Dostępna gotówka to środki dostępne do wypłaty lub zakupu produktów nielewarowanych (akcji, obligacji, funduszy, opcji).
Tę wartość oblicza się na podstawie następujących składników:
| Stan gotówki | |
| Transakcje niezaksięgowane | |
| Wartość akcji, ETF-ów, obligacji, funduszy | Ta wartość (pomniejszona o redukcję „Niedostępne jako depozyt zabezpieczający”) może być wykorzystana do skompensowania składników, które w przeciwnym razie zmniejszyłyby dostępną gotówkę (zarezerwowany początkowy depozyt zabezpieczający, koszt zamknięcia pozycji) |
| Wartość opcji |
Ujemna wartość opcji zmniejsza wartość dostępnej gotówki, ponieważ jest ona zarezerwowana na odkupienie opcji. Dodatnia wartość opcji może skompensować straty netto z depozytu zabezpieczającego, jednak wartość dostępnej gotówki nigdy nie może przekroczyć wartości dostępnego początkowego depozytu zabezpieczającego |
| Z/S z pozycji zabezpieczonej depozytem | Straty netto z depozytu zabezpieczającego zmniejszają wartość dostępnej gotówki. Zyski netto kompensują składniki, które w przeciwnym razie zmniejszyłyby dostępną gotówkę (zarezerwowany początkowy depozyt zabezpieczający, ujemna wartość opcji, koszt zamknięcia pozycji) |
| Koszt zamknięcia pozycji | Koszt zamknięcia pozycji zmniejsza wartość dostępnej gotówki, chyba że zostanie skompensowany dodatnim rachunkiem zysków i strat z pozycji zabezpieczonych depozytem lub wartością akcji, funduszy ETF, obligacji, funduszy |
| Zarezerwowany początkowy depozyt zabezpieczający | Część zarezerwowanego początkowego depozytu zabezpieczającego, która nie jest skompensowana powyższymi pozycjami, zmniejsza wartość dostępnej gotówki |
Dostępna gotówka jest wskazana w modułach rachunku oraz w zleceniach transakcji. Jest obliczana dla rachunków, nie dla grup rachunków ani dla wszystkich rachunków.
Rachunki zgrupowane
W przypadku rachunków z zabezpieczeniem krzyżowym, w dostępnej gotówce każdego rachunku uwzględnia się środki wydane lub zarezerwowane na depozyt zabezpieczający na innych rachunkach, które nie mają pokrycia w powiązanych środkach pieniężnych.
Dostępna gotówka dla każdego rachunku jest obliczana jako niższa z tych wartości:
- Powyższa metodologia zastosowana do tego rachunku
- Powyższa metodologia zastosowana do grupy rachunków
Depozyty zabezpieczające na poziomie rachunku
Dostępna gotówka jest obliczana osobno dla każdego rachunku, bez efektu rozkładania środków między rachunkami.
Osłona rachunku i osłona inwestycyjna Saxo Bank Select
Kwoty osłony rachunku mogą zmniejszyć wartości dostępnej gotówki. Ma to na celu zapewnienie, że ewentualne wypłacone lub wydane środki pieniężne nie aktywują osłony wartości rachunku.
Wolny kapitał netto
Kwota wolnego kapitału netto różni się od dostępnej gotówki.
A co z moją całkowitą gotówką?
Rozliczona (Środki pieniężne) i nierozliczona (Stan gotówki) wartość gotówki jest podana w szczegółach rachunku.
Transfer pomiędzy rachunkami
Środki dostępne do transferu między subkontami mogą mieć większą wartość niż dostępna gotówka. Skorzystaj z modułu platformy Transfer między rachunkami, gdzie jest przedstawiona „Szacunkowa kwota dostępna do przelewu”:
Przykłady
1. Portfel z produktami nielewarowanymi (akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne)
Dostępna gotówka jest obliczana w następujący sposób:
- Saldo środków pieniężnych: 5,203.59 GBP
- Transakcje niezaksięgowane: -5,192.40 GBP
- Dostępna gotówka = 5,203.59 GBP - 5,192.40 GBP = 11.19 GBP
2. Portfel z produktami z depozytem zabezpieczającym
Dostępna gotówka jest obliczana w następujący sposób:
- Stan gotówki: 130,516.78 USD
- Transakcje niezaksięgowane: 0 USD
- Z/S pozycji zabezpieczonych depozytem: -6,628.31 USD
- Koszt zamknięcia pozycji: -40.00 USD
- Zarezerwowany początkowy depozyt zabezpieczający: -7,911.38 USD (w przypadku gdy Z/S pozycji zabezpieczonych depozytem ma wartość dodatnią to jest ona dodana do wartości zarezerwowanego początkowego depozytu zabezpieczajacego. Np. Jeśli Z/S wynosi 100 USD to wartość zarezerowanego początkowego depozytu zabezpieczajacego brana pod uwage przy obliczanu Dostępnej gotówki to -7,911.38 USD + 100 USD = -7,811.38 USD)
- Dostępna gotówka = 130,516.78 USD - 0 USD - 6,628.31 USD - 40.00 USD - 7,911.38 USD = 115,937.09 USD
Aby uzyskać dodatkowe informacje, kliknij tutaj.