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Nota:
Questo articolo descrive il processo periodico di aggiornamento
e verifica delle informazioni del cliente. Le ragioni per
cui questa procedura è necessaria sono illustrate nell’articolo:
Perché mi viene richiesto di aggiornare le mie informazioni
personali? – BG SAXO Support
L’aggiornamento viene effettuato al fine di preservare l’integrità dei mercati finanziari e con l’obiettivo di proteggere i nostri clienti, nel rispetto del Decreto legislativo 231/2007 concernente la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio. Per questo motivo, BG SAXO potrebbe richiedere documenti aggiuntivi in base alle informazioni fornite. Di seguito è riportata la procedura completa. |
Questo articolo tratta i seguenti argomenti:
Qual è il processo?
BG SAXO utilizza i passaggi indicati di seguito per verificare il tuo rapporto:
Fase 1 – Riceverai un’email con un link al modulo sulla piattaforma per aggiornare i dettagli del tuo rapporto:
- SaxoTraderGO:
> Informazioni personali > Aggiorna le informazioni personali
- SaxoInvestor:
Fase 2 – Se necessario, ti verrà chiesto di fornire dei documenti e/o rispondere a delle domande. In tal caso, riceverai un’email e una notifica sulla piattaforma con il link al modulo. Potrebbero essere richiesti ulteriori documenti in caso di invio incompleto o se, durante la revisione, BG SAXO identifica nuove esigenze documentali.
Quando verranno elaborati i miei documenti?
Una volta ricevuti, l’elaborazione dei documenti può richiedere fino a 5 giorni lavorativi. Durante questo periodo, BG SAXO esaminerà le informazioni inviate e fornirà un’approvazione o una richiesta di ulteriori dati e/o documenti. Tuttavia, nei periodi di maggiore attività potrebbe essere richiesto più tempo per la verifica.
Come verrò informato?
Riceverai una notifica via email e/o direttamente sulla piattaforma al termine del processo.
Quali sono i requisiti documentali?
Durante il processo, ti verrà chiesto di fornire diversi tipi di documenti, tra cui:
Prova d’identità, ad esempio:
- Passaporto;
- Carta d’identità;
- Patente di guida.
Prova di residenza, ad esempio:
- Carta d’identità;
- Estratto conto bancario con evidenza del tuo indirizzo di residenza;
- Bolletta delle utenze domestiche emessa da non più di sei mesi.
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Requisiti dei documenti:
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A seconda della fonte dei fondi dichiarata, potrebbe essere necessario fornire uno o più dei seguenti documenti:
- Estratto conto bancario;
- Ultime tre buste paga;
- Ultima dichiarazione dei redditi;
- Estratto conto previdenziale;
- Bilanci aziendali depositati con evidenza dei dividendi distribuiti;
- Dichiarazione di successione;
- Immobili (copia del contratto di locazione o di vendita).
In caso di profitti da trading realizzati in un altro istituto finanziario:
- Estratto conto bancario con evidenza dei profitti realizzati
- Report di portafoglio;
Tutti i documenti devono essere validi ed emessi da non più di 6 mesi.
Conti cointestati
Entrambi i titolari devono inviare i documenti separatamente?
Sì. Il processo è lo stesso per entrambi. Ogni titolare riceverà una richiesta di invio documenti e/o informazioni e dovrà accedere individualmente al proprio rapporto BG SAXO con le proprie credenziali personali per completare la procedura. Questo vale anche per eventuali richieste successive di documentazione aggiuntiva.
Entrambi i titolari devono rispondere sia alla richiesta iniziale che a eventuali richieste successive. La documentazione può essere specifica per uno solo o per entrambi, ma è comunque richiesta una risposta individuale da ciascun titolare.
Possibili restrizioni
Quali restrizioni si applicano se non invio i documenti in tempo?
Se BG SAXO non riceve la documentazione richiesta entro i termini previsti, potrebbero essere imposte restrizioni sul tuo rapporto. In tal caso, potrai sempre vendere, ridurre le posizioni, prelevare la liquidità o trasferire in uscita i tuoi strumenti finanziari, ma non potrai acquistare o aggiungere fondi.
Per evitare restrizioni, leggi attentamente quali documenti BG SAXO richiede e le relative scadenze.
Come vengono rimosse le restrizioni?
Le restrizioni verranno eliminate solo dopo che avrai fornito le informazioni richieste e BG SAXO le avrà esaminate e approvate.