| Tento článek podrobně popisuje, jak probíhá náš pravidelný proces aktualizace informací o klientech a jejich ověření. Důvody, proč je takové opatření nutné, jsou vysvětleny v tomto článku: Proč je důležité aktualizovat informace o klientovi? Tento proces se provádí za účelem zajištění bezpečnosti vašeho účtu. Proto Saxo může vyžadovat další dokumenty v závislosti na poskytnutých informacích. Postup je uveden níže. |
Tento článek pokrývá následující témata:
Jak vypadá celý proces?
Saxo podniká k ověření vašeho účtu následující kroky:
Fáze 1 – Obdržíte email s odkazem na formulář v platformě týkající se aktualizace údajů vašeho účtu:
- SaxoTrader:
> Osobní údaje > Aktualizace osobních údajů
- SaxoInvestor:
Fáze 2 - Pokud je to nutné, požádáme vás o nahrání relevantní dokumentaci nebo odpovědí na otázky, přičemž obdržíte email a oznámení na platformě, které vás nasměruje na formulář. Může se stát, že vás požádáme o poskytnutí dodatečné dokumentace nebo splnění dodatečných požadavků, pokud Saxo během kontroly údajů objeví nedostatky.
Kdy mohu očekávat zpracování mé dokumentace?
Jakmile ji obdržíme, zpracování vaší dokumentace může trvat až 5 pracovních dní. Během tohoto období se Saxo snaží zkontrolovat poskytnuté informace a odpovědět schválením nebo žádostí o další dokumentaci. V případě vytíženého období však může dojít k potenciálním zpožděním.
Jak budu informován?
O dokončení tohoto procesu budete informováni e-mailem a/nebo oznámením na platformě.
Jaké jsou požadavky na dokumentaci?
Během tohoto procesu vás budeme muset požádat o poskytnutí různých typů dokumentace, které mohou zahrnovat:
- Průkaz totožnosti (bez vodoznaku), jako například:
- Pas
- Občanský průkaz
- Důkaz o bydlišti, jako například:
- Občanský průkaz
- Vládním orgánem vystavená pojistná/lékařská karta
- Bankovní výpis nebo účet za energie
|
Požadavky na dokumenty:
|
V závislosti na zdroji financí, který uvádíte, budete nutné poskytnout jeden nebo více následujících dokumentů, jako například:
- Bankovní výpis
- Mzdové výpisy (ne starší než 3 měsíce)
- Zpráva o transakcích
- Nejnovější roční daňové přiznání
- Výpis z důchodového účtu
- Dividendy (auditované finanční výkazy)
- Půjčka (smlouva o půjčce, zdroj finančních prostředků od poskytovatele půjčky)
- Nemovitost (kopie nájemní smlouvy, kopie kupní smlouvy)
- V případě zisků z obchodování pocházejících z jiné banky:
- Výpis z účtu
- Výpis z portfolia
Všechny dokumenty musí být platné a nesmí být starší než 6 měsíců.
Sdílené účty
Musí oba držitelé účtu předložit dokumenty samostatně?
Proces předložení dokumentace je stejný, jak bylo uvedeno výše. Když však jde o sdílené účty, je důležité si uvědomit, že oba držitelé účtu obdrží žádost o předložení dokumentace. Aby mohli dokončit aktualizaci detailů klienta, musí se každý držitel sdíleného účtu přihlásit k svému Saxo účtu jednotlivě, aby tak učinil. To bude také platit, pokud budou vyžadovány další dokumenty.
Oba držitelé účtu musí reagovat jak na počáteční žádost, tak i na jakékoli následné požadavky na další dokumentaci. Dokumentace by mohla být specifická pro jednoho nebo oba držitele účtu. Nicméně od obou držitelů účtu je vyžadována individuální odpověď.
Možné omezení
Jaká omezení mě čekají, pokud neodešlu své dokumenty včas?
Pokud Saxo neobdrží požadovanou dokumentaci ve stanoveném termínu, mohou být na váš účet uložena omezení. To znamená, že i když budete moci stále prodávat nebo redukovat pozice, nebudete moci koupit nebo přidat finanční prostředky na svůj účet.
Aby se zabránilo omezením účtu, přečtěte si prosím důkladně, jakou dokumentaci Saxo požaduje a kdy musí být odeslána.
Jak se omezení zruší?
Jakmile odpovíte na žádost o další informace a tyto budou zkontrolovány a schváleny ze strany Saxo, teprve pak budou omezení zrušena.