Qu’il s’agisse d’un creux lié au coronavirus, de nouveaux droits d’importation ou d’une guerre déclenchant une crise énergétique, la Bourse réagit parfois de manière marquée. Il est logique qu’une baisse de la valeur de votre portefeuille provoque un certain inconfort, mais en y réagissant de façon réfléchie, il est possible d’y voir aussi des opportunités.
Lors des précédentes périodes de turbulences, les marchés ont souvent retrouvé relativement rapidement leurs niveaux antérieurs. Savoir si ce sera à nouveau le cas cette fois-ci reste impossible à prédire. Dans cet article, nous présentons dix conseils et astuces pour utiliser au mieux la plateforme Saxo et traverser des périodes de volatilité avec davantage de confiance.
Astuce 1 : Prenez-vous en compte votre horizon d'investissement ?
Astuce 3 : Utilisez-vous déjà des alertes de cours ?
Astuce 5 : Utilisez-vous déjà des ordres stop loss, trailing stop et/ou take profit ?
Astuce 6 : Évitez-vous ces pièges lorsque vous commencez à investir ?
Astuce 7 : Rééquilibrez-vous régulièrement votre portefeuille ?
Astuce 8 : Suivez-vous quotidiennement les actualités et les analyses ?
Astuce 9 : Utiliser les options comme protection. Comment faites-vous cela ?
Astuce 10 : Continuez-vous à apprendre ? Connaissez-vous tous les produits d’investissement ?
Astuce 1 : Prenez-vous en compte votre horizon d'investissement ?
Les marchés connaissent parfois des périodes de turbulences. Il est d'abord important de déterminer combien d'argent vous avez besoin à court terme et quel budget vous pouvez vous permettre de laisser de côté plus longtemps. En règle générale, plus l'horizon est court, plus vous devez vous tourner vers des investissements sûrs. Avec des obligations (d'État) fiables, vous obtenez souvent un rendement stable légèrement supérieur à celui des comptes d'épargne. Les matières premières comme l'or sont également historiquement de bons refuges.
Trouvez ici les obligations les plus populaires parmi les investisseurs Saxo.
Notre page thématique sur les métaux précieux montre que le cours des entreprises nommées a augmenté de 31,03%, par rapport à par exemple -7,87% pour l'iShares Core MSCI World ETF (du 24 janvier 2025 au 24 avril 2025). La comparaison dans le temps entre les entreprises nommées et le benchmark utilisé est visible dans le graphique sur la page thématique.
Astuce 2 : Diversifiez-vous votre portefeuille sur les secteurs, les régions et les produits d'investissement ?
Même avec un horizon d'investissement plus long, la diversification est essentielle pour traverser les périodes turbulentes sans souci. En ne mettant pas tous vos œufs dans le même panier, mais en diversifiant vos investissements à travers différents types, secteurs et régions, vous pouvez réduire les risques de déception et augmenter les chances de rendements stables. L'expert financier Pascal Paepen vous l'explique dans deux courtes vidéos.
De nos jours, il existe d'innombrables ETF qui vous permettent d'investir dans de nombreuses entreprises en une seule transaction, et ce, dans le monde entier, une région spécifique et/ou un thème particulier.
Vous l'avez déjà lu dans l'astuce 1. Les obligations d'État et les métaux précieux se portent souvent bien lorsque les marchés baissent. Il est donc toujours important de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille (voir aussi l'astuce 7); même pendant les périodes de hausse des marchés. Ainsi, votre patrimoine est prêt à affronter les périodes volatiles.
Pour chaque produit d'investissement, nous établissons chaque mois une liste des investissements les plus populaires parmi les investisseurs auprès de Saxo. Ceux-ci peuvent offrir de l'inspiration pour des produits avec lesquels vous êtes peut-être moins familier. Suivez-les chaque mois via notre page d'inspiration.
Astuce 3 : Utilisez-vous déjà des alertes de cours ?
Si vous souhaitez rester informé rapidement, les alertes de cours peuvent vous aider. Via l'application Investor, vous pouvez ainsi recevoir des notifications push sur votre téléphone pour rester informé. Vous recevrez ainsi immédiatement une alerte dès que la condition (ou le critère) est atteinte. Via le site web, vous recevrez une notification dès que vous vous connecterez (ou pendant que vous êtes connecté). Vous pouvez ainsi réagir rapidement aux changements de cours, même si vous ne suivez pas la bourse pendant un moment.
