在本文中，我們將介紹以下問題：
- 究竟什麼是投資計劃 ?
- 我的投資計劃是如何執行的？
- 如何調整我的投資計劃？
- 為什麼我的所有目標都整合到一個投資計劃中？
- 什麼是 風險概況?
- 我的目標 的可行性是什麼，它是如何實現的？
- SaxoWealthCare建議：「建議採取行動」， 那是什麼意思？
- SaxoWealthCare建議：「必要的行動」， 那是什麼意思？
- 我的投資計劃「進展順利」。 這是什麼意思？
- 我的投資計劃「需要注意」。 這是什麼意思？
- SaxoWealthCare將我的資金投資在什麼投資工具？
- 如何管理我的股權投資？
- 如何管理債券投資？
- SaxoWealthCare如何可持續地管理我的投資？
究竟什麼是投資計劃？
投資計劃是您的目標和財務需求以及實現這些目標所需的投資組合之間的聯繫。 把它想像成您的資金該如何投資的路線圖。 投資計劃通常很難自己制定，但通過SaxoWealthCare，我們可以讓這一切變得簡單。
在SaxoWealthCare為您制定計劃之前，我們需要了解您更多，例如:
- 您的財務目標和抱負
- 您的投資知識和經驗
- 您的投資偏好
- 您對風險的取態以及您對虧損的感受
- 您的財務狀況
以上資料讓我們為您制定個人化的計劃，以便您可以更輕鬆地實現您的財務目標。 一旦您確認並投資您的計劃，SaxoWealthCare會密切關注您的投資進度，並做出任何更改來助保持投資的進程。 我們確保您的投資受到密切監控、調整和再投資。
我的投資計劃是如何執行的？
您的投資由您的投資計劃開始。 在投資計劃中，SaxoWealthCare會決定最適合您需求的資產配置和投資選擇。
一旦您接受該計劃並開始注資，SaxoWealthCare會把您的資金投資於一系列交易所交易基金（ETF）來抓緊機會並實現多元化。 我們與 Blackrock 和 Amundi 等領先的資產管理公司合作。 Saxo為您實施所有初始交易，並每天在SaxoWealthCare平台上顯示您的投資組合結果。 您甚至可以追蹤您與目標的距離。
隨著您定期或一次性增加更多資金，Saxo將投資這些新資金，以使您的投資組合與您的未來目標保持一致。
SaxoWealthCare每天監控您的投資組合，並自動保持其平衡，即使您沒有添加新資金。 交易可以每天發生，但僅在有需要時觸發。
SaxoWealthCare實施交易的方式也與其他數碼財富管理公司和智能理財顧問不同。 當其他人可能完全依賴資產管理公司的投資，Saxo能夠提供更直接的投資組合。 Saxo不只是從資產管理公司那裡購買「現成」投資，而是與這些經理合作，為您帶來利益。 這意味著當您投資SaxoWealthCare時，您直接投資於潛在的ETF - 不涉及中間人。 這也意味著SaxoWealthCare可以繼續調整您的投資組合，以瞄準您的目標，而不受第三方資產管理公司的約束。
Saxo代表您進行交易，您只需支付最低的經紀費用，而當中大部分費用作為SaxoWealthCare管理費的一部分為您管理資產。
SaxoWealthCare使用哪些投資策略？
SaxoWealthCare不只使用一種投資策略，因為它旨在迎合具有不同需求、目標和偏好的不同類型的投資者。
對於具有長期投資期限且除了財富積累之外沒有明確目標的投資者，SaxoWealthCare將採用「固定組合」作為您的投資策略。
固定組合根據一系列基於風險取向的投資組合來分配您的投資組合，這些投資組合對股票 ETF 和債券 ETF 的分配各不相同。 每個可用的風險狀況由不同的固定組合組成，因此具有不同的風險分佈和預期回報。
對於對股票 ETF 和債券 ETF 具有不同配置的投資者，每種可用的風險狀況由不同的固定組合組成，因此具有不同的風險分佈和預期回報。
