Data rozliczenia to przyszły dzień, w którym transakcja staje się skuteczna.
Data rozliczenia dla transakcji na papierach wartościowych
W większości transakcji na rynku papierów wartościowych obowiązuje cykl rozliczeniowy T+2, czyli dwa dni robocze po dniu zawarcia transakcji. Na rynkach stosuje się oznaczenia T+1, T+2, T+3, gdzie litera T oznacza dzień zawarcia transakcji (trade date). Przykładowo, jeśli dziś kupisz 100 akcji, dzisiejszy dzień jest dniem zawarcia transakcji (trade date). Data rozliczenia to dzień, w którym formalnie następuje przeniesienie własności akcji na nabywcę. W przypadku akcji najczęściej jest to T+2 lub T+1, ale dokładny termin rozliczenia zależy od rodzaju instrumentu lub klasy aktywów.
Data waluty dla przelewów bankowych
W przypadku przelewów data waluty oznacza dzień, w którym środki są udostępniane lub zwalniane do wypłaty.
Jeśli zlecisz wypłatę 14 maja i widzisz, że data waluty to 15 maja, środki zostaną zwolnione 15 maja.
Jeżeli sprzedasz pozycję i spróbujesz wypłacić całość wpływów ze sprzedaży przed datą rozliczenia transakcji, wypłata zostanie zrealizowana dopiero po rozliczeniu tej transakcji.
Przykład: masz 1000 USD w gotówce na rachunku, sprzedajesz akcje za kolejne 1000 USD i składasz zlecenie wypłaty 2000 USD. Najwcześniejszy możliwy termin realizacji tej wypłaty przypada na datę rozliczenia transakcji sprzedaży akcji.
Jeśli wypłacisz tylko część środków ze sprzedaży przed datą rozliczenia, wypłata może zostać zrealizowana, ale do czasu faktycznego rozliczenia tej transakcji mogą zostać naliczone odsetki za wcześniejsze wykorzystanie środków.
Przeczytaj więcej: Ile trwa przelew
Gdzie sprawdzić datę rozliczenia?
Po zawarciu transakcji lub zleceniu przelewu na platformie od razu pojawia się powiadomienie z informacją o dacie rozliczenia.
Jeśli nie masz pewności co do daty rozliczenia danej transakcji, znajdziesz ją w kilku miejscach na platformie:
Rejestr zleceń i transakcji - obok zakładek Pozycje i Zlecienia
Historia Rachunku - w sekcji Rapoty konta
Portfel > Transakcje > wybierz daną transakcję (gotówkową lub rynkową) i kliknij Więcej
| Ważne: rozliczenia odbywają się wyłącznie w dni robocze — data rozliczenia nie może przypadać w weekend ani w święto. |