Cet article détaille les mises à jour et la vérification des informations client, qui est un processus périodique. Les raisons pour lesquelles cela est nécessaire sont expliquées dans l'article : Pourquoi est-il important de mettre à jour vos informations client ? Ce processus est réalisé pour garantir la sécurité de votre compte. Par conséquent, Saxo peut vous demander plus de documents, selon les informations que vous fournissez. La procédure est décrite ci-dessous.
Cet article aborde les sujets suivants :
Quel est le processus ?
Phase 1 - Vous recevrez un e-mail contenant un lien vers le formulaire sur la plateforme concernant la mise à jour de vos détails de compte :
| SaxoTrader | SaxoInvestor |
Cliquez sur Mon profil > Mise à jour des données du compte > Mettre à jour les données du compte
Phase 2 - Si nécessaire, vous devrez peut-être télécharger des documents pertinents ou répondre à des questions, dans ce cas vous recevrez un e-mail et une notification sur la plateforme reliant à un formulaire. Il peut être demandé de fournir des documents supplémentaires en raison d'une soumission incomplète ou de nouvelles exigences identifiées par Saxo lors de la révision de votre documentation, nécessitant des documents supplémentaires pertinents.
Quand puis-je attendre le traitement de mes documents ?
Une fois reçue, le traitement de votre documentation peut prendre jusqu'à 5 jours ouvrables. Dans cette période, Saxo s'efforce de réviser les informations soumises et de répondre par une approbation ou une demande de plus de documentation. Cependant, il peut y avoir des retards potentiels pendant les périodes chargées.
Comment serai-je notifié ?
Vous serez informé de l'achèvement de ce processus par e-mail et/ou une notification sur la plateforme.
Quelles sont les exigences de documentation ?
Au cours de ce processus, vous devrez fournir divers types de documentation, qui peuvent inclure :
- Document d'identité, tel que :
- Passeport
- Carte nationale d'identité
- Justificatif de domicile, comme :
- Relevé de compte bancaire
- Facture de service public
Exigences de document :
- Le nom et l'adresse sur le document doivent correspondre aux informations que nous avons chez Saxo.
- Les relevés de compte bancaire et les factures de services publics ne peuvent pas dater de plus de 6 mois, et doivent afficher le nom, l'adresse, la date d'émission, le numéro de compte/client, et le type de compte ou de service fourni.
- Les factures de téléphone mobile et internet ne peuvent pas être utilisées comme factures de services publics
En fonction de la source des fonds que vous déclarez, vous devrez fournir un ou plusieurs des documents suivants, tels que :
- Relevé de compte bancaire
- Fiches de paie (les 3 derniers mois)
- Rapport de transaction
- Avis d'imposition le plus récent
- Relevé de pension
- Dividendes (états financiers audités)
- Emprunt (contrat de prêt, source des fonds du prêteur)
- Immobilier (copie du contrat de bail, copie du contrat de vente)
- En cas gains sur valeurs mobilières provenant d'une autre banque :
- Relevé de compte
- Rapport de portefeuille
Tous les documents doivent être valides et ne pas dater de plus de 6 mois.
Comptes joints
Les deux titulaires de compte doivent-ils soumettre séparément des documents ?
Le processus de soumission de la documentation est le même que celui expliqué précédemment. Cependant, pour les comptes joints, il est important de noter que les deux titulaires du compte recevront une demande distincte de soumission de documentation. Pour compléter le processus de mise à jour des détails client, chaque co-titulaire du compte doit se connecter avec son identifiant Saxo individuel. Cela sera également le cas si des documents supplémentaires sont nécessaires.
Les deux titulaires du compte doivent répondre à la demande initiale et à toutes les demandes suivantes de documentation supplémentaire. La documentation pourrait être spécifique à un ou aux deux titulaires. Cependant, une réponse individuelle est requise de chacun des titulaires de ce compte.
Restrictions possibles
Quelles sont les restrictions si je ne soumets pas mes documents à temps ?
Si Saxo ne reçoit pas la documentation nécessaire de votre part dans le délai requis, des restrictions pourraient être imposées sur votre compte. Cela signifie que vous pourrez toujours vendre ou réduire des positions existantes, mais vous ne pourrez pas acheter de titres supplémentaires ou déposer des fonds sur votre compte.
Pour éviter les restrictions, veuillez lire attentivement quels documents Saxo vous demande et quand ils doivent être soumis.
Comment les restrictions sont-elles levées ?
Une fois que vous avez répondu à la demande de renseignements supplémentaires et qu'elle a été examinée puis approuvée par Saxo, les restrictions seront levées.