證監會（香港監管機構）合適性測試

背景：證監會（香港監管機構）要求網上平台為其客戶展開合適性測試，以確保向客戶提供的產品符合他們的風險簡介和偏好。客戶只可交易適合他們的產品。

此項規定的主要目標是，確保只有擁有相應風險偏好和經驗的客戶才可接觸複雜產品。此項規定適用於所有 SCM HK 客戶，專業機構投資者則不在此限。

平台螢幕截圖

1. 第一次嘗試在平台上交易複雜產品時/展開測試之前，畫面將會出現以下免責條款：

2. 合適性測試的所在位置：賬戶-其他-合適性測試

SaxoTraderGO

SaxoTraderPRO

3. 點擊「開啟」後，畫面中已設定為適合交易的產品只有屬於非複雜類別的產品，因為所有客戶均可交易此類產品。其他產品的合適性會根據測試結果而作出相應的改變

 4. 獲歸類為保守型或均衡型的客戶如果嘗試交易複雜產品，畫面將會出現以下免責條款，以阻止他們完成此交易：

5. 獲歸類為進取型或投機型的客戶如果選擇交易複雜產品，畫面將會出現以下免責條款；客戶必須確認此條款，方可繼續交易:

常見問題：

1. 所有 SCM HK 的客戶都需要接受合適性測試嗎？

不，只有交易複雜產品的客戶需要接受測試，因此客戶只會在嘗試建立複雜產品交易，或者剛註冊並第一次登入平台，才會首次見到接受測試的提示。

2. 客戶已經完成測試，但仍不能進行複雜產品交易。為什麼？

系統會提示客戶登出並重新登入，以便變更生效。如果完成此操作後，客戶仍然無法交易，則很有可能他們並不適合此類產品，並會看到如上方螢幕截圖 5 所示的免責條款。