Gdzie znajdę podsumowanie wszystkich moich kosztów?
Podsumowanie wszystkich kosztów można znaleźć w sekcji Podsumowanie kosztów w zakładce Portfel i Rocznym raporcie kosztów. W raporcie „Raport rachunku” pozycja "Koszty zewnętrzne produktu" to oczekiwane koszty pośrednie instrumentów, podczas gdy w rocznym raporcie kosztów są to koszty pośrednie, które zostały zmaterializowane dla instrumentów.
Koszty pośrednie to koszty, które nie są naliczane ani pobierane z salda gotówkowego, ani nie są wykazywane w transakcjach. Ten rodzaj kosztów jest uwzględniony w instrumencie pobieranym przez zewnętrznego dostawcę. |
Podsumowanie wszystkich kosztów można znaleźć w raporcie rachunku, przechodząc do menu głównego > Pobierz raport > Raport rachunku
Podsumowanie wszystkich kosztów można znaleźć w rocznym raporcie kosztów, przechodząc do menu głównego > Roczny raport kosztów
Cel rocznego raportu kosztów
Roczny raport kosztów ma na celu ujawnienie wszystkich kosztów z danego roku. Zawiera on trzy podsekcje dotyczące kosztów:
- Rozwój stanu konta - pokazuje zmiany stanu rachunku i całkowitych kosztów w ciągu roku.
- Podział zysku/straty- pokazuje koszty na poziomie produktu i instrumentu.
- Podsumowanie kosztów - pokazuje wszystkie rodzaje kosztów w podziale na koszty usług inwestycyjnych, koszty instrumentów finansowych i płatności stron trzecich.
Raport zostanie wygenerowany w pierwszym kwartale roku za rok poprzedni. Będzie on dostępny na platformie, a użytkownik otrzyma powiadomienie w wiadomości e-mail. Poinformujemy Cię o wszelkich istotnych zmianach kosztów. Więcej informacji znajdziesz w sekcji W przypadku aktualizacji kosztów.
Poniżej znajduje się opis klasyfikacji kosztów:
RODZAJ KOSZTU | OPIS KOSZTÓW | PODZIAŁ KOSZTÓW |
Koszty zarządzania inwestycjami | ||
Koszty transakcji | Koszty transakcyjne to koszty i opłaty związane z transakcjami przeprowadzanymi przez firmę inwestycyjną lub stony trzecie. Koszty obsługi transakcji to jednorazowe koszty transakcyjne pobierane za usługi inwestycyjne, takie jak prowizje, spready walutowe, cięcia stóp procentowych, opłaty za giełdy i podatki transakcyjne. | Pobierz Investment_TransactionCosts poniżej |
Koszty bieżące | Koszty bieżące to bieżące koszty i opłaty płacone firmom inwestycyjnym za ich usługi świadczone na rzecz klienta. Są one ponoszone przez cały okres trwania transakcji, takie jak płatności odsetek od rachunku oraz bieżące opłaty na rzecz brokerów i zarządzających funduszami. | Pobierz Investment_OngoingCosts poniżej |
Koszty dodatkowe | Koszty usług dodatkowych to wszelkie koszty i opłaty związane z usługami dodatkowymi, które nie są uwzględnione w kosztach bieżących. Obejmują one opłaty powiernicze i opłaty za usługi pobierane bezpośrednio przez firmę inwestycyjną oraz podatki od tych pozycji. | Pobierz Investment_AncillaryCosts poniżej |
Koszty uzupełniające | Obejmują one korekty i poprawki, a także mogą obejmować opłaty za wyniki pobierane bezpośrednio przez zarządzającego pieniędzmi lub agenta pobierane oddzielnie od bieżących opłat. | Pobierz Investment_IncidentalCosts poniżej |
Koszty instrumentów finansowych | ||
Koszty bieżące | Bieżące koszty instrumentu obejmują bieżące koszty i opłaty związane z zarządzaniem produktem finansowym i są odejmowane od wartości instrumentu finansowego podczas inwestycji. Obejmują one koszty rolowania FX i odsetki P/L, opłaty za finansowanie CFD, koszty pożyczki i koszty przenoszenia. Bieżące koszty produktu obejmują również koszty zewnętrznych funduszy ETF i funduszy powierniczych. | Pobierz Instrument_OngoingCosts poniżej |
Koszty transakcji | Koszty transakcyjne produktu obejmują prowizje funduszu, cięcia walutowe swapów, podatki u źródła, opłaty skarbowe i opłaty rozliczeniowe. | Pobierz Instrument_TransactionCosts poniżej |
Płatności na rzecz osób trzecich | ||
Płatności stron trzecich | Płatności stron trzecich to płatności otrzymywane przez firmy inwestycyjne lub inne strony w związku z usługą inwestycyjną świadczoną na rzecz klienta. Są one wyszczególnione oddzielnie i wyrażone zarówno jako kwota pieniężna, jak i procent. Obejmują one zachęty i retrocesje funduszy, prowizje partnerskie i podział przychodów |
Pobierz 3rdPartyPayments poniżej
|
Jeśli koszty są aktualizowane
Jeśli Twoje koszty zostały zaktualizowane, wygenerujemy nowe raporty i poinformujemy Cię o zmianach. Najczęstsze aktualizacje są spowodowane przez:
- Koszty produktów zewnętrznych: Są to koszty otrzymane od zewnętrznych dostawców instrumentów. Jeśli koszty te zostaną zaktualizowane od zewnętrznych dostawców instrumentów po I kwartale, nowy roczny raport kosztów jest dystrybuowany w przypadku, gdy koszty te przekraczają progi określone w przepisach.
- Opłata za pożyczanie papierów wartościowych: Zauważ, że nie jest to nowy koszt, jest on po prostu teraz odzwierciedlany w raporcie, w następstwie oświadczenia ESMA o wypożyczaniu papierów wartościowych. Więcej informacji na ten temat znajduje się w ostatniej sekcji tego artykułu.
- Wszelkie inne koszty: Jeśli jakikolwiek inny koszt zostanie skorygowany po 1. kwartale, generowany jest nowy roczny raport kosztów w przypadku, gdy koszty te przekroczą progi określone w przepisach.
Przykład podsumowania kosztów
Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj:
Koszty transakcyjne instrumentu
Inwestycjyne Koszty przypadkowe
Koszty transakcji inwestycyjnych