Bij Saxo maken we het kostenoverzicht op elk moment voor u inzichtelijk. Via het portefeuilleoverzicht kunt u op elk moment, voor elke periode, uw kosten raadplegen. Elk jaar maken we ook één overzicht over het voorgaande jaar, waarvan u per e-mail op de hoogte wordt gesteld.
Wat houdt het kostenoverzicht in?
Het overzicht toont alle door u gemaakte kosten m.b.t. het aanhouden van uw portefeuille. Hieronder vallen de directe kosten die in rekening zijn gebracht door Saxo, maar ook de indirecte kosten die in rekening zijn gebracht door de fondsaanbieder die verwerkt zijn in de koers (in- en uitstapkosten, lopende kosten, incidentele kosten en kosten m.b.t. transacties).
Bericht ontvangen over een bijgewerkt kostenoverzicht?
Soms kunnen er na het uitgeven van het kostenoverzicht wijzigingen plaatsvinden, waarbij het nodig is uw kostenoverzicht te wijzigen. Als dit nodig is genereren wij een nieuw overzicht en brengen u hiervan op de hoogte. De meest voorkomende wijzigingen worden veroorzaakt door:
- Externe productkosten
Dit zijn kosten van externe aanbieders van instrumenten. Als deze kosten van externe aanbieders van instrumenten na het eerste kwartaal worden bijgewerkt, wordt er een nieuw kostenoverzicht aangemaakt. - Vergoeding voor het uitlenen van effecten
De helft van de securities lending opbrengst deelt u met Saxo. Het deel van de opbrengst die naar Saxo gaat wordt weergegeven in het overzicht als kosten. In de eerste gepubliceerde versie van het overzicht in 2024 werden deze kosten nog niet weergegeven. Mocht u in het jaar 2023 securties lending opbrengsten en de bijbehorende kosten hebben gehad ontvangt u daarom mogelijk een nieuw kostenoverzicht in het tweede kwartaal van 2024. - Overige kosten
Als overige kostencopmonenten na het eerste kwartaal worden gecorrigeerd, wordt een nieuw kostenoverzicht aangemaakt.
Hieronder vindt u een toelichting van de verschillende kosten die op het overzicht kunnen staan:
| TYPE | OMSCHRIJVING |
Investeringskosten |
|
| Lopende kosten | Lopende kosten zijn lasten die aan beleggingsaanbieder worden betaald voor hun dienstverlening aan de klant. Doorlopende servicekosten worden gedurende de hele looptijd van een transactie gemaakt, zoals rentebetalingen op de rekening, inactiviteitsvergoedingen, lopende vergoedingen aan brokers en beheerders. |
| Transactiekosten | Transactiekosten zijn kosten en lasten die verband houden met transacties die door de beleggingsaanbieder of andere partijen worden uitgevoerd. Transactiekosten zijn eenmalige handelskosten die in rekening worden gebracht voor beleggingsdiensten, zoals commissies, valutaspreads, valutaverlagingen, wisselkoersen en transactiebelastingen. |
| Bijkomende kosten | Bijkomende kosten zijn alle kosten en lasten die verband houden met ondersteunende diensten en die niet zijn opgenomen in de lopende kosten. Dit zijn bijvoorbeeld onderzoekskosten. |
| Incidentele kosten | Incidentele kosten omvatten aanpassingen en correcties en kunnen ook prestatievergoedingen omvatten die rechtstreeks door een beheerder afzonderlijk van de lopende kosten in rekening worden gebracht. |
| Eenmalige kosten | Eenmalige kosten zijn kosten die aan het begin of aan het einde van de verleende beleggingsdienst(en) aan de beleggingsonderneming worden betaald. Voorbeelden: eenmalige advieskosten, overboekingskosten, stortingskosten. |
Kosten voor financiële instrumenten |
|
| Lopende kosten | De lopende productkosten omvatten de lopende kosten en lasten in verband met het beheer van het financiële product en worden in mindering gebracht op de waarde van het financiële instrument tijdens de belegging. Deze omvatten bijvoorbeeld FX-rolloverkosten, W/V-rente en financieringskosten Lopende productkosten omvatten ook externe kosten voor ETF's en beleggingsfondsen. |
| Transactiekosten | Transactionele productkosten omvatten commissies van fondshuizen, kosten op valutaswaps, bronbelasting, stamp duties en clearing fees. |
| Incidentele kosten | Aan sommige financiële instrumenten kunnen bijkomende kosten verbonden zijn die samenhangen met de belegging in het financiële instrument. Bijvoorbeeld prestatievergoedingen. |
| Eenmalige kosten | Eenmalige kosten zijn kosten die aan het begin of aan het einde van de belegging in het financiële instrument in de prijs van het financiële instrument zijn opgenomen. |
Betalingen van derden |
|
| Betalingen van derden | Betalingen van derden zijn betalingen die beleggingsaanbieder of andere partijen ontvangen in verband met de beleggingsdienstverlening aan een klant. Ze worden afzonderlijk gespecificeerd en zowel in contanten als in procenten uitgedrukt. Deze omvatten inducements en retrocessies, partnercommissies en inkomensverdeling voor tussenpersonen. |
Saxo heeft de productkosten zo zorgvuldig mogelijk samengesteld, maar is hierin afhankelijk van een externe dataleverancier en de aanbieders van fondsen. Hierdoor is het mogelijk dat kosten van individuele fondsen ontbreken, onjuist of onvolledig zijn. Waardoor de totale productkosten mogelijk niet juist zijn.