Via l'application Investor
Play Store - App Store
Via le site web Investor
Astuce 4 : Connaissez-vous la puissance de rester investi et d'investir périodiquement (dollar cost averaging) ?
Une sagesse boursière classique dit qu'il est beaucoup plus difficile (et moins avantageux) pour un investisseur de tenter de synchroniser ses investissements plutôt que de rester constamment investi. En d'autres termes : Si vous attendiez le moment le plus favorable, vous auriez déjà manqué beaucoup de gains.
Ce qui est souvent conseillé, c'est de choisir d'investir périodiquement. Vous pouvez, pour une période que vous choisissez, investir régulièrement un montant déterminé. Par exemple, 500 euros par trimestre. Si le marché baisse, vous achèterez à un prix plus bas avec le nouvel investissement. Votre prix d'achat moyen diminuera également. Si le marché se redresse ensuite, vous aurez réalisé plus de gains sur les investissements achetés à un prix plus bas. Vous pourriez également choisir de libérer un peu plus d'argent en cas de baisse et d'investir un peu plus à chaque baisse.
Un exemple
1 décembre 2024 - 10 actions à 50 euros = 500 euros => prix d'achat moyen 50 euros.
1 mars 2025 - 11 actions à 45 euros = 495 euros => prix d'achat moyen 47,38 euros.
1 juin 2025 - 12 actions à 40 euros = 480 euros => prix d'achat moyen 44,70 euros.
Astuce 5 : Utilisez-vous déjà des ordres stop loss, trailing stop et/ou take profit ?
Aimez-vous prendre des bénéfices lorsque vous atteignez un certain objectif de cours, ou préférez-vous fixer une limite de perte maximale si un investissement prend une mauvaise direction ? Il existe différents types d'ordres pour vous aider. Cela vous permet de fixer des objectifs et des limites à l'avance, et vous n'avez donc pas besoin de vous connecter aussi souvent, car vous savez que vos limites sont surveillées. Vous pourrez également agir de manière plus rationnelle avec ces types d'ordres, ce qui aide en période de turbulences.
Avec un ordre stop-loss sur un investissement en portefeuille, vous indiquez un cours auquel vous souhaitez vendre si le cours baisse.
Avec un ordre take profit, vous indiquez un niveau de gain auquel vous souhaitez vendre. Vous saisirez un cours plus élevé, et lorsque ce cours sera atteint, vous vendrez votre investissement.
Un exemple de stop-suiveur
Supposons que nous avons acheté en 2023 le SPDR MSCI World (SWRD) à 26 EUR. Via le bouton de vente dans votre portefeuille, nous avons alors choisi d'ajouter une condition. Nous avons alors choisi "Stop-suiveur" comme type de condition.
Nous avons fixé la condition à 3 euros en dessous du cours le plus élevé. Cela signifie que nous suivrons le cours à la hausse. Au moment que, à partir du point le plus élevé, le course baisse de 3 points, nous vendrons.
Le cours le plus élevé du SWRD était d'environ 39,5 et une baisse de 3 points entraînerait une vente dès que le cours atteindrait 36,5. Nous avons indiqué "marché" comme type d'ordre après avoir atteint le niveau de stop.
Le prochain cours après avoir franchi 36,5 euros (ou moins), serait alors votre prix de vente.
Cliquez sur le type d'ordre pour plus d'exemples et de vidéos : stop-loss et stop-limite, trailing-stop, take-profit et un aperçu de tous les types d'ordres.
Astuce 6 : Évitez ces pièges lorsque vous commencez à investir ?
Pour de nombreux nouveaux investisseurs, il peut être difficile de faire ses premiers pas en bourse. Cela peut parfois entraîner de l'incertitude. Et c'est tout à fait normal. Pour aider les investisseurs chez Saxo à faire leurs premiers pas en toute confiance, nous abordons dans cet article quelques pièges. Pensez à éviter de passer des ordres trop petits, à ne pas tenir compte des taxes boursières, à ne pas diversifier ou à laisser les émotions prendre le dessus. En lisant cet article, vous éviterez quelques erreurs de débutant.
Astuce 7 : Rééquilibrez-vous régulièrement votre portefeuille ?
