Supposons que vous ayez deux comptes - un en EUR et un autre en USD, votre devise par défaut est l'EUR. L'argent sur votre deuxième compte (USD) est donc cash en devise étrangère.
Les soldes en devises étrangères sont influencées par les variations des taux de change lorsqu'elles sont converties. Dans le contexte de cet exemple, cela signifie que la valeur du compte en USD, convertie en EUR, peut augmenter ou diminuer en fonction des fluctuations des taux de change. Les mouvements de devises du cash comprennent :
- Changements dans le taux de change entre la devise par défaut (EUR) et la devise de la devise étrangère (dans cet exemple USD)
- Ajustements liés aux mouvements de devises
Par exemple, si le taux de change USD/EUR change, cela affecte la valeur de 10 000 USD lorsqu'elle est convertie en EUR. Si le taux change de 1 EUR = 1.04 USD à 1 EUR = 1.06 USD, la valeur en EUR changera en conséquence. Notez que la différence de valeur entre les devises est calculée sur la période sélectionnée.
Montant en USD / Taux de change = 10 000 USD / 1,04 = 9 615 EUR
Après le changement de devise, le compte en USD, exprimé en EUR =
Montant en USD / Taux de change = 10 000 USD / 1,06 = 9 433 EUR
9 615 EUR - 9 433 EUR = 83 euros.
Vous trouverez les mouvements de devises par rapport au cash sur la page des résultats sous la rubrique gains/pertes (en EUR).