Uwaga: Ten artykuł zawiera szczegółowe informacje na temat aktualizacji i weryfikacji informacji o kliencie, które są przeprowadzane okresowo. Powody, dla których jest to konieczne, zostały wyjaśnione w tym artykule Dlaczego aktualizacja informacji o kliencie jest ważna? Proces ten jest przeprowadzany w celu zapewnienia bezpieczeństwa Twojego konta. W związku z tym Saxo może potrzebować dodatkowych dokumentów, w zależności od podanych przez Ciebie informacji. Procedura została opisana poniżej.
Ten artykuł obejmuje następujące tematy:
Na czym polega ten proces?
Saxo przeprowadza weryfikację Twojego konta w następujących krokach:
Etap 1 – Otrzymasz wiadomość e-mail z łączem do formularza na platformie dotyczącego aktualizacji danych konta:
- SaxoTrader:
> Aktualizacja danych osobowych > Aktualizuj dane konta
- SaxoInvestor:
Etap 2 – Jeśli będzie to wymagane, może być konieczne przesłanie odpowiednich dokumentów lub udzielenie odpowiedzi na pytania. W takim przypadku otrzymasz wiadomość e-mail oraz powiadomienie na platformie z łączem do formularza. Możemy poprosić Cię o dodatkową dokumentację z powodu niekompletnego zgłoszenia lub nowych wymagań zidentyfikowanych przez Saxo podczas weryfikacji przesłanych dokumentów, które wymagają dostarczenia dodatkowych odpowiednich dokumentów.
Kiedy mogę oczekiwać przetworzenia moich dokumentów?
Po otrzymaniu dokumentacji jej przetworzenie może potrwać do 5 dni roboczych. W tym czasie Saxo dokłada wszelkich starań, aby przeanalizować przesłane informacje i odpowiedzieć, zatwierdzając je lub prosząc o dodatkowe dokumenty. W okresach wzmożonego ruchu mogą jednak wystąpić opóźnienia.
Jak otrzymam powiadomienie?
O zakończeniu tego procesu zostaniesz powiadomiony(-a) za pośrednictwem wiadomości e-mail i/lub powiadomienia na platformie.
Jakie są wymagania dotyczące dokumentów?
W trakcie tego procesu może być konieczne dostarczenie różnych rodzajów dokumentów, które mogą obejmować:
- Dokument potwierdzający tożsamość (bez znaku wodnego), taki jak:
- Paszport
- Dowód osobisty
- Dokument potwierdzający miejsce zamieszkania, taki jak:
- Dowód osobisty
- Wydana przez organy państwowe karta ubezpieczenia zdrowotnego
- Wyciąg z rachunku bankowego lub rachunek za media
Wymagania dotyczące dokumentów:
- Imię i nazwisko oraz adres podane w dokumencie powinny być zgodne z informacjami, które posiadamy w Saxo.
- Wyciągi z rachunku bankowego i rachunki za media nie mogą być starsze niż 6 miesięcy oraz muszą zawierać imię i nazwisko, adres, datę wystawienia, numer rachunku/klienta i rodzaj rachunku lub świadczonej usługi.
- Rachunki za telefon komórkowy i internet nie mogą być używane jako rachunki za media
W zależności od zadeklarowanego źródła środków może być konieczne dostarczenie co najmniej jednego z poniższych dokumentów, takich jak:
- Wyciąg bankowy
- Odcinki wypłaty (nie starsze niż 3 miesiące)
- Raport transakcji
- Najnowsze roczne zeznanie podatkowe
- Wyciąg emerytalny
- Dywidendy (zbadane sprawozdania finansowe)
- Pożyczka (umowa pożyczki, źródło środków pożyczkodawcy)
- Nieruchomość (kopia umowy najmu, kopia umowy sprzedaży)
- W przypadku zysków z transakcji pochodzących z innego banku:
- Wyciąg z rachunku
- Raport dotyczący portfela
Dokument potwierdzający miejsce zamieszkania musi być ważny i nie może być starszy niż 6 miesięcy.
Rachunki wspólne
Czy obaj posiadacze rachunku muszą przesłać dokumenty osobno?
Proces przesyłania dokumentacji jest taki sam, jak opisano wcześniej. W przypadku rachunków wspólnych należy jednak pamiętać, że obaj posiadacze rachunku otrzymają prośbę o przesłanie dokumentacji. Aby ukończyć proces aktualizacji danych klienta, każdy posiadacz rachunku wspólnego musi zalogować się indywidualnie na swoje konto Saxo. Dotyczy to również sytuacji, gdy wymagane są dodatkowe dokumenty.
Obaj posiadacze rachunku muszą odpowiedzieć zarówno na pierwszą prośbę, jak i na wszelkie późniejsze prośby o dodatkową dokumentację. Dokumentacja może dotyczyć jednego lub obu posiadaczy rachunku. Wymagana jest jednak indywidualna odpowiedź od obu posiadaczy rachunku.
Możliwe ograniczenia
Jakie ograniczenia mnie dotyczą, jeśli nie prześlę dokumentów na czas?
Jeśli Saxo nie otrzyma od Ciebie wymaganej dokumentacji w wyznaczonym terminie, na Twoje konto mogą zostać nałożone ograniczenia. Oznacza to, że nadal będzie można sprzedawać pozycje lub je zmniejszać, ale nie będzie można kupować ani zasilać konta.
Aby uniknąć ograniczeń na koncie, dokładnie zapoznaj się z informacjami o tym, jakiej dokumentacji wymaga Saxo i kiedy należy ją przesłać.
Jak znoszone są ograniczenia?
Ograniczenia zostaną zniesione dopiero po udzieleniu przez Ciebie odpowiedzi na prośbę o dodatkowe informacje oraz jej sprawdzeniu i zatwierdzeniu przez Saxo.