Dostępna gotówka to środki dostępne do wypłaty lub zakupu produktów nielewarowanych (akcji, obligacji, funduszy, opcji).
Tę wartość oblicza się na podstawie następujących składników:
| Stan gotówki | |
| Transakcje niezaksięgowane | Transakcje intraday, które nie zostały zaksięgowane, takie jak wpłaty, wypłaty, opłaty za wymianę. |
| Wartość akcji, ETF-ów, obligacji, funduszy | Ta wartość (pomniejszona o redukcję „Niedostępne jako depozyt zabezpieczający”) może być użyta do zrównoważenia komponentów, które w przeciwnym razie zmniejszyłyby dostępne środki pieniężne (zarezerwowany depozyt początkowy, koszt zamknięcia). |
| Wartość opcji |
Negatywna wartość opcji zmniejsza dostępne środki pieniężne, ponieważ jest zarezerwowana na odkupienie opcji. Pozytywna wartość opcji może zrównoważyć straty netto na depozycie zabezpieczającym. |
| Z/S z pozycji zabezpieczonej depozytem | Straty netto na depozycie zmniejszają dostępne środki pieniężne. Zyski netto równoważą komponenty, które w przeciwnym razie zmniejszyłyby dostępne środki pieniężne (zarezerwowany depozyt początkowy, negatywna wartość opcji, koszt zamknięcia). |
| Naliczenia finansowe | Niezrealizowane naliczenia, które zostały poniesione, ale jeszcze nie rozliczone, takie jak koszty finansowania, koszty pożyczania, odsetki. |
| Koszt zamknięcia pozycji |
Koszt zamknięcia zmniejsza dostępne środki pieniężne, chyba że jest zrównoważony przez pozytywne P/L pozycji depozytowych lub wartość akcji, ETF-ów, obligacji, funduszy.
Innymi słowy, jeśli koszt zamknięcia pozycji jest wyższy niż wartość pozycji, różnica między kosztem zamknięcia a wartością jest odliczana od dostępnych środków pieniężnych. |
| Naliczenia związane z działaniami korporacyjnymi | Wartość nie jest uwzględniana w dostępnych środkach pieniężnych. |
| Zarezerwowany początkowy depozyt zabezpieczający | Część zarezerwowanego depozytu początkowego, która nie jest zrównoważona przez powyższe pozycje, zmniejsza dostępne środki pieniężne. |
Dostępna gotówka jest wskazana w modułach rachunku oraz w zleceniach transakcji. Jest obliczana dla rachunków, nie dla grup rachunków ani dla wszystkich rachunków.
Rachunki zgrupowane
W przypadku rachunków z zabezpieczeniem krzyżowym, w dostępnej gotówce każdego rachunku uwzględnia się środki wydane lub zarezerwowane na depozyt zabezpieczający na innych rachunkach, które nie mają pokrycia w powiązanych środkach pieniężnych.
Dostępna gotówka dla każdego rachunku jest obliczana jako niższa z tych wartości:
- Powyższa metodologia zastosowana do tego rachunku
- Powyższa metodologia zastosowana do grupy rachunków
Depozyty zabezpieczające na poziomie rachunku
Dostępna gotówka jest obliczana osobno dla każdego rachunku, bez efektu rozkładania środków między rachunkami.
Osłona rachunku i osłona inwestycyjna Saxo Bank Select
Kwoty osłony rachunku mogą zmniejszyć wartości dostępnej gotówki. Ma to na celu zapewnienie, że ewentualne wypłacone lub wydane środki pieniężne nie aktywują osłony wartości rachunku.
Wolny kapitał netto
Kwota wolnego kapitału netto różni się od dostępnej gotówki.
A co z moją całkowitą gotówką?
Rozliczona (Środki pieniężne) i nierozliczona (Stan gotówki) wartość gotówki jest podana w szczegółach rachunku.
Transfer pomiędzy rachunkami
Środki dostępne do transferu między subkontami mogą mieć większą wartość niż dostępna gotówka. Skorzystaj z modułu platformy Transfer między rachunkami, gdzie jest przedstawiona „Szacunkowa kwota dostępna do przelewu”:
Przykłady
1. Portfel z produktami nielewarowanymi (akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne)
Dostępna gotówka jest obliczana w następujący sposób:
- Saldo środków pieniężnych: 123 607,18 USD
- Transakcje niezaksięgowane: 0 USD
-
Dostępna gotówka = 123 607,18 USD - 0 USD = 123 607,18 USD
2. Portfel z produktami z depozytem zabezpieczającym
Dostępna gotówka jest obliczana w następujący sposób:
- Stan gotówki: 100 000 USD
- Transakcje niezaksięgowane: -63.80 USD
- Z/S pozycji zabezpieczonych depozytem: 150 USD
- Koszt zamknięcia pozycji: -20.00 USD
- Zarezerwowany początkowy depozyt zabezpieczający: -15 745 (-15 895 USD + 150 USD)
- Dostępna gotówka = 100 000 USD- 63.80 USD - 20 USD - 15 745 USD = 84 171.2 USD
Aby uzyskać dodatkowe informacje, kliknij tutaj.