Que vous débutiez ou que vous ayez déjà constitué un beau portefeuille, il est important de vérifier que votre portefeuille correspond à vos souhaits et attentes. En structurant et en ajustant votre portefeuille en période de turbulences, vous maintenez un bon équilibre.
Nous avons un article pour vous aider à évaluer votre portefeuille et à déterminer la répartition à adopter. En fonction de votre tolérance au risque, de votre horizon temporel et de votre niveau d'activité en matière d'investissement, nous vous proposons 3 portefeuilles types, ainsi que des explications sur les éléments constitutifs de ces portefeuilles.
Astuce 8 : Suivez-vous quotidiennement les actualités et les analyses ?
Chez Saxo, nous essayons de vous apporter les actualités boursières en un clin d'œil. De plus, nous disposons de quelques experts en investissement qui partagent leurs expériences et analyses avec vous. Si vous vous connectez chaque jour et lisez nos brèves nouvelles, vous serez immédiatement informé et cela vous permettra également de vous faire une idée de ce que vous souhaitez faire.
Nos experts vous apportent leurs analyses via notre page d'inspiration. Vous trouverez également les investissements les plus populaires chaque mois.
Astuce 9 : Utilisez-vous des options comme protection ? Comment faire ?
La connaissance des caractéristiques spécifiques, des risques ainsi que du fonctionnement des options est essentielle.. Ces produits peuvent protéger votre portefeuille, mais peuvent également entraîner des pertes supérieures à votre investissement. Vous devez donc bien savoir ce que vous faites. Avant de commencer, nous vous recommandons de vous informer via de nombreux articles dans notre centre d'aide et/ou nos brochures d'information et/ou d'autres sources. Nous avons également un questionnaire sur les connaissances et l'expérience qui est disponible pour vous, et nous vous recommandons de le réussir avant de commencer à négocier. Si vous n'obtenez pas 100 % ou si vous avez (trop) peu d'expérience, un avertissement sera affiché à chaque transaction.
Par option PUT, vous avez le droit de vendre 100 actions à un certain prix et ce pour une certaine période. Nous clarifions avec un exemple.
Supposons que vous soyez incertain de l'environnement boursier à venir et vous avez 300 actions AB Inbev en portefeuille. Le cours d'AB Inbev est de 58,30 euros. Vous êtes intéressé par une sorte d'assurance si le cours tombe en dessous de 55. En achetant 3 options, vous couvrez votre position totale de 300 actions. Sur la matrice d'options ci-dessous, nous voyons qu'une option qui donne le droit de vendre 100 actions à 55 euros vous coûte environ 1,20 euro (le prix d'achat est de 1,09 et le prix de vente de 1,33). En cliquant sur le prix d'achat ou de vente, le ticket d'opération s'ouvrira.
Vous pouvez placer votre limite au milieu et cela conduit souvent à une exécution. Chaque option compte pour 100 actions et par option, vous payez ensuite 120 euros (1,20 multiplié par 100) (pour simplifier cet exemple, nous laissons de côté les frais). Pour l'achat de 3 contrats, le coût total serait de 360 euros. Avec 360 euros, vous vous protégez jusqu'au 20 décembre 2024 contre une baisse du cours en dessous de 55 euros. Si le cours d'AB Inbev tombe en dessous de 55 euros, votre option acquiert une valeur intrinsèque. Vous n'avez donc plus à vous inquiéter si le cours baisse davantage. Vous pouvez vendre vos actions jusqu'au 20 décembre à 55 euros. Vous souhaitez en savoir plus à ce sujet ? Cliquez ici. Ci-dessous, vous voyez la somme de la valeur de vos actions et options à chaque cours de l'action. Vous voyez que grâce à l'option de vente achetée, votre position ne devient pas inférieure à 16 500 euros.
Astuce 10 : Continuez-vous à apprendre ? Connaissez-vous tous les produits d’investissement ? !
Débutant ou expérimenté, en tant qu'investisseurs, nous apprenons chaque jour. Et cette courbe d'apprentissage augmente souvent en période de turbulences sur les marchés. Les investisseurs sont alors sur le qui-vive et apprennent vraiment les effets de certaines événements. Si vous souhaitez vraiment maîtriser les ficelles du métier en tant qu'investisseur, nous fournissons avec nos pages éducatives des explications sur tous les différents types de produits.
Investir comporte des risques, votre capital peut diminuer.
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