Mit dem Stresstest-Analysetool können Sie sehen, wie sich mögliche zukünftige Kursänderungen auf die Gewinne/Verluste in Ihrem Portfolio auswirken können.
Wenn Sie beispielsweise Apple-Aktien halten und wissen möchten, welche Auswirkungen ein Rückgang des Aktienkurses um 5 % haben könnte, zeigt Ihnen das Stresstest-Analysetool dieses Szenario anschaulich auf.
- Was ist das Stresstest-Analysetool?
- Wie kann ich auf das Stresstest-Analysetool zugreifen?
- Welche Instrumente deckt die Stresstest-Analyse ab?
- Wie nutze ich die Stresstest-Analyse, wenn ich Margin-Produkte halte?
Was ist das Stresstest-Analysetool?
Die Stresstest-Analyse dient als Risikomanagement-Tool, das Einblicke in mögliche Gewinne und Verluste auf Basis verschiedener Kursänderungen bietet. Es kategorisiert Ihre Portfoliobestände nach Produkt oder Anlageklasse und zeigt die kumulative Auswirkung auf Ihr Portfolio in einem bestimmten Marktstressszenario.
Sie können zum Beispiel für alle Positionen in einem zugrunde liegenden Basiswert beurteilen, wie sich eine Kursänderung von 5, 10, 20, 35, 50 oder 100 % auf Ihre Gewinne und Verluste auswirken könnte. Die prognostizierte mögliche Zu- oder Abnahme ist auf die jeweilige Anlageklasse zugeschnitten und berücksichtigt die unterschiedlichen Volatilitätsniveaus.
Grüne und rote Zahlen zeigen mögliche Gewinne oder Verluste an, wie im folgenden Beispiel dargestellt:
Die Berechnung des potenziellen Gewinns oder Verlusts basiert auf der Basiswährung Ihres Kontos. Wenn Ihre Basiswährung beispielsweise EUR ist und Sie Positionen in auf USD lautenden Instrumenten halten, wirken sich Schwankungen im Währungspaar EUR/USD auf Ihren Gewinn oder Verlust aus. Diese Auswirkung können Sie im FX-Bereich sehen.
Die Werte der Stresstest-Analyse basieren auf theoretischen Mittelkursen, die insbesondere in volatilen Märkten deutlich von tatsächlich handelbaren Kursen abweichen können.
Wie kann ich auf das Stresstest-Analysetool zugreifen?
Sie können auf das Stresstest-Analysetool zugreifen und es nutzen, indem Sie diese Schritte ausführen:
Navigieren Sie zu Portfolio > wählen Sie ein bestimmtes Konto oder Alle Konten unter Konten > klicken Sie auf Analyse > Stresstest.
Welche Instrumente deckt die Stresstest-Analyse ab?
Derzeit können Sie das Stresstest-Analysetool für alle Instrumente mit Ausnahme von Anleihen verwenden. Ihre Instrumente werden nach Produkt oder Anlageklasse gruppiert, sodass Sie Ihre Positionen leicht überblicken können.
Wie nutze ich die Stresstest-Analyse für Margin-Produkte?
Wenn Sie Margin-Produkte halten, ist die Auswirkung der Stresstest-Analyse besonders wichtig. Margin-Produkte ermöglichen es Ihnen, mit geliehenen Mitteln zu investieren und verstärken damit sowohl potenzielle Gewinne als auch Verluste.
Das Stresstest-Analysetool steht für alle Margin-Produkte wie CFDs zur Verfügung. Da Ihre Marktexponierung bei Margin-Produkten Ihren Kontowert übersteigen kann, kann der angezeigte potenzielle Verlust höher sein als Ihr aktueller Kontowert.
Bitte beachten Sie, dass Sie bei Margin-Produkten die Anforderungen an die Erhaltungsmargin (Maintenance Margin) stets einhalten müssen. Wenn diese Anforderungen nicht erfüllt werden, kann dies zu einer Zwangsschliesung (Stop-Out) einiger oder aller Ihrer Positionen führen.
Weitere Informationen zur 'Anfangs- und Erhaltungsmargin' finden Sie hier.