當投資者使用SaxoWealthCare來確定他們的目標時，我們知道這些目標對他們來說都是非常重要和獨特，我們希望最大限度地提高實現這些目標的機會。 除了採用基於風險狀況的投資組合方法（類似固定組合模型）外，SaxoWealthCare還隨著投資者接近其目標時實施風險降低。 這確保了如果市場在預期實現目標之前經歷劇烈波動或大幅下跌，那麼這些市場走勢對目標實現的影響就會最小化。 簡而言之，當您接近目標時，我們會降低您的風險。
如果除了有明確的目標外，投資者還表現出對損失的高度敏感性，SaxoWealthCare會自動提供投資組合保護解決方案。 投資組合保護監控您的投資組合與市場的關係，當市場出現重大損失跡象時，該解決方案會減少投資組合中「風險」資產的分配，並將這些資金轉移到「避險」資產。 這具有限制相對比市場的損失的作用，但它也會減少市場反彈時獲得的潛在收益。 隨著市場狀況正常化，投資組合又回到了「非受保護」的配置。
對於被確定為「抗拒損失」但未確立明確和重要目標的投資者，SaxoWealthCare將實施基於風險狀況的投資與投資組合保護的組合（如果投資者選擇實施方案）。
簡而言之，SaxoWealthCare使用四種不同的投資策略，這些策略是自動選擇最適合每個投資者的，並產生至少 40 個不同的起始投資組合，然後每個投資組合都會隨著時間而定制。 最後，每個投資者都將擁有一個度身定制且適合他們的投資組合。
如何調整我的投資計劃？
時間不會停滯不前。 當然，您的目標和願望會隨著時間而改變。 在SaxoWealthCare，您可以隨時登錄平台並選擇更新計劃，輕鬆更改您的投資計劃。
然後，您可以繼續改變您的目標和目的、投資和風險偏好或財務狀況。 您將收到更新的計劃提案以供批准。 當您批准更新的計劃提案后，我們將在幾天內更新您的投資組合。
為什麼我的所有目標都整合到一個投資計劃中？
SaxoWealthCare將您的所有目標集中在一個賬戶中。 通過整合多個目標在一個投資計劃中，您可以提高所有目標的可行性，因為Saxo可以開發一個針對您的所有目標進行優化的投資組合，相比針對每個目標的單個投資組合更有效。 在此處閱讀更多內容。
什麼是風險概況？
您的風險概況代表了您對風險的取態和虧錢的可能性。 風險概況對於確定投資組合中股票和債券 ETF 之間的初始分佈非常重要。 一般來說，您承擔的風險越大，獲得更高回報的機會就越大。 當然，這也適用於風險越高，您更有可能經歷負回報和虧損。
我的目標的可行性，以及如何確定？
您目標的可行性是您實現投資計劃中設定的目標的可能性。 為了測試可行性，我們根據您的當前情況、供款以及股票和債券之間的未來預期分配類比了 1,000 種場景。
使用這些場景，我們管理您的資產，區分更有可能實現的場景和實現機會較低的場景 - 無論是正面還是負面。
創建這些場景後，我們會檢查您將實現目標的場景數量，同時考慮到您為每個目標分配的重要性。 目標對投資者越重要，我們確保達到或超過可行性的方案就越多。
SaxoWealthCare為您提供以下建議：「建議採取行動」。 那是什麼意思？
您目標的可行性是您實現投資計劃中設定的目標的可能性。 為了測試可行性，我們根據您的當前情況以及股票和債券之間的未來回報和風險分佈類比了 1,000 種場景。
「建議採取行動」，意思是實現目標的機會低於目標重要性的預期水平，即是說您的目標可能不可實現。
建議您對您的投資計劃進行必要的更改，以便您的投資計劃再次變得可行。 如果您想瞭解更多關於如何更改投資計劃的資訊，請點擊 此處。
SaxoWealthCare為您提供以下建議： 「必要的行動」。 那是什麼意思？
