Wat gebeurt er met de rekening van een klant in geval van overlijden?
Als een klant overlijdt, worden alle rekeningen op naam van de overledene geblokkeerd. Indien het gaat om een en/of rekening houdt de tweede rekeninghouder nog recht om de rekening in te zien.
De erfgenamen dienen zelf contact op te nemen met Saxo daar wij niet automatisch op de hoogte worden gebracht wanneer een klant is overleden.
Wat is de volgende stap?
Het overlijden kunt u telefonisch melden bij onze klantenservice op 020 22 55 900*. Na het gesprek ontvangt u een e-mail van ons met de stappen die u dient te ondernemen. Nadat wij de documenten hebben ontvangen en de executeur bepaald is, sturen wij de executeur een actueel portefeuilleoverzicht.
Wat gebeurt er als Saxo alle documenten heeft ontvangen?
Na het ontvangen van de vereiste documentatie sturen wij u een keuzeformulier. Op dit formulier kan de executeur aangeven hoe de rekening afgewikkeld dient te worden. De mogelijkheden zijn als volgt:
- De portefeuille naar een andere rekening bij Saxo overboeken (op naam van de executeur).
- De portefeuille naar een externe rekening bij een andere bank overboeken (op naam van de executeur).
- De effecten tegen marktprijs verkopen en deze vervolgens naar een externe rekening bij een andere bank overschrijven.
Indien het een gezamenlijke rekening betreft, is het helaas niet mogelijk om deze te behouden en deze enkel op naam van de overlevende rekeninghouder te zetten. Hier dient een transfer naar een andere rekening (hetzij naar een andere Saxo-rekening hetzij naar een rekening bij een andere bank) te gebeuren. Vervolgens wordt de gezamenlijke rekening opgeheven.
*We zijn van maandag t/m vrijdag bereikbaar van 08:00 - 22:00 uur.