La date de valeur est une date future à laquelle une transaction est effectivement terminée. Le terme date de valeur étant utilisé de multiples façons, il est important de faire la distinction entre les deux :
Date de valeur des transactions
La plupart des transactions sur titres ont une date de règlement à deux jours, couramment appelée T+2. Si vous effectuez une transaction, par exemple un achat de 100 actions, la date de transaction est le jour où votre ordre a été exécuté. La date de valeur, deux jours de bourse plus tard, est le moment où la propriété des actions est transférée.
Il en va de même pour une vente. Par exemple, votre ordre de vente est exécuté aujourd'hui, mais l'argent n'est effectivement en votre possession que deux jours de bourse plus tard.
Il est toutefois important de noter que la date de valeur varie en fonction du type de titre ou de la catégorie d'actifs. Si vous n'êtes pas sûr de la date de valeur de la transaction que vous avez effectuée, vous pouvez toujours la vérifier dans les détails de votre transaction dans le résumé de la transaction.
Remarque : le règlement n'a lieu que pendant les jours ouvrables, il n'est donc pas possible d'indiquer une date de valeur un week-end ou un jour férié.
Date de valeur pour les virements
Pour les virements, la date de valeur est la date à ce moment-là à laquelle l'argent est libéré à l'autre banque.
Si vous vendez une position et retirez le produit de la vente de cette position avant la date de valeur de la transaction, le retrait ne sera traité qu'après la date de valeur de la transaction.
Par exemple, si vous avez 1000 euros en espèces sur votre compte, que vous vendez vos actions pour 1000 euros supplémentaires et que vous demandez à retirer 2000 euros le même jour, vous pouvez avoir des intérêts débiteurs à payer pendant deux jours de négociation (jusqu'à 4 jours ouvrables) sur les 1000 euros dont vous ne disposiez pas encore pour la valeur.