您目標的可行性是您實現投資計劃中設定的目標的可能性。 為了測試可行性，我們根據您當前和未來在股票和債券之間的分佈類比了 1,000 種場景。
如果建議「採取必要的行動」，即是說實現目標的機會太小。 在這種情況下，我們要求您調整您的投資計劃、供款、時間範圍或目標本身，以便您的投資計劃再次變得可行。 如果您想瞭解更多關於如何更改投資計劃的資訊，請點擊此處。
我的投資計劃「進展順利」。 這是什麼意思？
您目標的可行性是您實現投資計劃中設定的目標的可能性。 為了測試可行性，我們根據您當前和未來在股票和債券之間的分佈類比了 1,000 種場景。
如果您的投資計劃步入正軌，這意味著實現目標的機會足夠高，可以感到一定程度的信心。 現在不需要採取任何行動，您可以繼續以當前形式進行投資。
我的投資計劃「需要注意」。 這是什麼意思？
如果您的投資計劃需要注意，您將被再次要求填寫問卷，因為投資計劃可能已過時或需要更新。 當您需要更新您的投資計劃時，您將收到電子郵件通知。
我們要求您每年至少更新一次投資計劃。 該過程快速簡便。 如果您的目標、風險態度、投資偏好和財務狀況沒有改變，您可以輕鬆確認您之前對每個部分的回答並批准您更新的投資計劃。
SaxoWealthCare將我的資金投資在什麼投資工具？
您的資金投資於交易所買賣基金（ETF）。 這些上市基金旨在密切監控一籃子股票或債券的表現。 此外，我們的資產管理合作夥伴有機會通過調整股票 ETF 投資組合中的配置來應對市場的機會或威脅。 我們的合作夥伴將代表您工作，目的是在可能的情況下獲得更好的回報，並在必要時限制風險。 在每個階段，您的投資偏好都在引導這個過程。
Saxo選擇為您的投資組合使用 ETF，因為它們：
- 是公開交易的
- 將股票和債券的好處與共同基金的好處結合起來。
- 價格具有競爭力
- 可每日交易，提供極佳的流動性
- 收費透明，無隱藏費用或績效費用
如何管理我的股權投資？
您的股票投資組合是使用 ETF 構建的，這些 ETF 投資於在廣泛的股票市場中比同行具有更好可持續性狀況的公司。 在現實中，您的股票投資組合的目標是在 CCC（最低評級）到 AAA（最高評級）的範圍內獲得至少 A 的環境，社會和治理（ESG）評級。
SaxoWealthCare讓您選擇最適合自己的股票風格。 您可以在此處閱讀更多有關可選的股票風格。
您可以從三個選項中選擇：
| 股權風格 | 描述 |
| 全球增長 | 以國際為重點的增長型投資的理想選擇。 我們的全球增長型股票風格受益於對市場 大趨勢 和 主題 的分析，同時確保您利用全球市場的機會。 |
| 亞洲增長 | 非常適合專注於亞洲股票 的投資。 我們的亞洲成長型股票風格為投資全球成長型公司提供了一種簡便的方法，其中來自亞洲市場的比例高於平時 |
| 可持續增長 | 我們的可持續增長投資組合是增長的理想選擇，同時讓您通過投資產生影響，通過只投資於可持續發展評級最高的公司，讓您的投資專注於未來。 這種風格具有高於平均水平的 AAESG 評級。 |
如何管理債券投資？
您的債券投資組合投資於全球政府和公司債券 ETF。 債券投資組合旨在爭取比股票投資組合通常所能提供的更穩定的回報。 因此，這可能導致比投資股票更穩定，但回報也更低。
SaxoWealthCare如何可持續地管理我的投資？
SaxoWealthCare投資 ETF，旨在有效追蹤整體市場的上市投資基金。 SaxoWealthCare以可持續的標準（ESG A）投資您的資產。 我們所有的投資組合的 ESG 評級都高於一般股票市場。 ESG 代表環境、社會和治理。
對於尋求比標準投資組合更可持續的投資組合的投資者，SaxoWealthCare提供了該選項。 您可以在此處瞭解有關更可持續產品群組的更多資訊。