Wat houdt het kostenoverzicht in?
Het overzicht toont alle door u gemaakte kosten m.b.t. het aanhouden van uw portefeuille. Hieronder vallen de directe kosten die in rekening zijn gebracht door Saxo, maar ook de indirecte kosten die in rekening zijn gebracht door de fondsaanbieder die verwerkt zijn in de koers (in- en uitstapkosten, lopende kosten, incidentele kosten en kosten m.b.t. transacties).
Hoe is het kostenoverzicht opgebouwd?
Het kostenoverzicht bestaat uit drie verschillende kostensoorten, namelijk:
- Investeringskosten
- Kosten voor financiële instrumenten
- Betalingen derden
Investeringskosten bestaande uit
Lopende kosten
Lopende servicekosten worden gemaakt over een periode en zijn niet gerelateerd aan een specifieke transactie. Lopende kosten worden door de beleggingsaanbieder in rekening gebracht voor hun
diensten aan de klant. Voorbeelden hiervan zijn Service Fee of rente op een negatief kassaldo.
Transactiekosten
Transactiekosten zijn kosten in verband met koop- en verkooptransacties die door de beleggingsaanbieder of namens de cliënt worden verricht. Voorbeelden: commissies, belastingen op transacties en
wisselkosten.
Incidentele kosten
Incidentele kosten zijn kosten die niet onder lopende kosten of transactiekosten vallen, maar die als eenmalige gebeurtenissen in rekening worden gebracht. Voorbeelden: Prestatievergoedingen
Bijkomende kosten
Bijkomende kosten zijn kosten in verband met bijkomende diensten die niet onder de eerder genoemde kostensoorten vallen. Voorbeelden: onderzoekskosten
Eenmalige kosten
Eenmalige kosten zijn kosten die aan het begin of aan het einde van de verleende beleggingsdienst(en) aan de beleggingsonderneming worden betaald. Voorbeelden: eenmalige advieskosten,
overboekingskosten, stortingskosten.
Kosten voor financiële instrumenten bestaande uit
Lopende kosten
Lopende instrument kosten houden verband met het beheer van een financieel product en worden gedurende de investering op de waarde van het instrument in mindering gebracht. Voorbeelden:
beheerskosten, servicekosten, swapkosten, kosten voor het lenen van effecten, belastingen en financieringskosten. Let op, lopende kosten van turbo's en beleggingsfondsen worden hier nog niet in getoond. Een specificatie van deze kosten kunt u na het kiezen van de gewenste periode terugvinden in het resultaatoverzicht, in de kolom kosten.
Transactiekosten
Transactiekosten zijn kosten als gevolg van de aankoop of verkoop van beleggingen. Voorbeelden: transactiekosten, instap- en uitstapvergoedingen die een fonds in rekening brengt, in de transactieprijs
verwerkte opslagen, zegelrecht, transactiebelastingen en wisselkosten. In dit overzicht vindt u onder 'commissie' de transactiekosten aan Saxo en onder 'Corporate actions - Voorheffing' de dividendbelasting.
Incidentele kosten
Aan sommige financiële instrumenten kunnen bijkomende kosten verbonden zijn die samenhangen met de belegging in het financiële instrument. Voorbeelden: prestatievergoedingen.
Eenmalige kosten
Eenmalige kosten zijn kosten die aan het begin of aan het einde van de belegging in het financiële instrument in de prijs van het financiële instrument zijn opgenomen.
Betalingen derden bestaande uit
Betalingen van derden zijn betalingen van een emittent of een aan het financiële product verbonden onderneming aan de distributeur of tussenpersoon die de klant bedient. Betalingen van derden zijn
impliciet via andere kosten, zoals de "lopende kosten" van producten, en worden niet rechtstreeks aan de cliënt in rekening gebracht. Voorbeeld: retrocessie voor beleggingsfondsen, inkomstenverdeling
voor tussenpersonen.
Saxo heeft de productkosten zo zorgvuldig mogelijk samengesteld, maar is hierin afhankelijk van een externe dataleverancier en de aanbieders van fondsen. Hierdoor is het mogelijk dat kosten van individuele fondsen ontbreken, onjuist of onvolledig zijn. Waardoor de totale productkosten mogelijk niet juist zijn.