Documentazione relativa all’Origine dei Fondi (SoF)

 

Reddito da lavoro dipendente

Se la tua Origine dei Fondi deriva da un'attività di lavoro dipendente, ti invitiamo a fornire uno dei seguenti documenti:

• L'ultima dichiarazione dei redditi annuale disponibile (deve trattarsi della versione definitiva presentata all'autorità fiscale competente; bozze o dichiarazioni non presentate non sono accettate).
• Copia delle ultime tre buste paga, incluse eventuali componenti variabili o bonus, che evidenzino la retribuzione mensile media o il reddito annuo.
• Estratto conto bancario che mostri l'accredito delle ultime tre retribuzioni ricevute dal datore di lavoro.

Se una parte significativa della tua Origine dei Fondi deriva da bonus o premi, ti chiediamo di fornire anche la certificazione annuale del bonus rilasciata dal datore di lavoro.

Reddito da lavoro autonomo

Se la tua Origine dei Fondi deriva da un'attività di lavoro autonomo, ti invitiamo a fornire uno dei seguenti documenti:

• Copia delle tre fatture più recenti emesse ai tuoi clienti.
• Contratti stipulati con i clienti, accompagnati da estratti conto bancari che mostrino chiaramente gli ultimi tre pagamenti ricevuti dai clienti indicati nei contratti.
• L'ultima dichiarazione dei redditi annuale disponibile, regolarmente presentata all'autorità fiscale competente.

Liberi professionisti

Per i clienti che svolgono attività professionale in qualità di lavoratori indipendenti e percepiscono compensi per prestazioni o incarichi specifici, è richiesto uno dei seguenti documenti:

• Copia delle tre fatture più recenti emesse, accompagnata da un estratto conto bancario che evidenzi i relativi pagamenti ricevuti.
• L'ultima dichiarazione fiscale definitiva disponibile.
• Contratti stipulati con i clienti, corredati da estratti conto bancari che mostrino chiaramente gli ultimi tre pagamenti ricevuti.

Reddito da pensione

Pensione erogata da un ente previdenziale

Ti chiediamo di fornire:

• Una certificazione pensionistica rilasciata dall'ente previdenziale, che riporti la data di pensionamento e le informazioni relative all'ultimo datore di lavoro.

Pensione derivante da risparmi personali

Ti chiediamo di fornire entrambi i seguenti documenti:

• Estratto conto bancario che evidenzi l'importo della pensione percepita.
• Documentazione relativa alla fonte di reddito utilizzata per accumulare i risparmi pensionistici.

Vendita di un'azienda

Se la tua Origine dei Fondi deriva dalla vendita di una società, ti invitiamo a fornire uno dei seguenti documenti:

• Copia del contratto di vendita firmato da entrambe le parti, accompagnata da un estratto conto che evidenzi l'accredito dei proventi.
• Lettera firmata da un avvocato o da un commercialista abilitato che riporti i dettagli dell'operazione, inclusi data, importo e identificazione della società ceduta.

Fornire ulteriori informazioni sull'operazione, ad esempio il nome della società, il tuo ruolo o il contesto della transazione, può agevolare il processo di verifica.

Eredità

In caso di eredità, ti chiediamo normalmente di fornire:

• L'atto di successione o un documento equivalente, corredato da una copia del testamento, che indichi il valore dell'asse ereditario e il tuo rapporto con il defunto.

Se non è presente un testamento:

• Una dichiarazione firmata da un avvocato che confermi la quota ereditaria spettante, il valore complessivo dell'eredità, il rapporto con il defunto e che la successione sia stata effettuata in conformità alla normativa applicabile.

Potrebbero inoltre essere richiesti:

• Un estratto conto bancario che evidenzi il trasferimento dell'eredità (se avvenuto negli ultimi cinque anni).
• La dichiarazione fiscale relativa alla successione, ove applicabile.

Donazioni e regali

Per donazioni o trasferimenti a titolo gratuito, ti chiediamo di fornire:

• Una dichiarazione firmata da te e dal donatore che indichi la data della donazione, l'importo, il nominativo del donatore, il rapporto esistente tra le parti, il motivo della donazione e una descrizione dell'origine del patrimonio del donatore.
• Un estratto conto bancario che mostri la ricezione dei fondi, se disponibile. In caso contrario, una breve spiegazione.

