SaxoSelect na platformie transakcyjnej. W przypadku portfeli akcji i funduszy ETF opłaty wynoszą od 0,95% do 1,6% rocznie.
W przypadku strategii inwestycyjnych opłaty, które obejmują koszt usług, koszty związane z transakcjami i opłatę za wyniki, różnią się w zależności od poziomu aktywności inwestycyjnej, a także od wyników strategii.
Przeczytaj więcej o sposobie obliczania opłaty za wyniki tutaj.
Aby uzyskać najbardziej aktualne oszacowanie opłat za strategie inwestycyjne, zapoznaj się z informacjami na platformie lub arkuszami produktów.
Więcej o opłatach usługowych SaxoSelect można przeczytać tutaj.
W przypadku portfeli SaxoSelect ani strategii inwestycyjnych nie ma żadnych opłat powierniczych.
Gdzie mogę sprawdzić dane wyników?
Aby zapoznać się z historią wyników, przejdź na naszą stronę główną.
Po wypełnieniu kwestionariusza dotyczącego odpowiedniości na platformie możesz przeglądać pełne wyniki każdego portfela i strategii w ujęciu dziennym, miesięcznym i rocznym.
Jak wycofać się z portfela zarządzanego
Na platformie kliknij ikonę Inwestycje SaxoSelect. Tutaj możesz nacisnąć przycisk Zatrzymaj. Należy pamiętać, że po wycofaniu wszystkich środków z portfela wszystkie pozycje w portfelu zostaną zamknięte.
Należy również pamiętać, że po zamknięciu wszystkich pozycji środki pieniężne pozostaną na subkoncie portfela do momentu przelania ich na rachunek główny.
Przelewanie pieniędzy na rachunek główny
Na platformie kliknij ikonę Inwestycje SaxoSelect. W tym miejscu kliknij przycisk Zarządzaj i wybierz przycisk Wypłać środki.
Pamiętaj, że przy wypłacie najpierw musisz zrezygnować z korzystania z zarządzania portfelem (zobacz: Jak wycofać się z portfela zarządzanego).
Reinwestowanie dywidendy
W przypadku portfeli otrzymujących dywidendy wszelkie otrzymane dywidendy są odbierane i przechowywane jako środki pieniężne na rachunku portfela zarządzanego. Przy równoważeniu portfela (na przykład na koniec kwartału w przypadku portfela Saxo Morningstar Moat) środki pieniężne są w ramach procesu równoważenia wykorzystywane do zakupu papierów wartościowych.
Nie można zainwestować w portfel
Jeśli zwiększasz istniejącą inwestycję, zapoznaj się z Jak zwiększyć inwestycję w SaxoSelect?
Jeśli po raz pierwszy inwestujesz w portfel zarządzany SaxoSelect, pamiętaj, że przed dokonaniem inwestycji musisz odpowiedzieć na zestaw pytań dotyczących odpowiedniości. Prośba o przeprowadzenie tej oceny pojawi się, gdy klikniesz przycisk „Zainwestuj” i zanim przejdziesz do zlecenia zakupu.
Po udzieleniu odpowiedzi na wszystkie pytania może Ci zostać przypisany profil ryzyka, który nie będzie odpowiadać wybranej przez Ciebie inwestycji. W takim przypadku sprawdź, czy Twoje odpowiedzi są poprawne. Skontaktuj się również z nami, jeśli potrzebujesz dodatkowych wyjaśnień.
Ewentualnie może się okazać, że nie masz wystarczających środków, aby zainwestować minimalną lub wybraną przez siebie kwotę. Jeśli masz subkonta, na których znajdują się środki, być może konieczne będzie najpierw przelanie tych środków na rachunek główny, ponieważ to właśnie z niego pobrane zostaną środki w celu inwestowania w portfel zarządzany.