Hoe start ik met AutoInvest?

Vanuit uw EUR Zelf Beleggen rekening navigeert u naar de tab AutoInvest. De tab is te vinden nadat u naar de Portefeuille pagina navigeert. 

1. Klik op Meer info
2. Klik op Aan de slag
3. Ga naar Vind ETFs, Vind Beleggingsfondsen of kies een van de populaire thema's.
4. Selecteer een of meerdere instrumenten waarin u wilt beleggen.
5. Zodra u de instrumenten heeft toegevoegd, klikt u op Naar AutoInvest om het instellen van uw automatische beleggingen te voltooien.
6. U kiest de datum van investering, een investeringsbedrag en verdeelt dat bedrag over de instrumenten die u hebt geselecteerd.
7. Sla uw wijzigingen op en kies daarna automatische incasso of een periodieke overboeking als betaalmethode. Vervolgens worden er maandelijks automatische orders geplaatst. 

Automatische incasso met iDEAL 

Maakt u voor het eerst uw AutoInvest plan aan?

In de laatste stap (7) kiest u voor Automatische Incasso via iDEAL. Het bedrag van de incasso komt overeen met het maanbedrag van uw AutoInvest-Plan. Bevestig de transactie met iDEAL en de maandelijkse automatische incasso is ingesteld. 

Wilt u Automatische incasso instellen voor een actief plan?

Ga naar het AutoInvest dashboard en selecteer 'Bewerken' onder 'Stel uw iDEAL betaling in' aan de linkerkant van het AutoInvest-dashboard. Bevestig de transactie met iDeal en de maandelijkse automatische incasso is ingesteld. 

Goed om te weten: Wanneer u de automatisch incasso instelt, wordt deze ter verificatie direct uitgevoerd. Daarna wordt elke maand op dezelfde dag automatisch het maandbedrag van uw tegenrekening afgeschreven. Voor automatische incasso’s geldt een minimumbedrag van 50 euro en een maximum van 3.000 euro per keer. U kunt de incasso op elk moment aanpassen of stopzetten.

Hoe stel ik een periodieke overboeking in?

Als u geen automatische incasso wenst in te stellen kunt u een periodieke bankoverschrijving instellen vanaf uw tegenrekening. Na het aanmaken van uw AutoInvest-plan selecteert u ‘Instructies voor bankoverschrijving’ als betaalmethode. U ontvangt dan de details van uw Saxo IBAN-nummer. Hoewel de stappen voor het opzetten van een periodieke overboeking per bank kunnen verschillen, zijn de basisstappen hetzelfde, namelijk:

Stap 1: Log in bij uw bank en open het scherm via waar u een overboeking kunt invoeren.

Stap 2: Voer uw Saxo IBAN-nummer in en kies een frequentie voor uw overboeking (bijvoorbeeld maandelijks).

Aandachtspunten voor optimaal gebruik van AutoInvest:

• Het AutoInvest-plan wordt alleen uitgevoerd als er tijdig voldoende saldo op de rekening aanwezig is.

• Wanneer er 10% of meer van uw opgegeven totaalbedrag op uw rekening staat, wordt dit beschikbare bedrag, indien mogelijk, belegd.

• Als u openstaande (koop)orders heeft, wordt dit saldo ingehouden op uw beschikbare kassaldo voor AutoInvest, waardoor u mogelijk onvoldoende kassaldo heeft. Hetzelfde geldt voor andere (toekomstige) afschrijvingen zoals de service fee.
• Uw maandbedrag wordt iedere maand automatisch belegd op de 4e of de 28e van de maand. Houd hiermee rekening als u de automatische incasso of periodieke bankoverschrijving instelt.

In dit artikel kunt u meer informatie vinden over redenen waarom AutoInvest mogelijk niet uitgevoerd worden: Waarom wordt mijn AutoInvest order niet uitgevoerd? – Saxo NL Support 

Wat zijn de transactiekosten voor mijn AutoInvest orders?

Saxo berekent geen transactiekosten voor orders die met AutoInvest worden uitgevoerd. Bij een eventuele verkoop betaalt u wel transactiekosten. Alle andere kosten en belastingen blijven van toepassing.

U kunt alle tarieven en voorwaarden voor een Zelf Beleggen rekening zien wanneer u op de infoknop klikt naast een instrument dat u heeft toegevoegd aan AutoInvest.

Wanneer worden mijn orders uitgevoerd?

U heeft de mogelijkheid om tussen twee data te kiezen, namelijk de 4e of 28e van de maand. Als u bijvoorbeeld voor de 4e kiest, wordt uw automatische aankooporder elke maand op de 4e geplaatst. Mocht deze datum op een zaterdag, zondag of feestdag vallen, dan worden de orders de eerstvolgende werkdag geplaatst.

Orders voor een ETF worden in de loop van de dag wanneer de orders geplaatst worden uitgevoerd. Beleggingsfondsen worden doorgaans een werkdag later uitgevoerd. Het verschilt echter per beleggingsfonds wanneer de uitvoering precies plaatsvindt.

Hoe kan ik AutoInvest stopzetten?

U heeft de mogelijkheid om uw plan op elk moment stop te zetten. Dit doet u door naar de rekening te gaan waar u AutoInvest op actief heeft. U gaat naar aanpassen en kunt rechtsboven de switch aanpassen, waarmee u het plan kunt pauzeren.

Heeft u een rekening bij Saxo via uw werkgever? Dan is het op dit moment nog niet mogelijk om gebruik te maken van AutoInvest.