Podczas otwierania rachunku lub przeprowadzania okresowej aktualizacji danych osobowych w Saxo może być wymagane przedstawienie ważnego dokumentu potwierdzającego miejsce zamieszkania (POR). W tym artykule wyjaśniono, jakie dokumenty akceptujemy oraz jakie wymagania muszą one spełniać.
Czym jest dokument potwierdzający miejsce zamieszkania (POR)?
Dokument potwierdzający miejsce zamieszkania (POR) to dokument, który weryfikuje adres zamieszkania i potwierdza kraj zamieszkania.
Zasadniczo dokumenty POR muszą być wystawione w ciągu 6 miesięcy poprzedzających ich przedłożenie. Dotyczy to również zaświadczeń podatkowych.
Kto musi przedstawić dokument POR?
W przypadku klientów detalicznych dokument POR musi przedstawić:
- Posiadacz rachunku indywidualnego
W przypadku posiadaczy rachunków wspólnych dokument POR musi przedstawić:
- Każdy wnioskodawca wspólnego rachunku musi indywidualnie potwierdzić swoje miejsce zamieszkania
W przypadku rachunków korporacyjnych dokument POR muszą przedstawić następujące osoby:
- Ostateczni beneficjenci rzeczywiści (UBO)
- Członkowie zarządu
Akceptowane dokumenty POR
Zasadniczo Saxo akceptuje następujące rodzaje dokumentów jako POR, pod warunkiem że spełniają one wymagania określone w drugiej kolumnie. Należy pamiętać, że kryteria akceptacji mogą różnić się w zależności od kraju. Jeśli w danym przypadku obowiązują szczególne wymagania, Saxo zwykle poinformuje o nich klienta.
| Rodzaj dokumentu | Wymagania | Uwagi |
| Wyciąg bankowy |
| Bank wystawiający musi podlegać pełnemu nadzorowi regulacyjnemu. Wyciągi z portfeli elektronicznych mogą nie zostać zaakceptowane jako ważny dokument POR. W niektórych krajach (np. w Belgii i Francji) wyciągi bankowe nie są akceptowane. |
| Wyciąg z karty kredytowej |
| Bank wystawiający musi podlegać pełnemu nadzorowi regulacyjnemu. Wyciągi z kart American Express, z kart przedpłaconych lub wyciągi wystawione przez podmioty nieregulowane mogą nie zostać zaakceptowane. Mogą obowiązywać ograniczenia specyficzne dla danego kraju (np. w Belgii i Francji takie wyciągi nie są akceptowane). |
| Rachunek za usługi komunalne |
| Rachunki za telefon komórkowy nie są akceptowane jako dokument POR. |
| Zaświadczenie podatkowe |
| Musi to być ostateczne zestawienie/zaświadczenie podatkowe wydane przez właściwy organ podatkowy. Własne oświadczenia lub samodzielnie przygotowane rozliczenia nie są akceptowane. |
| Zaświadczenie o miejscu zamieszkania / zezwolenie na pobyt |
| Dokument musi być wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy przed przedłożeniem. |
| Dokument tożsamości wydany przez organ państwowy |
| Akceptowany tylko wtedy, gdy zawiera Twój aktualny adres zamieszkania. Nie może być wcześniej użyty jako dokument potwierdzający tożsamość (POI). Dokument musi być wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy przed przedłożeniem. |