Sostegno economico da un familiare stretto

Per sostegno economico regolare ricevuto da un familiare stretto (ad esempio genitore, coniuge, nonno, figlio o tutore legale), è richiesto:

• Una dichiarazione firmata che descriva la frequenza dei versamenti, l'importo, il nominativo del familiare, il rapporto esistente e l'origine dei fondi del familiare.
• Un estratto conto che mostri gli accrediti ricevuti.

Dovranno essere documentati almeno gli ultimi tre versamenti ricevuti.

Prestiti

Prestito concesso da un istituto finanziario

Ti chiediamo di fornire:

• Il contratto di finanziamento rilasciato dall'istituto erogante.

Prestito concesso da una persona fisica o da una società

Ti chiediamo di fornire:

• Il contratto di prestito sottoscritto dalle parti.
• Evidenza del trasferimento dell'importo erogato.
• Una dichiarazione che spieghi la finalità del prestito.
• Documentazione che dimostri la disponibilità economica del soggetto che ha erogato il prestito.

Risparmi provenienti da un conto deposito vincolato

Ti chiediamo di fornire:

• Estratto conto o certificazione del deposito con indicazione della banca, del numero di conto e della data di scadenza.
• Eventuale documentazione che attesti la possibilità di svincolo anticipato.
• Documentazione attestante l'apertura del deposito.
• Dettagli su come sono stati accumulati i risparmi e sulla relativa Origine dei Fondi.

Profitti da attività di trading

Ti chiediamo di fornire:

• Estratto conto del conto trading oppure rendiconto di portafoglio.
• Estratto conto bancario che mostri il trasferimento dei fondi tra il conto trading e il tuo conto personale.

Nella maggior parte dei casi è sufficiente una spiegazione dell'origine iniziale del capitale utilizzato per l'attività di trading.

Vincite da lotterie, scommesse o giochi

Ti chiediamo di fornire:

• Lettera, ricevuta o estratto conto rilasciato dall'operatore competente.
• Estratto conto bancario che evidenzi l'accredito delle vincite.
• Informazioni sull'origine dei fondi utilizzati per le attività di gioco, ove richiesto.

Dividendi

Ti chiediamo di fornire:

• Cedola dividendo o rendiconto dei dividendi percepiti.
• Documentazione che riporti il tuo nome, l'importo del dividendo e il nominativo della società che lo ha distribuito.

Se i dividendi derivano da una società di tua proprietà, potrebbero essere richiesti ulteriori documenti societari e fiscali.

Vendita di immobili

Se la tua Origine dei Fondi deriva dalla vendita di un immobile, ti chiediamo di fornire uno dei seguenti documenti:

• Lettera firmata da un avvocato o commercialista.
• Lettera firmata da un agente immobiliare, ove applicabile.
• Copia del contratto di compravendita.

Redditi da locazione immobiliare

Ti chiediamo di fornire:

• Copia del contratto di locazione.
• Estratto conto bancario che evidenzi i canoni di locazione ricevuti negli ultimi tre mesi.

Indennizzi assicurativi

Ti chiediamo di fornire:

• Documento di liquidazione rilasciato dalla compagnia assicurativa.
• Estratto conto bancario che evidenzi il pagamento ricevuto.

Potrebbe inoltre essere richiesta una breve descrizione della tipologia di polizza assicurativa.

Royalties

Per redditi derivanti da diritti d'autore, brevetti, licenze o altre forme di proprietà intellettuale, potremmo richiedere:

• Dichiarazione fiscale che evidenzi tali redditi.
• Rendiconto royalties o documentazione equivalente che riporti gli importi percepiti.

Se i compensi vengono percepiti attraverso una società, potrebbero essere necessari ulteriori documenti finanziari.

Vendita o negoziazione di criptovalute

Ti chiediamo di fornire:

• Estratti conto dell'exchange o della piattaforma di trading utilizzata.
• Rendiconto del portafoglio crypto.

Potrebbero inoltre essere richieste:

• Informazioni sull'origine dei fondi impiegati per acquistare le criptovalute.
• Dettagli sulla tua attività di trading.
• Informazioni relative all'exchange o al wallet utilizzato.

 

Per agevolare il processo di verifica

Ti consigliamo di assicurarti che la documentazione presentata:

• Sia chiara, leggibile e completa.
• Sia recente e definitiva.
• Mostri chiaramente il tuo nome e le informazioni rilevanti.
• Sia accompagnata da eventuali spiegazioni richieste.

A seconda della situazione specifica, Saxo potrebbe richiedere ulteriori informazioni o documentazione integrativa.

Fornire fin da subito una documentazione completa e accurata contribuirà ad accelerare le attività di verifica e la gestione della tua richiesta.