Kiedy zakładasz rachunek lub przeprowadzasz okresową aktualizację danych osobowych w Saxo, możemy poprosić o potwierdzenie Twojej tożsamości. W zależności od kraju zamieszkania i wybranej metody weryfikacji może to oznaczać przesłanie dokumentu potwierdzającego tożsamość (POI) albo przejście elektronicznej weryfikacji tożsamości (e-ID). Poniżej wyjaśniamy, jakie dokumenty POI akceptujemy i jakie warunki muszą one spełniać.
Czym jest dokument potwierdzający tożsamość (POI)?
- Być ważny (nieprzeterminowany) w momencie przesłania
- Zawierać wyraźne zdjęcie posiadacza dokumentu.
Kto musi dostarczyć dokument POI?
W przypadku klientów detalicznych dokument POI musi dostarczyć (chyba że tożsamość została pomyślnie zweryfikowana za pośrednictwem akceptowanego rozwiązania elektronicznej identyfikacji (e-ID)):
- Posiadacz rachunku indywidualnego
W przypadku współposiadaczy rachunku wspólnego dokument POI musi dostarczyć (chyba że tożsamość została pomyślnie zweryfikowana za pośrednictwem akceptowanego rozwiązania elektronicznej identyfikacji (e-ID)):
- Każdy wnioskodawca ubiegający się o rachunek wspólny musi indywidualnie potwierdzić swoją tożsamość
W przypadku rachunków firmowych dokument POI muszą dostarczyć następujące osoby:
- Ostateczni beneficjenci rzeczywiści (UBO)
- Członkowie zarządu
Akceptowane dokumenty POI
Saxo akceptuje następujące rodzaje dokumentów potwierdzających tożsamość (POI) w przypadku klientów detalicznych i współposiadaczy rachunków wspólnych:
- Paszport
- Krajowy dowód tożsamości
W przypadku rachunków firmowych akceptowane dokumenty POI są zasadniczo ograniczone do:
- Paszportu
- Krajowego dowodu tożsamości
Zezwolenia na pobyt ani dokumenty wydane cyfrowo nie są akceptowane.
Wymogi dotyczące dokumentu POI
Ważny dokument potwierdzający tożsamość (POI) musi zawierać wystarczające informacje umożliwiające zweryfikowanie Twojej tożsamości. W zależności od rodzaju dokumentu powinien zawierać większość z poniższych informacji:
- Imię i nazwisko
- Datę urodzenia
- Kraj urodzenia
- Zdjęcie
- Datę ważności
- Unikalny numer dokumentu
- Podpis
Wymagane informacje mogą się różnić w zależności od rodzaju dokumentu i lokalnych wymogów regulacyjnych.
Wszystkie informacje muszą być wyraźnie czytelne, a dokument musi być kompletny i niezmieniony.
Nie akceptujemy dowodów tożsamości ani paszportów, które zawierają jakiekolwiek zakryte elementy i/lub zdjęcie jest niewyraźne.